ИИ и биометрия: как они революционизируют процессы KYC и AML

Ключевые выводы

ИИ и биометрия трансформируют процессы KYC и AML, обеспечивая повышенную безопасность, эффективность и улучшенный беспрепятственный пользовательский опыт.

Сочетание ИИ и биометрии позволяет проверять подлинность удостоверений личности, сопоставлять информацию с базами данных и обнаруживать аномальное поведение более точно и быстро, чем традиционные методы.

Внедрение ИИ и биометрии в KYC и AML дает такие преимущества, как снижение затрат и времени обработки, продвинутое обнаружение мошенничества и возможность удаленного и автоматического онбординга.

Будущее KYC и AML заключается в принятии технологий ИИ и биометрии, которые обеспечивают конкурентное преимущество, предлагая более быстрые, безопасные и ориентированные на пользователя услуги.

Шесть из десяти финансовых учреждений сообщили об увеличении мошенничества за прошлый год. Таким образом, понятно, что более 85% опрошенных организаций планируют инвестировать или увеличить свои инвестиции в технологии искусственного интеллекта (ИИ) и биометрии, применяемые к процессам проверки личности (KYC) и предотвращения отмывания денег (AML) в ближайшие месяцы.

Считаете ли вы, что можно совместить все вышеперечисленное с хорошим клиентским опытом? Да, это то, к чему ежедневно стремятся многие компании.

Цифровая революция принесла с собой много серьезных проблем с точки зрения проверки личности и предотвращения мошенничества. Поскольку стоимость мошенничества постоянно увеличивается, различные организации должны действовать как настоящие канатоходцы: найти баланс между пользовательским опытом и соблюдением нормативных требований крайне важно.

Как работают искусственный интеллект и биометрия в процессах KYC и AML

Технология, во главе с искусственным интеллектом и биометрией, стала главным союзником в борьбе с мошенничеством и его искоренении. Процессы KYC и AML (Know Your Customer и Anti-Money Laundering) являются одними из тех, которые могут получить наибольшую выгоду от применения этих разработок: в сочетании они могут обеспечить гораздо большую безопасность, чем любой другой традиционный метод аутентификации.

Искусственный интеллект в проверке личности

ИИ помогает переопределить процессы KYC и AML, добавляя возможности анализа и принятия решений, которые значительно превосходят человеческие ограничения. Алгоритмы машинного обучения способны обрабатывать большие объемы информации в режиме реального времени, выявляя определенные закономерности и аномалии, которые могут ускользнуть от человеческого глаза.

Например, благодаря искусственному интеллекту можно:

• Проверять подлинность удостоверений личности, избегая поддельных, отретушированных или сгенерированных искусственным интеллектом документов.
• Сравнивать информацию о пользователях с различными базами данных, что позволяет проводить более обширный и качественный анализ за меньшее время.
• Обнаруживать определенное аномальное поведение у пользователей.

Биометрия оптимизирует процессы аутентификации пользователей

Биометрия является еще одним фундаментальным инструментом в борьбе с мошенничеством и оптимизации процессов проверки личности. Сосредотачиваясь на распознавании лиц, это технология, которая проверяет различные биометрические факторы и сопоставляет их с представленной документацией, обеспечивая гораздо большую безопасность во время процесса проверки.

Однако существуют некоторые мошенничества, такие как дипфейки или маски, которые пытаются обмануть систему. Сочетание биометрии с искусственным интеллектом может решить эту проблему, обнаруживая закономерности с помощью теста на жизнеспособность (пассивного liveness test), который гарантирует человечность человека.

Преимущества применения этой технологии к процессам KYC и AML очевидны. Биометрия позволяет проводить безопасную и беспрепятственную проверку во время процесса онбординга, обнаруживая и предотвращая попытки мошенничества, такие как кража личных данных или дипфейки.

Преимущества внедрения ИИ и биометрии во время KYC и AML

Добавление искусственного интеллекта и биометрии в ваши процессы KYC и AML может дать много преимуществ как для самих компаний, так и для пользователей. Мы говорим о повышении эффективности процесса, снижении операционных затрат или предоставлении улучшенного пользовательского опыта.

1. Повышенная эффективность и точность. Системы на основе ИИ могут обрабатывать и проверять информацию гораздо быстрее, чем ручные методы, уменьшая человеческие ошибки и повышая точность.
2. Снижение затрат и времени обработки. Автоматизация процессов KYC и AML, несомненно, приводит к снижению затрат (особенно если эта услуга передается на аутсорсинг), а также обеспечивает лучшее время онбординга.
3. Улучшенный пользовательский опыт. В связи с вышесказанным, предоставление онбординга за несколько секунд и без трений помогает повысить удовлетворенность клиентов и снизить показатели отказов во время процесса онбординга.
4. Продвинутое обнаружение мошенничества. Алгоритмы ИИ в сочетании с биометрией могут выявлять сложные схемы мошенничества, попытки кражи личных данных или другие преступления, которые могут остаться незамеченными для традиционных систем (например, поддельные документы, сгенерированные ИИ).
5. Удаленный и автоматический онбординг. Перевод этих процессов регистрации новых пользователей на автопилот благодаря ИИ и биометрии позволяет пользователям безопасно присоединяться к вашей платформе в любое время и независимо от того, где они находятся.

ИИ и биометрия против традиционных методов KYC и AML

Сравнение традиционных методов проверки личности с новыми технологиями с интегрированными ИИ и биометрией имеет явного победителя. В этой таблице мы покажем вам основные различия между двумя методами.

Таким образом, принятие технологий ИИ и биометрии дает компаниям значительное конкурентное преимущество: предоставление более быстрых, безопасных и ориентированных на пользователя услуг.

Вывод: безопасное и ориентированное на пользователя будущее

ИИ и биометрия являются фундаментальными инструментами для революционизирования процессов KYC и AML. Эти технологии помогают повысить безопасность и обеспечить соблюдение нормативных требований, не отказываясь от более плавного и надежного пользовательского опыта.

Для компаний принятие этих технологий уже не является вариантом: это становится необходимостью. Внедрение биометрии и искусственного интеллекта в процессы KYC и AML станет конкурентным преимуществом в отрасли и поможет решить проблемы безопасности и регулирования в цифровом финансовом будущем.

Didit, бесплатная альтернатива KYC

В Didit мы привержены технологической революции. Поэтому мы предлагаем бесплатное решение для проверки личности, основанное на проверке документов и распознавании лиц, чтобы они могли соответствовать всем нормативным требованиям KYC и сосредоточиться на росте своего бизнеса. Для этого, наряду с нашим бесплатным программным обеспечением для проверки личности, мы дополнительно предлагаем AML-скрининг в режиме реального времени.

Почему мы делаем это? Потому что мы понимаем, что проверка личности в эпоху мошенничества с генеративным искусственным интеллектом или дипфейками должна быть фундаментальным правом. Таким образом, компании могут соблюдать нормативные требования KYC и AML, оптимизируя свои операционные расходы. Вы можете прочитать больше в этой статье блога.

Будущее KYC - умное, безопасное, ориентированное на пользователя. И бесплатное.

У вас есть вопросы о том, как работает наш бесплатный процесс KYC? Хотите интегрировать это решение в свой сервис? Нажмите на баннер ниже, и наши коллеги ответят на любые ваши вопросы по этому поводу.

Сделайте шаг к бесплатному KYC!