Ключевые выводы
ИИ и биометрия трансформируют процессы KYC и AML, обеспечивая повышенную безопасность, эффективность и улучшенный беспрепятственный пользовательский опыт.
Сочетание ИИ и биометрии позволяет проверять подлинность удостоверений личности, сопоставлять информацию с базами данных и обнаруживать аномальное поведение более точно и быстро, чем традиционные методы.
Внедрение ИИ и биометрии в KYC и AML дает такие преимущества, как снижение затрат и времени обработки, продвинутое обнаружение мошенничества и возможность удаленного и автоматического онбординга.
Будущее KYC и AML заключается в принятии технологий ИИ и биометрии, которые обеспечивают конкурентное преимущество, предлагая более быстрые, безопасные и ориентированные на пользователя услуги.
Шесть из десяти финансовых учреждений сообщили об увеличении мошенничества за прошлый год. Таким образом, понятно, что более 85% опрошенных организаций планируют инвестировать или увеличить свои инвестиции в технологии искусственного интеллекта (ИИ) и биометрии, применяемые к процессам проверки личности (KYC) и предотвращения отмывания денег (AML) в ближайшие месяцы.
Считаете ли вы, что можно совместить все вышеперечисленное с хорошим клиентским опытом? Да, это то, к чему ежедневно стремятся многие компании.
Цифровая революция принесла с собой много серьезных проблем с точки зрения проверки личности и предотвращения мошенничества. Поскольку стоимость мошенничества постоянно увеличивается, различные организации должны действовать как настоящие канатоходцы: найти баланс между пользовательским опытом и соблюдением нормативных требований крайне важно.
Как работают искусственный интеллект и биометрия в процессах KYC и AML
Технология, во главе с искусственным интеллектом и биометрией, стала главным союзником в борьбе с мошенничеством и его искоренении. Процессы KYC и AML (Know Your Customer и Anti-Money Laundering) являются одними из тех, которые могут получить наибольшую выгоду от применения этих разработок: в сочетании они могут обеспечить гораздо большую безопасность, чем любой другой традиционный метод аутентификации.
Искусственный интеллект в проверке личности
ИИ помогает переопределить процессы KYC и AML, добавляя возможности анализа и принятия решений, которые значительно превосходят человеческие ограничения. Алгоритмы машинного обучения способны обрабатывать большие объемы информации в режиме реального времени, выявляя определенные закономерности и аномалии, которые могут ускользнуть от человеческого глаза.
Например, благодаря искусственному интеллекту можно:
- Проверять подлинность удостоверений личности, избегая поддельных, отретушированных или сгенерированных искусственным интеллектом документов.
- Сравнивать информацию о пользователях с различными базами данных, что позволяет проводить более обширный и качественный анализ за меньшее время.
- Обнаруживать определенное аномальное поведение у пользователей.
Биометрия оптимизирует процессы аутентификации пользователей
Биометрия является еще одним фундаментальным инструментом в борьбе с мошенничеством и оптимизации процессов проверки личности. Сосредотачиваясь на распознавании лиц, это технология, которая проверяет различные биометрические факторы и сопоставляет их с представленной документацией, обеспечивая гораздо большую безопасность во время процесса проверки.
Однако существуют некоторые мошенничества, такие как дипфейки или маски, которые пытаются обмануть систему. Сочетание биометрии с искусственным интеллектом может решить эту проблему, обнаруживая закономерности с помощью теста на жизнеспособность (пассивного liveness test), который гарантирует человечность человека.
Преимущества применения этой технологии к процессам KYC и AML очевидны. Биометрия позволяет проводить безопасную и беспрепятственную проверку во время процесса онбординга, обнаруживая и предотвращая попытки мошенничества, такие как кража личных данных или дипфейки.
Преимущества внедрения ИИ и биометрии во время KYC и AML
Добавление искусственного интеллекта и биометрии в ваши процессы KYC и AML может дать много преимуществ как для самих компаний, так и для пользователей. Мы говорим о повышении эффективности процесса, снижении операционных затрат или предоставлении улучшенного пользовательского опыта.
- Повышенная эффективность и точность. Системы на основе ИИ могут обрабатывать и проверять информацию гораздо быстрее, чем ручные методы, уменьшая человеческие ошибки и повышая точность.
- Снижение затрат и времени обработки. Автоматизация процессов KYC и AML, несомненно, приводит к снижению затрат (особенно если эта услуга передается на аутсорсинг), а также обеспечивает лучшее время онбординга.
- Улучшенный пользовательский опыт. В связи с вышесказанным, предоставление онбординга за несколько секунд и без трений помогает повысить удовлетворенность клиентов и снизить показатели отказов во время процесса онбординга.
- Продвинутое обнаружение мошенничества. Алгоритмы ИИ в сочетании с биометрией могут выявлять сложные схемы мошенничества, попытки кражи личных данных или другие преступления, которые могут остаться незамеченными для традиционных систем (например, поддельные документы, сгенерированные ИИ).
- Удаленный и автоматический онбординг. Перевод этих процессов регистрации новых пользователей на автопилот благодаря ИИ и биометрии позволяет пользователям безопасно присоединяться к вашей платформе в любое время и независимо от того, где они находятся.
ИИ и биометрия против традиционных методов KYC и AML
Сравнение традиционных методов проверки личности с новыми технологиями с интегрированными ИИ и биометрией имеет явного победителя. В этой таблице мы покажем вам основные различия между двумя методами.
| Аспект | Традиционные методы | ИИ и биометрия |
|---|---|---|
| Скорость обработки | Дни или недели | Всего несколько секунд |
| Точность | Подвержена человеческим ошибкам | Высокая точность на основе данных |
| Стоимость | Высокая из-за ручного труда | Снижается в долгосрочной перспективе |
| Пользовательский опыт | Часто разочаровывающий и медленный | Быстрый и беспрепятственный |
| Адаптивность | Медленная адаптация к изменениям в регулировании | Быстрое обновление и обучение |
Таким образом, принятие технологий ИИ и биометрии дает компаниям значительное конкурентное преимущество: предоставление более быстрых, безопасных и ориентированных на пользователя услуг.
Вывод: безопасное и ориентированное на пользователя будущее
ИИ и биометрия являются фундаментальными инструментами для революционизирования процессов KYC и AML. Эти технологии помогают повысить безопасность и обеспечить соблюдение нормативных требований, не отказываясь от более плавного и надежного пользовательского опыта.
Для компаний принятие этих технологий уже не является вариантом: это становится необходимостью. Внедрение биометрии и искусственного интеллекта в процессы KYC и AML станет конкурентным преимуществом в отрасли и поможет решить проблемы безопасности и регулирования в цифровом финансовом будущем.
Didit, бесплатная альтернатива KYC
В Didit мы привержены технологической революции. Поэтому мы предлагаем бесплатное решение для проверки личности, основанное на проверке документов и распознавании лиц, чтобы они могли соответствовать всем нормативным требованиям KYC и сосредоточиться на росте своего бизнеса. Для этого, наряду с нашим бесплатным программным обеспечением для проверки личности, мы дополнительно предлагаем AML-скрининг в режиме реального времени.
Почему мы делаем это? Потому что мы понимаем, что проверка личности в эпоху мошенничества с генеративным искусственным интеллектом или дипфейками должна быть фундаментальным правом. Таким образом, компании могут соблюдать нормативные требования KYC и AML, оптимизируя свои операционные расходы. Вы можете прочитать больше в этой статье блога.
Будущее KYC - умное, безопасное, ориентированное на пользователя. И бесплатное.
У вас есть вопросы о том, как работает наш бесплатный процесс KYC? Хотите интегрировать это решение в свой сервис? Нажмите на баннер ниже, и наши коллеги ответят на любые ваши вопросы по этому поводу.
Сделайте шаг к бесплатному KYC!
