Что такое KYC в криптовалютах?

Key Takeaways

Внедрение процессов KYC необходимо для выявления и предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма, в рамках криптовалютных транзакций.

По мере роста популярности криптовалют соблюдение нормативных требований становится решающим фактором для обеспечения безопасности операций и укрепления доверия между пользователями.

Didit позиционирует себя как ключевой инструмент, автоматизирующий процессы KYC с помощью передовых технологий для снижения затрат и оптимизации времени без ущерба для безопасности.

Внедрение KYC улучшает репутацию, защищает от юридических рисков и облегчает надёжное и стратегическое расширение на новые рынки.

Рост криптовалютного рынка трансформирует финансовый сектор, обеспечивая быстрые, глобальные транзакции с повышенным уровнем конфиденциальности. Однако эта же конфиденциальность может стать обоюдоострым мечом, открывая двери для рисков, таких как отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма. Как же сбалансировать инновации и безопасность в криптоэкосистеме? Именно здесь вступает в игру KYC (Know Your Customer или «Знай своего клиента»).

Как и в других отраслях, в криптовалютном секторе верификация личности играет ключевую роль в предотвращении финансовых преступлений. Эти первоначальные проверки являются фундаментальными для любой компании перед началом деловых отношений с клиентом.

Таким образом, мы понимаем, что KYC — это не только ключевой инструмент для защиты криптовалютной экосистемы, но и для построения доверия между пользователями и платформами.

В этой статье мы подробно объясним, что такое KYC в контексте криптовалют, почему он необходим и как решения вроде Didit могут упростить и оптимизировать этот процесс, гарантируя, что инновации не ставят под угрозу безопасность.

Что такое KYC

KYC — это процедура, используемая компаниями, особенно финансовыми, для проверки личности своих клиентов. Этот процесс направлен на предотвращение незаконной деятельности, такой как отмывание денег, путём гарантии того, что люди действительно являются теми, за кого себя выдают, и что их средства имеют законное происхождение.

Ключевые цели KYC включают:

• Верификация личности: Подтверждение того, что человек является тем, за кого себя выдаёт.
• Оценка рисков: Определение уровня риска, связанного с каждым пользователем.
• Предотвращение незаконной деятельности: Обеспечение законности транзакций.

Вам также может быть интересно...

KYC (Know Your Customer): Что это такое и почему это важно?

Узнайте, что такое KYC, его преимущества и значение в таких секторах, как банковское дело, финтех и криптовалюты. Примените надёжные стратегии в своем бизнесе уже сейчас.

Прочитать полную статью

KYC в криптовалютном секторе

Анонимность, присущая криптовалютам, представляет уникальную проблему для внедрения KYC. Криптографические транзакции, благодаря своей децентрализованной природе, предоставляют возможности как для законных пользователей, так и для преступников, стремящихся обойти традиционные меры контроля.

Почему KYC жизненно важен в криптоиндустрии?

• Предотвращение отмывания денег: В 2023 году, около 22,2 миллиарда долларов были отмыты через криптовалюты, согласно данным УНП ООН. Хотя эта цифра представляет собой снижение по сравнению с 31,5 миллиардами в 2022 году, она демонстрирует постоянную необходимость в надёжном контроле.
• Соблюдение нормативных требований: Финансовые учреждения, включая криптовалютные биржи, находятся под растущим надзором со стороны таких органов, как SEC и ESMA. В Европе недавно создано AMLA, новое агентство по борьбе с отмыванием денег, которое будет контролировать компании всех размеров.
• Доверие на рынке: Обеспечивает прозрачную и безопасную среду для пользователей, как опытных, так и начинающих.

Глобальный нормативно-правовой ландшафт

Регулирование криптовалют и предотвращения отмывания денег может различаться в зависимости от страны. Однако все они имеют одну цель: предотвратить отмывание активов. Практически все они, кроме того, исходят из одного источника: Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

ФАТФ (FATF) — это международная организация, которая закладывает основы борьбы с этими экономическими преступлениями. Кроме того, она устанавливает глобальные стандарты, связанные с KYC и AML.

Однако конкретные требования значительно различаются по странам: от строгих европейских правил до более мягких подходов в некоторых регионах без специального регулирования криптовалют.

Некоторые ключевые тенденции в регулировании включают:

• Повышенный контроль за криптовалютными кошельками и биржами.
• Требования к сообщению о подозрительных транзакциях.
• Обязательства по регистрации для криптокомпаний в определенных юрисдикциях.

Преимущества внедрения KYC в криптовалютах

Принятие KYC выгодно как компаниям, так и пользователям:

• Повышение безопасности: Снижает риски мошенничества и взломов.
• Соблюдение законов: Защищает компании от юридических санкций и штрафов.
• Укрепление доверия: Придает криптоэкосистеме достоверность.
• Стимулирование внедрения: Пользователи чувствуют себя безопаснее при инвестировании в криптовалюты.

Распространенные практики KYC в криптовалютах

Хотя регуляторное давление может заставить некоторые централизованные криптовалютные биржи включать больше или меньше требований, большинство процессов KYC в криптоиндустрии включают:

• Проверка документов: Использование паспортов, водительских прав и других идентификационных документов. Didit поддерживает более 3 000 документов из более чем 200 стран.
• Распознавание лиц: Сочетает биометрию и проверку жизнедеятельности для подтверждения личности.
• Верификация адреса: Проверка через счета за коммунальные услуги или другие официальные документы.
• Постоянный мониторинг: Автоматический скрининг пользователей в глобальных черных списках для выявления подозрительной активности.

Покупка криптовалюты без KYC: возможно ли это?

Можно ли купить криптовалюты без KYC? Это очень распространенный вопрос, который часто встречается в поисковых системах. Хотя централизованные биржи применяют строгие процессы KYC, некоторые инвесторы предпочитают избегать их по соображениям конфиденциальности. Таким образом, они обращаются к другим децентрализованным вариантам, таким как Uniswap или Pancake Swap, где для торговли не требуется проверка личности.

Однако отсутствие регулирования на этих рынках увеличивает вероятность мошенничества и даже полной потери активов в случае ненадежных контрагентов.

Проблемы при внедрении KYC для криптовалют

Несмотря на свои преимущества, KYC сталкивается с особыми проблемами в криптоиндустрии:

• Конфиденциальность против безопасности: Нахождение баланса между личными данными и мерами безопасности.
• Меняющиеся нормативы: Быстрая адаптация к новым законам и избежание санкций.
• Удобство использования: Создание простых процессов для предотвращения ухода клиентов во время проверки.

Как Didit революционизирует KYC в криптоиндустрии

Didit переопределяет верификацию личности с помощью своей открытой и адаптируемой платформы, разработанной для решения особых проблем криптоиндустрии. Она предлагает:

• Глобальное покрытие: Верификация документов из более чем 220 стран на более чем 130 языках.
• Передовые технологии: Использование ИИ, компьютерного зрения и биометрии для обнаружения мошенничества, дипфейков и поддельных документов.
• Экономичные решения: Снижение затрат на комплаенс до 90%, как показано в истории успеха GBTC Finance.
• Полный набор инструментов: От KYC до постоянного мониторинга AML, доступных через готовые к использованию API и безкодовые потоки.

История успеха:

GBTC Finance интегрировала Didit, чтобы снизить расходы на комплаенс на 90% и улучшить пользовательский опыт, уменьшив количество обращений, связанных с KYC и AML.

История успеха

Что о нас говорят

"Мы сократили время проверки до минимума благодаря быстрой и легкой интеграции в нашу систему. Кроме того, мы также снизили затраты, связанные с проверкой, что позволяет нам направить эти ресурсы в другие области компании. Использование Didit выводит проверку пользователей на новый уровень."

GBTC Finance

Главное преимущество Didit: бесплатный план

Didit — единственный провайдер, предлагающий бесплатный и неограниченный план верификации личности KYC. Благодаря такой доступности любая компания может получить доступ к лучшему решению для верификации совершенно бесплатно.

Ключевые характеристики:

• Верификация документов.
• Face Match 1:1.
• Пассивное определение жизнедеятельности.
• IP-анализ.

Инвестируйте в безопасность с Didit сегодня

В эпоху криптовалют обеспечение надежной и быстрой верификации личности уже не является опциональным; это стратегическая необходимость. Такие компании, как GBTC Finance, уже перешли на более безопасные и экономичные процессы с Didit.

Готовы ли вы трансформировать свой бизнес? Нажмите на баннер ниже и начните пользоваться нашим бесплатным сервисом KYC прямо сейчас.