Verificação de identidade em Turquia
A Turquia é o maior mercado de verificação de identidade não-UE na região EMEA e uma das pilhas de ID digital operacionalmente mais maduras do mundo. Aproximadamente 86 milhões de cidadãos estão inscritos no Merkezi Nüfus İdare Sistemi (MERNIS), mais de 83 milhões de IDs inteligentes de policarbonato Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı (TCKK) foram emitidos desde 2017, e e-Devlet Kapısı — o gateway nacional de e-governo
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Turquia tem uma população de aproximadamente 86 milhões, ~65 milhões deles adultos, concentrados em Istambul, Ancara, Izmir, Bursa e Antalya. A penetração bancária é alta — o Türkiye Bankalar Birliği conta 58 instituições de crédito ativas (34 bancos de depósito, 6 bancos de participação, 18 bancos de desenvolvimento e investimento) além de um setor EMI e PI licenciado pelo BDDK em rápida expansão. Serviços de pagamento são regulamentados sob a Lei No. 6493 e agora há mais de 80 EMIs e PIs licenciados, incluindo os bancos digitais principais do país (Papara, İninal, ininal, Param, Paycell, Ozan, TOM Group) e as subsidiárias neobank de todos os principais bancos. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) — o banco central — opera o trilho de pagamento instantâneo FAST e o piloto CBDC Dijital Türk Lirası. Três fatos estruturais fazem a Tur
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Diretoria Geral de Assuntos Populacionais e de Cidadania (NVİGM)
regulamentado
Sistema Central de Administração Populacional. TC Kimlik No (número de identidade nacional de 11 dígitos) atribuído a todos os cidadãos. Registros de estado civil e endereço de todos os nacionais turcos e estrangeiros estabelecidos na Turquia
NVİGM
regulamentado
Camada de serviço de compartilhamento de dados de identidade construída sobre MERNIS, lançada em fevereiro de 2005. Serviços web SOAP XML sobre SSL com WS-Security. Endpoint público (gratuito, limitado): tckimlik.nvi.gov.tr — permite TC Kim básico
Presidência do Escritório de Transformação Digital
regulamentado
Portal centralizado do governo digital (turkiye.gov.tr). Mais de 60M usuários registrados, mais de 7.000 serviços digitais. Autenticação: TC Kimlik No + senha, e-Signature, assinatura móvel (m-İmza), TC habilitado para NFC
Administração de Receita
regulamentado
Administração de Receita sob o Ministério do Tesouro e Finanças. Verificação VKN de 10 dígitos (Vergi Kimlik Numarası) disponível via Escritório Tributário Digital Interativo (dijital.gib.gov.tr). E-faturamento centralizado
Ministério do Comércio
aberto
Sistema central de registro empresarial. Busca online disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Law 5549
O estatuto AML principal é a Law No. 5549 — Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun (Lei sobre a Prevenção da Lavagem de Produtos do Crime), publicada no Resmi Gazete em 18 de outubro de 2006. Ela transpõe as recomendações do FATF para a lei turca, define o universo de entidades obrigadas, impõe obrigações de CDD, manutenção de registros, treinamento e STR, e capacita MASAK como o órgão supervisor e de execução. É complementada pela Law No. 6415 sobre a Prevenção do Financiamento do Terrorismo
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Uqudo — agregador regional, forte leitura de chip NFC TCKK, ativo no corredor Golfo-Turquia. Documento + biométrico + verificação de banco de dados. - PayTR Kimlik Doğrulama — provedor NFC + liveness licenciado localmente, fortemente integrado com o setor de pagamentos turco. - Sanction Scanner — AML s sediado em Istambul
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Entidades supervisionadas pelo BDDK executam CDD sob a Law 5549, o Tedbirler Yönetmeliği, e — para fluxos remotos — o Regulamento Uzaktan Kimlik Tespiti de 1º de abril de 2021 (Resmi Gazete No. 31441, em vigor a partir de 1º de maio de 2021). Um fluxo padrão de onboarding 2025-2026 se parece com:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Até junho de 2024, os serviços de criptoativos na Türkiye ficavam em uma zona cinzenta legal: cripto não era moeda legal (TCMB Regulation 29833 de 16 de abril de 2021 proibiu cripto como instrumento de pagamento), mas exchanges e custodiantes eram meramente listados como entidades obrigadas MASAK via Comunicado No. 18 de 1º de maio de 2021 com
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
A Türkiye é uma das jurisdições de jogos mais restritivas da Europa. Dois estatutos estabelecem a estrutura:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Marketplaces, classificados, plataformas de criadores, economia gig, entrega de comida e aplicativos de mobilidade ficam fora do perímetro de entidades obrigadas MASAK, a menos que também ofereçam serviços de pagamento, saldos de carteira ou empréstimos — nesse caso, a parte de pagamento é licenciada como PI ou EMI sob a Law 6493 e executa o BDDK
Detecção de vida biométrica
O texto mais importante para eKYC na Türkiye é o Regulamento BDDK sobre Métodos de Identificação Remota a serem Usados por Bancos e Estabelecimento de Relacionamento Contratual em Ambiente Eletrônico, publicado no Resmi Gazete datado de 1º de abril de 2021, No. 31441 e em vigor a partir de 1º de maio de 2021. O regulamento: - Escopo. Inicialmente aplicável a bankalar (todos os bancos de depósito e participação). Estendido em abril de 2023 para empresas finansal kiralama, faktoring, finansman e tasarruf finansman; em 2024 coord
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Turquia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Turquia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Turquia.
A maioria dos setores regulamentados na Turquia exige ou recomenda fortemente a detecção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, vivacidade, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de criptomoedas da Turquia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da EU quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Turquia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
