Нормативный контроль Криптобиржи сталкиваются с растущим давлением со стороны регулирующих органов по всему миру в отношении соблюдения нормативных требований KYC/AML.

Пользовательский опыт имеет значение Сложный процесс верификации может привести к высоким показателям оттока пользователей и нанести ущерб репутации криптобиржи.

Решения на базе ИИ Верификация личности на основе ИИ предлагает более быстрый, точный и менее навязчивый способ проверки пользователей.

Решение Didit Модульная платформа Didit, разработанная на основе ИИ, помогает криптобиржам сбалансировать соответствие требованиям и удобство использования благодаря бесплатному базовому уровню KYC и оплате только за успешные проверки.

Задача: Баланс между соответствием требованиям и удобством использования

Криптовалютные биржи работают в сложной нормативной среде. Они должны соблюдать правила «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML), чтобы предотвратить финансовые преступления. Однако строгий процесс проверки может отпугнуть потенциальных пользователей. Задача состоит в том, чтобы найти баланс между надежной безопасностью и удобной для пользователя процедурой адаптации.

Традиционные процессы KYC часто включают в себя длинные формы, загрузку документов и ручные проверки, что приводит к разочарованию пользователей и высоким показателям отказов. Это особенно проблематично в быстро меняющемся мире криптовалют, где пользователи ожидают мгновенного доступа и бесперебойных транзакций. Биржам необходимо внедрять решения, отвечающие нормативным требованиям и не ухудшающие пользовательский опыт.

Понимание требований KYC и AML

Правила KYC и AML предназначены для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий. Для криптобирж это означает проверку личности своих пользователей и мониторинг транзакций на предмет подозрительного поведения. Ключевые компоненты соответствия KYC/AML включают в себя:

• Верификация личности: Сбор и проверка информации о пользователе, такой как имя, адрес и дата рождения, с использованием удостоверений личности, выданных государством.
• Мониторинг транзакций: Отслеживание транзакций пользователей для выявления и сообщения о подозрительной активности.
• Проверка санкций: Проверка пользователей по санкционным спискам для предотвращения использования платформы запрещенными лицами или организациями.
• Постоянный мониторинг: Регулярный пересмотр информации о пользователях и истории транзакций для обеспечения постоянного соответствия требованиям.

Несоблюдение этих правил может привести к значительным штрафам, судебным искам и репутационному ущербу.

Оптимизация процесса верификации

Чтобы улучшить пользовательский опыт без ущерба для безопасности, криптобиржи могут использовать решения для проверки личности на основе искусственного интеллекта, такие как Didit ID Verification. Эти решения автоматизируют многие аспекты процесса KYC, делая его более быстрым, точным и менее навязчивым. Вот несколько стратегий для оптимизации процесса проверки:

• Автоматическая проверка документов: Используйте OCR (оптическое распознавание символов) и машинное обучение для автоматического извлечения данных из удостоверений личности и проверки их подлинности. Didit ID Verification использует интеллектуальный захват, расширенную обработку данных и анализ для обеспечения быстрой, точной и безопасной проверки личности. Он поддерживает широкий спектр документов, включая паспорта, водительские права и национальные удостоверения личности.
• Биометрическая верификация: Внедрите технологию распознавания лиц, чтобы сопоставить селфи пользователя с фотографией в его удостоверении личности. Это добавляет дополнительный уровень безопасности и помогает предотвратить мошенничество с идентификацией. Didit предлагает сопоставление лиц 1:1, чтобы убедиться, что человек, отправляющий удостоверение личности, является тем же самым человеком, что и на селфи.
• Обнаружение активности: Используйте обнаружение активности, чтобы убедиться, что проверяемый человек физически присутствует и не использует поддельное или подмененное удостоверение личности. Didit Passive & Active Liveness detection может предотвратить мошенничество со снимками экрана, фотографиями документов или подделанными документами.
• Подход, основанный на оценке рисков: Внедрите подход к KYC, основанный на оценке рисков, когда пользователи подвергаются различным уровням проверки в зависимости от их профиля риска. Например, пользователи, которые вносят или снимают большие суммы криптовалюты, могут подлежать более строгим требованиям проверки.
• Мобильный дизайн: Оптимизируйте процесс проверки для мобильных устройств, поскольку многие криптопользователи получают доступ к биржам через свои смартфоны.
• Четкая коммуникация: Предоставляйте пользователям четкие и краткие инструкции на протяжении всего процесса проверки, объясняя, почему требуется определенная информация и как она будет использоваться.

Использование ИИ для повышения безопасности

ИИ играет решающую роль в повышении безопасности и эффективности проверки личности для криптобирж. Решения на базе ИИ могут обнаруживать мошеннические документы, выявлять подозрительные транзакции и автоматизировать задачи соответствия требованиям. Например, Didit AML Screening & Monitoring использует ИИ для проверки пользователей по санкционным спискам и мониторинга транзакций на предмет подозрительной активности.

Кроме того, ИИ может помочь биржам адаптироваться к меняющимся нормативным требованиям. Постоянно отслеживая изменения в нормативных актах и соответствующим образом обновляя свои процессы проверки, биржи могут обеспечить постоянное соответствие требованиям, не нарушая удобство работы пользователей. Модульная архитектура Didit обеспечивает легкую интеграцию новых функций и обновлений, гарантируя, что биржи всегда имеют доступ к новейшим инструментам безопасности и соответствия требованиям.

Чем помогает Didit

Didit — это платформа идентификации на основе искусственного интеллекта, которая помогает криптобиржам сбалансировать соответствие требованиям и удобство использования. Наша модульная архитектура позволяет вам выбирать конкретные проверки, которые вам нужны, а наша технология на базе ИИ обеспечивает точность и эффективность. С Didit вы можете:

• Быстро и точно проверять личности с помощью нашей ID Verification, которая поддерживает OCR, MRZ и сканирование штрих-кодов.
• Предотвращать мошенничество с помощью нашего Passive & Active Liveness detection.
• Обеспечивать соответствие требованиям с помощью нашего AML Screening & Monitoring.
• Настраивать процесс проверки в соответствии с вашими конкретными потребностями с помощью нашей модульной архитектуры.
• Начать бесплатно с нашим бесплатным уровнем Core KYC и платить только за успешные проверки.

Платформа Didit разработана для удобства разработчиков, с понятными API и исчерпывающей документацией. Мы также предлагаем бизнес-консоль без кода для тех, кто предпочитает более визуальный подход. С Didit вы можете автоматизировать доверие и управлять рисками, обеспечивая при этом удобство работы пользователей.

Готовы начать?

Готовы увидеть Didit в действии? Получите бесплатную демоверсию сегодня.

Начните бесплатно проверять личности с помощью бесплатного уровня Didit.