Verificação de identidade em Singapura
Verificação de documentos, vivacidade biométrica e triagem AML para empresas operando em Singapura — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Singapura é o mercado de verificação de identidade mais maduro da Ásia e, possivelmente, um dos dois ou três ambientes eKYC mais bem instrumentados do mundo. Em uma cidade-estado de aproximadamente 5,9 milhões de residentes, entidades regulamentadas operam sob um regime AML/CFT famosamente rigoroso mas inequívoco liderado pela Autoridade Monetária de Singapura (MAS), com o Escritório de Relatórios de Transações Suspeitas (STRO) da Força Policial de Singapura atuando como Unidade de Inteligência Financeira nacional. O estatuto fundamental é a Lei de Corrupção, Tráfico de Drogas e Outros Crimes Graves (Confisco de Benefícios) de 1992 (CDSA), complementada pela Lei de Terrorismo (Supressão de Financiamento) de 2002 (TSOFA), a Lei de Serviços de Pagamento de 2019 (PSA), a Lei de Serviços Financeiros e Mercados de 2022 (FSMA), e uma densa camada de Avisos MAS
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
manutenção de registros (mínimo 5 anos), relatórios de transações suspeitas, sanções financeiras direcionadas e políticas internas/treinamento/auditoria
GovTech
regulamentado
Preenchimento automático de dados pessoais verificados pelo governo para compartilhamento consentido
GovTech
regulamentado
Identidade digital nacional para 97% dos cidadãos/residentes. OpenID Connect.
ICA (Immigration & Checkpoints Authority)
regulamentado
Via Singpass
ACRA
aberto
IRAS
regulamentado
Via CorpPass
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por PEPs
O regime AML/CFT de Singapura baseia-se em dois estatutos criminais e uma família crescente de atos específicos por setor:
Proteção de dados
Supervisionado por PDPC
Penalidades por não conformidade
Para qualquer IF, instituição de pagamento, licenciado DPT, empresa fiduciária, family office ou fintech operando em Singapura, o custo de acertar o KYC é ofuscado pelo custo de errar. Com SGD 5,8 milhões, apenas a multa do Credit Suisse teria pago por aproximadamente 13 milhões de verificações Didit.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Sob o MAS Notice 626 (bancos) e seus avisos irmãos para outras classes de IF, as obrigações básicas de CDD são:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Singapura foi a primeira jurisdição importante a trazer crypto para uma estrutura de licenciamento modular e permanece uma das mais rigorosas.
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Singapura tem um dos regimes de jogos mais rigorosos da Ásia. A Gambling Regulatory Authority (GRA) foi reconstituída da antiga Casino Regulatory Authority em 1º de agosto de 2022 sob o Gambling Regulatory Authority of Singapore Act 2022, junto com o novo Gambling Control Act 2022 e o antigo
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Singapura não impõe uma estrutura horizontal única de KYC em marketplaces. Em vez disso, as obrigações fluem da atividade subjacente:
Detecção de vida biométrica
As expectativas do MAS para liveness biométrica estão em dois documentos: - MAS Technology Risk Management Guidelines (Janeiro 2021) — expectativas baseadas em princípios sobre tecnologia, cyber e resiliência operacional, incluindo verificação e autenticação de identidade. - AMLD Circular 01/2022 — Non-Face-to-Face Customer Due Diligence Measures — expectativas práticas para IFs que integram clientes sem interação presencial.
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Singapura permite integração remota KYC sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas em Singapura, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Singapura.
A maioria dos setores regulamentados em Singapura exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrica para integração remota. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto de Singapura, incluindo conformidade EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Singapura.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
