Проверка личности, соблюдение требований KYC и AML в Чили

Key takeaways
 

Чили лидирует в цифровой трансформации в Латинской Америке с 348 активными финтех-стартапами в 2024 году, где процессы KYC и AML становятся стратегическими элементами для обеспечения безопасности цифровых транзакций.

Проверка личности в Чили стала сложной технологической задачей, где лицевая биометрия, искусственный интеллект и проверка в реальном времени появляются как решения против финансового мошенничества.

Нормативно-правовая база Чили, возглавляемая UAF, устанавливает строгие стандарты соответствия, которые обязывают компании внедрять все более сложные и безопасные системы проверки документов.

Didit революционизирует процессы AML в Чили с помощью алгоритмов искусственного интеллекта, способных проверять более 3000 типов документов, снижая операционные расходы до 90% и завершая проверки менее чем за 30 секунд.

Процессы KYC и AML в Чили стали ключевыми стратегическими элементами для обеспечения целостности и безопасности цифровых транзакций. Страна становится технологическим хабом в Латинской Америке, с финтех-экосистемой, достигшей 348 активных стартапов в 2024 году, с ежегодным ростом 16%, где цифровая трансформация требует все более сложных и надежных систем проверки личности.

Эволюция финансовых услуг привела к тому, что проверка личности перестала быть простой бюрократической процедурой и стала критически важной линией защиты от мошенничества и отмывания денег. Чили, с ее прочной нормативно-правовой базой и приверженностью прозрачности, находится на переднем крае этих преобразований в регионе.

Сложность нормативных требований в отношении KYC и AML в Чили требует передовых технологических решений, способных быстро адаптироваться к постоянно меняющейся регуляторной среде. Финансовые учреждения, технологические компании и стартапы, среди прочих обязанных субъектов страны, сталкиваются с задачей внедрения систем, которые не только соответствуют нормативным требованиям, но и обеспечивают плавный и безопасный пользовательский опыт.

Приверженность Чили международным стандартам нормативного соответствия отражается в ее активном участии в таких организациях, как GAFILAT (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке), что демонстрирует ее проактивность в борьбе с финансовыми преступлениями и внедрении глобальных лучших практик в области проверки личности.

Правовая база KYC и AML в Чили: нормативные требования

Чили создала прочную нормативно-правовую базу для предотвращения отмывания денег и обеспечения целостности финансовой системы. Эволюция нормативных требований отражает приверженность страны международным стандартам соответствия и прозрачности.

Закон 19.913: Краеугольный камень борьбы с отмыванием денег в Чили

Закон 19.913, известный как Чилийский закон о борьбе с отмыванием денег, составляет ядро регулирования AML в стране. Этот нормативный акт устанавливает критически важные обязательства для финансовых учреждений, требуя сообщать о транзакциях, превышающих 10 000 долларов США, сообщать о подозрительных операциях в Подразделение финансовой разведки (UAF) и внедрять процессы должной осмотрительности.

UAF, как центральный орган, имеет полномочия запрашивать и анализировать подозрительную финансовую информацию и может напрямую передавать сведения в суды при обнаружении признаков финансовых преступлений. Его роль имеет фундаментальное значение для поддержания прозрачности и предотвращения незаконной деятельности в чилийской финансовой системе.

Закон 20.393: Уголовная ответственность юридических лиц

Принятый в 2009 году, этот закон устанавливает фундаментальную веху, определяя уголовную ответственность юридических лиц за преступления, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма и взяточничеством. Его внедрение радикально изменило управление корпоративными рисками, вынуждая компании разрабатывать надежные модели предотвращения.

Организации должны внедрять системы внутреннего контроля, демонстрирующие эффективную должную осмотрительность в предотвращении финансовых преступлений. Закон не только наказывает за совершение преступлений, но и способствует культуре превентивного соответствия в чилийской бизнес-среде.

Закон 20.818: Улучшение механизмов предотвращения

Опубликованный в феврале 2015 года, этот нормативный акт усовершенствовал механизмы предотвращения, выявления, контроля, расследования и преследования преступления отмывания денег. Он существенно изменил Закон 19.913, улучшив процессы расследования и облегчив работу властей.

Закон ввел значительные улучшения в координацию между органами, установив более эффективные протоколы для обмена информацией и раннего выявления подозрительных операций.

Регулирование финтеха: новый регуляторный горизонт

Недавнее законодательство о финтехе, утвержденное в октябре 2022 года, представляет собой качественный скачок в нормативно-правовой базе. Оно снижает барьеры для технологических компаний, признает криптоактивы, обеспеченные фиатной валютой, и устанавливает строгий надзор за криптоплатформами со стороны Комиссии по финансовому рынку (CMF).

Это регулирование отражает зрелость чилийской финансовой экосистемы, которая стремится сбалансировать технологические инновации с регуляторной безопасностью. Финтех-компании теперь должны соблюдать более строгие стандарты проверки личности и контроля рисков.

Проверка личности в Чили: вызов для компаний

Проверка личности в Чили стала сложной задачей, выходящей за рамки простой проверки документов. Чилийская цифровая экосистема переживает ускоренную трансформацию, где безопасность и эффективность соперничают за главенство в процессах цифрового онбординга.

Компании сталкиваются с множеством препятствий при внедрении надежных систем проверки личности. Фрагментация источников информации, разнообразие документов и необходимость соблюдения нормативных требований создают сценарий высокой технологической сложности.

Финансовая цифровизация умножила технологические риски, вынуждая чилийские компании разрабатывать системы проверки, которые балансируют точность, скорость и пользовательский опыт. Конвергенция лицевой биометрии, искусственного интеллекта и проверки в реальном времени представляется технологическим ответом для смягчения мошенничества и обеспечения безопасности цифровых транзакций.

Чилийская нормативно-правовая база, возглавляемая Подразделением финансовой разведки (UAF), налагает динамичную модель соответствия, которая выходит за рамки простой начальной проверки. Процессы KYC в Чили требуют постоянного мониторинга, превращая каждое цифровое взаимодействие в возможность для проверки и контроля, что делает нормативное соответствие вызовом постоянных инноваций для компаний.

Проблемы проверки документов в Чили

Проверка документов в Чили представляет собой сложную экосистему, где стандартизация и безопасность сходятся в критической точке. Страна разработала систему идентификации, которая сочетает технологическую точность с уникальными элементами дизайна.

Вопреки ожиданиям, чилийские документы не следуют полностью стандартизированному формату. Каждый документ включает уникальные элементы дизайна и идентификации, что увеличивает его сложность, но также и безопасность.

Разнообразие элементов безопасности превращает проверку документов в Чили в высокоспециализированный процесс, где технология и дизайн сливаются для обеспечения подлинности личности.

Документы для проверки: Национальное удостоверение личности и паспорт

Чили имеет два основных документа, удостоверяющих личность: национальное удостоверение личности и паспорт, каждый со специфическими характеристиками, отражающими сложность чилийской системы идентификации.

Национальное удостоверение личностиЧилийское удостоверение личности, выдаваемое Службой гражданской регистрации и идентификации, недавно было преобразовано в документ высокой безопасности. Новый дизайн, внедренный в декабре 2024 года, включает 32 передовые меры безопасности, с характеристиками, которые делают его одним из самых безопасных документов в Латинской Америке.

Он интегрирует чип RFID последнего поколения, который позволяет безопасно хранить биометрические данные, быстро проверять личность и предотвращать подделки. Этот чип обеспечивает дополнительный уровень безопасности посредством шифрования личной информации и бесконтактного считывания, гарантируя целостность данных владельца.

Чилийский паспорт

Чилийский паспорт представляет собой еще один фундаментальный элемент идентификации. Переработанный в 2024 году, он имеет 70 мер безопасности и дизайн, который интегрирует технологические и культурные элементы.

Его чип RFID соответствует самым высоким международным стандартам ICAO, хранит биографические данные, биометрическую информацию владельца и электронную цифровую подпись. Эта технология позволяет быстро и безопасно проверять личность на международном уровне, позиционируя чилийский паспорт как передовой документ с точки зрения безопасности документов.

Didit: Трансформация проверки личности и соблюдения требований KYC и AML в Чили

Didit революционизирует процессы проверки личности и соблюдения требований KYC в Чили благодаря бесплатной, неограниченной и постоянной услуге KYC. Наша платформа интегрирует передовые технологии с глубоким пониманием местной регуляторной экосистемы.

Процессы AML в Чили требуют гибких и адаптивных решений, и именно в этом пункте Didit позиционирует себя как стратегический союзник для компаний, стремящихся к эффективному нормативному соответствию.

Проверка документов

Мы используем алгоритмы искусственного интеллекта, способные проверять более 3000 типов документов из более чем 220 стран и территорий. Наша система обнаруживает несоответствия и извлекает информацию с беспрецедентной точностью, адаптируясь к сложной документальной реальности Чили.

Модели машинного обучения специально обучены распознавать особенности чилийских документов, таких как национальное удостоверение личности и паспорт, обеспечивая быструю и безопасную проверку.

Распознавание лиц

Мы внедряем персонализированные модели ИИ, которые выходят за рамки простого сравнения лиц. Наш пассивный тест на живость и продвинутое обнаружение гарантируют, что идентифицируемый человек действительно является тем, за кого себя выдает, преодолевая проблемы документального мошенничества, характерные для чилийского рынка.

Биометрическая технология Didit включает анализ движения, поведенческие паттерны и обнаружение подмены, предоставляя дополнительный уровень безопасности в процессах проверки.

AML Скрининг (Опционально)

С нашей опциональной услугой AML Скрининга, мы проводим проверки в реальном времени по более чем 250 глобальным наборам данных, охватывающим более миллиона организаций в списках наблюдения. Этот процесс позволяет компаниям соответствовать требованиям, установленным Подразделением финансовой разведки (UAF) и другими местными нормативами.

Наше решение не только обнаруживает потенциальные риски, но и предоставляет систему непрерывного мониторинга, которая динамически адаптируется к изменениям в регулировании Чили.

Какие официальные документы проверяет Didit в Чили?

Основные документы:

• Национальное удостоверение личности
• Чилийский паспорт

В итоге, для чилийского рынка Didit означает:

• Полное соответствие нормативам Подразделения финансовой разведки (UAF)
• Снижение операционных затрат до 90%
• Процессы KYC, завершаемые менее чем за 30 секунд

Готовы ли вы революционизировать проверку личности в Чили? Нажмите на баннер ниже и начните бесплатно проверять личности.