Автоматизация KYC: 6 ключевых преимуществ, которые ваш бизнес не может упустить

Key takeaways

Автоматизация KYC необходима для оптимизации проверки личности и соблюдения растущих нормативных требований. Внедрение автоматизированных решений KYC позволяет оптимизировать процессы, снизить затраты и улучшить пользовательский опыт.

Ручные процессы KYC устарели и приводят к неэффективности, ошибкам и высоким показателям отказов. Автоматизация KYC с помощью таких технологий, как ИИ и машинное обучение, позволяет быстро и точно обрабатывать больше клиентов, снижая операционные расходы до 30%.

Внедрение автоматизированного решения KYC предлагает 6 ключевых преимуществ: повышение эффективности, снижение затрат, улучшение пользовательского опыта, гарантия соответствия нормативным требованиям, более безопасные процессы и внедрение новых технологий, таких как повторно используемый KYC.

Ключевыми технологиями в автоматизации KYC являются проверка документов, распознавание лиц и AML-скрининг. Сочетание этих функций обеспечивает безопасный, эффективный и соответствующий требованиям цифровой онбординг.

Автоматизация KYC стала необходимостью для многих компаний, стремящихся оптимизировать свои процессы проверки личности и соблюдения нормативных требований. Регуляторная среда становится все более требовательной. Фактически, более 90% компаний считают, что нормативные требования KYC/AML стали более строгими, чем 5 лет назад. Поэтому автоматизированные решения KYC становятся настоящим спасательным кругом для многих компаний.

Ручные процессы проверки личности устарели. Эти процедуры создают трудно преодолимые узкие места, человеческие ошибки и плохой пользовательский опыт. Последствия очевидны: увеличение затрат более чем на 30%, повышенный риск регуляторных санкций и уровень отказов во время процесса, который может достигать 40%.

В этой ситуации автоматизация KYC является решением для всех этих проблем. Но что влечет за собой автоматизация процесса KYC? Какие реальные преимущества она приносит организациям, которые внедрили эти процессы? Как вы можете успешно внедрить ее в своем бизнесе?

В этой статье мы ответим на все эти вопросы и углубимся в 6 ключевых преимуществ, которые открываются при внедрении автоматизированного решения KYC. Приготовьтесь революционизировать онбординг с автоматическим KYC в вашем бизнесе.

Что такое автоматизация KYC и почему это важно для вашего бизнеса?

Автоматизация KYC относится к процессу использования цифровых технологий и программных решений для оптимизации процессов проверки личности (KYC) и обеспечения соответствия нормативным требованиям.

Традиционно процессы KYC выполнялись вручную, что включало сбор и проверку документов, удостоверяющих личность, просмотр списков наблюдения и оценку риска каждого клиента на полностью индивидуальной основе. Это было существующее решение. Однако этот подход неэффективен, подвержен ошибкам и трудно масштабируется в современном мире, где цифровые транзакции являются обычным делом.

Автоматизация KYC решает эти проблемы. Благодаря передовым технологиям, таким как Искусственный Интеллект (ИИ) или Машинное Обучение, эти процессы проверки личности могут быть упрощены и оптимизированы. Таким образом, компании могут быстро и точно обрабатывать больший объем клиентов, снижая операционные расходы и улучшая пользовательский опыт.

Еще одна причина: работа с автоматизированным сервисом онбординга и KYC помогает организациям оставаться в курсе постоянно меняющегося регуляторного ландшафта. По мере того как регуляторы вводят более строгие требования к проверке клиентов и борьбе с отмыванием денег (AML), автоматизированные решения для проверки личности позволяют бизнесу быстро адаптироваться к новым требованиям и обеспечивать соответствие нормативным требованиям более эффективно.

6 ключевых преимуществ, которые ваш бизнес не может упустить

Внедрение автоматизированных решений KYC предлагает ряд значительных преимуществ для компаний, стремящихся оптимизировать свои процессы KYC/AML. Вот шесть основных ключевых преимуществ, которые может принести внедрение автоматической проверки личности в вашем бизнесе.

1. Повышение эффективности и экономия времени

Одним из наиболее очевидных преимуществ автоматизации KYC является возможность упростить и оптимизировать процессы цифрового онбординга клиентов. Автоматизируя ручные и повторяющиеся задачи, такие как сбор и проверка документов, удостоверяющих личность, компании могут значительно сократить время, необходимое для завершения процедур KYC. Результатом является более быстрый, плавный онбординг, который улучшает опыт клиента, что обычно способствует конверсии.

Кроме того, автоматизация процесса KYC освобождает ресурсы и позволяет командам по соблюдению нормативных требований уделять больше времени задачам с более высокой добавленной стоимостью, таким как анализ рисков или принятие стратегических решений.

Снижение операционных затрат

Автоматизированная проверка личности также имеет значительное влияние на снижение операционных затрат. Снижая зависимость от человеческих ресурсов, компании могут оптимизировать затраты на рабочую силу и инфраструктуру. Кроме того, автоматизация проверок личности минимизирует человеческие ошибки и неэффективность, связанные с ручными ошибками, что снижает затраты, связанные с этими исправлениями, и избегает регуляторных санкций.

Улучшает пользовательский опыт

Предложение онбординга с автоматическим KYC оказывает положительное влияние на опыт клиента. Упрощая процессы и сокращая время ожидания, компании могут предложить более плавный и удовлетворительный опыт для своих клиентов. Автоматизированные процессы KYC позволяют более эффективно и точно собирать данные, что также избавляет от необходимости повторных взаимодействий и дополнительных запросов информации.

Эти решения KYC предлагают очень интуитивно понятные интерфейсы, позволяющие клиентам завершать процессы удаленно и автономно (также известные как eKYC).

Гарантия соответствия нормативным требованиям

Автоматизированная проверка личности играет решающую роль в обеспечении соблюдения всех нормативных требований. Автоматизируя процессы проверки личности, компании могут обеспечить надежное и последовательное применение политик и процедур KYC, минимизируя риск человеческих ошибок.

Автоматизированные решения KYC позволяют различные уровни настройки и правил на основе последних нормативных требований. Это гарантирует, что все клиенты подвергаются соответствующему уровню должной проверки.

Кроме того, автоматизированные инструменты KYC облегчают генерацию отчетов и аудит, позволяя компаниям контролировать и проверять свои внутренние процессы проверки личности.

Более безопасные процессы

Автоматизация KYC способствует значительному улучшению процессов проверки личности. Автоматизированные решения включают продвинутые функции, такие как шифрование данных, непрерывный мониторинг, а также другие продвинутые алгоритмы, которые борются с мошенничеством во время процесса проверки, такие как проверка документов или распознавание лиц.

Эти контроли особенно важны в контексте растущей угрозы финансового мошенничества или кражи личности. Хорошим примером этого является эта статья из El País, в которой говорится о росте использования дипфейков (статья на испанском языке).

Внедрение новых технологий: Повторно используемый KYC

Возможность внедрения наших технологий, таких как повторно используемый KYC, является еще одним преимуществом автоматизированной проверки личности. Это развитие, например, основано на возможности повторного использования ранее проверенных учетных данных в других доверенных сервисах и обеспечении безопасного и эффективного онбординга в один клик.

Благодаря автоматизации онбординга, информация о клиенте, собранная и проверенная во время первоначального процесса KYC, безопасно хранится и шифруется. Эта информация может быть легко извлечена и повторно использована столько раз, сколько необходимо (и пока действует проверка), для будущих взаимодействий с клиентом. Это устраняет необходимость постоянно повторять процессы проверки личности с нуля.

Ключевые технологии для автоматизации проверки личности (KYC)

Какие технологии используются в автоматизированных решениях KYC? В основном, две: проверка документов и распознавание лиц. Хотя для большей безопасности и соответствия нормативным требованиям рекомендуется иметь сервис AML Screening, который закладывает правильные основы для коммерческих отношений, которые мы собираемся установить с пользователями.

Проверка документов, удостоверяющих личность

Автоматизированная проверка документов, удостоверяющих личность, является первым ключевым компонентом в решениях eKYC или удаленного и автоматического KYC. Благодаря различным продвинутым алгоритмам проверяется подлинность документов, удостоверяющих личность, представленных пользователями, и извлекаются ключевые данные, необходимые в процессе проверки.

Распознавание лиц или биометрический контроль

Искусственный интеллект и биометрия играют фундаментальную роль на этапе распознавания лиц. Сочетание этих технологий имеет ключевое значение при автоматизации KYC. С помощью тестов на живость обеспечивается присутствие человека, пытающегося подтвердить свою личность; обеспечивая безопасность процесса и избегая потенциальных дипфейков.

AML-скрининг или предотвращение отмывания денег

Чтобы добавить еще больше безопасности в процесс, многие автоматизированные решения предлагают AML-скрининг для соблюдения нормативных требований по борьбе с отмыванием денег. Проверенные личности сверяются с различными глобальными базами данных на предмет политически значимых лиц (PEPs), санкционных списков или списков наблюдения и негативных сообщений в СМИ. Эта информация позволяет компаниям принимать квалифицированные решения о принятии или отклонении личности и применять соответствующие меры должной осмотрительности.

Истории успеха автоматизированного KYC-онбординга

Существует множество примеров использования компаниями, внедривших процессы автоматизированного KYC-онбординга. Одна из них - GTBC Finance, которая сообщила о снижении операционных расходов на 90% по сравнению с предыдущим поставщиком после интеграции Didit.

Кроме того, они также сократили количество обращений в службу поддержки, связанных с процессами KYC/AML, после партнерства с нашим автоматизированным KYC-решением.

Didit предлагает бесплатное, неограниченное и постоянное решение для проверки личности. Если вы хотите узнать, как мы можем помочь вам с нашим автоматизированным KYC-решением, свяжитесь с нами, нажав на баннер ниже. Мы ответим на все ваши вопросы, и вы начнете оптимизировать все ваши процессы!