Проверка личности, соблюдение KYC и AML в Нигерии
Новости ДидитDecember 20, 2024

Проверка личности, соблюдение KYC и AML в Нигерии

#network
#Identity

Key takeaways
 

Проверка личности в Нигерии сталкивается со сложной средой, где разнообразие документов, подделки и отсутствие централизованной системы требуют более продвинутых технологических решений.

Нигерийский рынок сочетает документы с различными уровнями безопасности (Национальная удостоверение личности, паспорта, водительские удостоверения), что требует инструментов, способных обнаруживать несоответствия на биометрическом и электронном уровнях.

Эволюция нормативной базы страны, стимулируемая законами против отмывания денег и финансирования терроризма, повышает стандарты соблюдения для финансовых учреждений, которые должны принимать более строгие меры KYC и AML.

Технологии, такие как Didit, основанные на искусственном интеллекте, распознавании лиц и скрининге в реальном времени, переопределяют ландшафт, обеспечивая подлинность, эффективность и защиту от мошенничества с документами на нигерийском рынке.

 


Нигерия, экономическая сила Западной Африки, сталкивается с уникальными вызовами в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. С населением более 200 миллионов человек и быстрорастущей экономикой, Нигерия внедрила строгие меры «Знай своего клиента» (KYC) и против отмывания денег (AML) для защиты своей финансовой системы.

Согласно последней оценке Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Нигерия достигла значительных успехов в укреплении своей AML/CFT рамки. Однако, еще есть области для улучшения, особенно в эффективном внедрении этих нормативных актов.

Проверка личности и соблюдение нормативных требований в Нигерии — это сложные процессы, требующие глубоких знаний местной правовой системы и особенностей рынка. Финансовые учреждения и компании, работающие в стране, должны ориентироваться в лабиринте регуляций, разнообразных документов удостоверяющих личность и технологических вызовах для обеспечения эффективного соблюдения.

В этой статье мы рассмотрим нормативный ландшафт KYC и AML в Нигерии, вызовы в проверке документов и как продвинутые технологические решения трансформируют эти критические процессы.

some insights from nigeria.webp

Правовая база KYC и AML в Нигерии: нормативные требования

Нигерия разработала прочную правовую базу для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эта база укреплялась на протяжении многих лет, адаптируясь к международным рекомендациям и местным реалиям.

Закон о запрещении отмывания денег 2011 года (с изменениями в 2012 году)

Этот фундаментальный закон устанавливает основы для предотвращения, обнаружения и санкционирования отмывания активов в Нигерии. Он требует от финансовых учреждений внедрять меры должной проверки клиента и сообщать о подозрительных транзакциях.

Закон о предотвращении терроризма 2011 года (с изменениями в 2013 году)

Дополняя предыдущий закон, этот нормативный акт сосредоточен на предотвращении финансирования терроризма. Он устанавливает конкретные обязанности для финансовых организаций по идентификации и сообщению о подозрительной деятельности, связанной с терроризмом.

Правила AML/CFT Центрального банка Нигерии 2013 года

Эти правила предоставляют подробные рекомендации по внедрению мер KYC и AML в финансовом секторе. Они включают конкретные требования для проверки личности, мониторинга транзакций и ведения записей.

Проверка личности в Нигерии: вызов для компаний

Проверка личности в Нигерии представляет уникальные вызовы для компаний. Разнообразие документов удостоверяющих личность, отсутствие централизованной базы данных и распространенность поддельных документов усложняют процесс для многих традиционных решений KYC.

Компании должны работать с множеством типов идентификации, от Национальной удостоверения личности до паспортов и водительских удостоверений. Каждый документ имеет свои особенности и меры безопасности, что требует специализированных знаний для эффективной проверки.

Кроме того, технологическая инфраструктура в некоторых регионах страны может быть ограниченной, что затрудняет внедрение передовых решений для цифровой проверки.

Вызовы в проверке документов в Нигерии

Проверка документов в Нигерии представляет несколько препятствий для поставщиков услуг KYC:

  1. Разнообразие документов: В Нигерии существует множество документов удостоверяющих личность, каждый из которых имеет разные форматы и меры безопасности.
  2. Ограниченная стандартизация: В отличие от стандартов ICAO для паспортов, многие нигерийские документы не следуют стандартизированным международным форматам.
  3. Переменное качество: Качество документов может значительно варьироваться, особенно в сельских районах, что затрудняет автоматизированную проверку.
  4. Меры безопасности: В то время как некоторые документы, такие как последние паспорта, включают RFID-чипы, другие не имеют продвинутых мер безопасности.
  5. Мошенничество с документами: Подделка документов — постоянная проблема, требующая сложных технологий проверки.

Ключевые документы для проверки личности в Нигерии

В Нигерии основными документами, используемыми для проверки личности, являются Национальная удостоверение личности (NIN), нигерийский паспорт и водительское удостоверение. Каждый из них имеет специфические особенности и стандарты, отражающие как технологические достижения, так и уникальные вызовы при их внедрении.

Национальная удостоверение личности является центральным документом системы идентификации страны и соответствует стандартам Международной организации гражданской авиации (ICAO). Это означает, что она включает машинно-читаемую зону (MRZ) и умный чип, который хранит биометрические данные, такие как отпечатки пальцев и фотографии. Кроме того, эта карта разработана для множества целей, от базовой идентификации до финансовых функций, таких как использование в качестве дебетовой или предоплаченной карты. Однако, ее внедрение было ограничено из-за логистических и бюрократических проблем, что вызвало критику по поводу ее доступности и национального охвата. Несмотря на это, продвинутый дизайн карты направлен на обеспечение подлинности и безопасности, минимизируя риски подделки.

Nigerian ID cards issued in 2005 and 2013
Национальные удостоверения личности Нигерии, выданные в 2005 и 2013 годах

Нигерийский паспорт, в свою очередь, также соответствует стандартам ICAO и выигрывает от недавнего включения страны в Публичный ключевой каталог (PKD) этой организации. Это позволяет электронно проверять его подлинность на международных границах, повышая доверие к документу. Нигерийские паспорта включают электронные чипы, которые хранят биометрические данные, что делает их высокозащищенными документами. Однако, процесс получения их может быть трудоемким, с длительными сроками выдачи из-за административных проблем.

nigerian passports.webp
Нигерийские паспорта, впервые выданные в 1996, 2007 и 2021 годах

Также существуют различные типы паспортов: обычный паспорт, официальный паспорт и дипломатический паспорт.

Three types of Nigerian passports: Ordinary Passport, Official Passport and Diplomatic Passport
Три типа нигерийских паспортов: обычный паспорт, официальный паспорт и дипломатический паспорт

Водительское удостоверение Нигерии претерпело значительную модернизацию в последние годы. Теперь оно включает продвинутые особенности, такие как голограммы, QR-коды и централизованная база данных, которая хранит биометрическую информацию владельца, включая отпечатки пальцев и фотографии. Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством и обеспечение подлинности и проверки водительских удостоверений. Однако, все еще остаются проблемы, связанные с дублированием документов и неравномерным доступом к процессу выдачи в разных регионах страны.

Nigerian driving licenses issued in 1990, 1997, 2005 and 2011
Нигерийские водительские удостоверения, выданные в 1990, 1997, 2005 и 2011 годах

Несмотря на эти технологические достижения, Нигерия все еще сталкивается с существенными вызовами в отношении стандартизации и устранения поддельных документов. По оценкам, значительный процент документов, находящихся в обращении в стране, могут быть незаконно подделаны или изменены. Это частично обусловлено растущей сложностью сетей подделки, которые используют региональные различия в реализации мер безопасности и отсутствие централизованной и актуальной в реальном времени базы данных.

Didit: Трансформация проверки личности и соблюдения KYC и AML в Нигерии

Didit выступает технологическим союзником, революционизирующим нормативное соответствие в Нигерии. Наша платформа — это не просто еще один инструмент проверки; мы являемся окончательным решением, которое переопределяет стандарты KYC и AML на нигерийском рынке. Поэтому, мы предлагаем первый и единственный бесплатный и неограниченный инструмент проверки личности на рынке.

Мы понимаем, что Нигерия представляет уникальные вызовы в проверке личности: разнообразный рынок, фрагментированная технологическая инфраструктура и сложная документальная реальность. Поэтому мы разработали решение, выходящее за рамки простой проверки: мы создаем интеллектуальный, быстрый и абсолютно безопасный опыт соблюдения нормативных требований.

Наша технология искусственного интеллекта проверяет нигерийские документы с точностью, которая бросает вызов известному до сих пор. Мы используем собственные алгоритмы, способные обнаружить малейшие несоответствия в документах таких как Национальная удостоверение личности, паспорта или водительские удостоверения, обеспечивая аутентификацию, которая защищает как компании, так и законных пользователей.

Распознавание лиц — еще одна из наших сильных сторон. Мы предлагаем различные методы обнаружения живости для обеспечения того, чтобы человек, который идентифицирует себя, действительно тот, за кого себя выдает. Попытки мошенничества с документами исчезают перед нашей продвинутой технологией обнаружения.

Но мы на этом не останавливаемся. Наш сервис AML Screening проводит проверки в реальном времени против глобальных и локальных баз данных, обеспечивая, что каждый процесс идентификации строго соответствует нигерийским нормативным требованиям по предотвращению отмывания денег.
 

Какие официальные документы проверяет Didit в Нигерии?

Наша платформа разработана для точного обработки ключевых официальных документов Нигерии:

  • Национальная удостоверение личности (NIN): Мы обрабатываем каждую деталь этого фундаментального документа, от его машинно-читаемой зоны до проверки биометрических данных.
  • Нигерийский паспорт: Наша технология электронно проверяет особенности безопасности, обеспечивая его подлинность.
  • Водительское удостоверение: Мы проверяем голограммы, QR-коды и биометрические данные с точностью, которая бросает вызов любым попыткам подделки.

Самое революционное: мы являемся первым и единственным бесплатным и неограниченным инструментом KYC на рынке. Это не слоган; это реальность, которая трансформирует соблюдение нормативных требований в Нигерии.

Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой? Мы здесь, чтобы демократизировать проверку личности, снизить уровень мошенничества и упростить соблюдение нормативных требований.

Добро пожаловать в новую эру KYC и AML в Нигерии.

are you ready for free kyc.png

Новости Дидит

Проверка личности, соблюдение KYC и AML в Нигерии

Get Started

ГОТОВЫ НАЧАТЬ?

Конфиденциальность.

Подробно опишите свои ожидания, и мы согласуем их с нашим лучшим решением.

Поговорите с нами!