Верификация личности в Антигуа и Барбуда
Краткое изложение. Антигуа и Барбуда — это островное государство в Карибском море с населением около 100 000 человек, имеющее значительное присутствие в сфере финансовых услуг благодаря программе гражданства за инвестиции (CBI) и режиму оффшорного лицензирования. Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма обеспечивает основу AML/CFT под надзором Управления по борьбе с наркотиками и отмыванием денег
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Антигуа и Барбуды составляет примерно 100 000 человек, а ВВП — около 1,8 миллиарда долларов США, основанный на туризме, финансовых услугах и строительстве. Сент-Джонс является коммерческим центром. Три направления определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
определяет обязанные субъекты, требования CDD, бенефициарное владение, проверку PEP и подачу STR
обеспечивает правовую основу для конфискации и возврата активов
обязательства KYC и AML для лицензированных операторов онлайн-азартных игр
регулирует обработку персональных данных
национальное подразделение финансовой разведки, получающее STR и координирующее исполнение AML
регулирует и контролирует международные финансовые услуги, страхование и цифровые активы
Избирательная комиссия
ограниченный
Выдает национальные избирательные карты, используемые как основной документ удостоверения личности. Ограниченные возможности электронной проверки.
Управление генерального регистратора
ограниченный
Ведет записи гражданского реестра рождений, смертей и браков.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing Act
- Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing Act — определяет обязанные субъекты, требования CDD, бенефициарное владение, проверку PEP и подачу STR. - Proceeds of Crime Act — обеспечивает правовую основу для конфискации и возврата активов. - Digital Assets Business Act (2020) — лицензирование и требования AML/CFT для VASP. - Interactive Gaming and Interactive Wagering Regulations — обязательства KYC и AML для лицензированных операторов онлайн-азартных игр. - Data Protection Act — регулирует персональные данные
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Data Protection Act Антигуа и Барбуды ограничивает трансграничные передачи персональных данных, но правоприменение ограничено. Данные комплексной проверки CBI передаются международным партнерам по проверке, создавая установленные трансграничные потоки данных. Не существует мандата на локализацию данных для данных KYC.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование национальной избирательной карты или паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, номер документа, гражданство, дата истечения срока действия. 4. Проверка PEP и санкций
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
VASP, лицензированные в соответствии с Digital Assets Business Act, должны:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Лицензированные операторы интерактивных игр должны:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы торговых площадок, обслуживающие Антигуа и Барбуду, сталкиваются с обязательствами CDD в первую очередь через интеграцию платежных услуг. Требования:
Биометрическая проверка живости
Паспорта Антигуа и Барбуды соответствуют ICAO 9303, но более старые выпуски могут не содержать биометрических чипов. Избирательная карта не содержит чипа. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета на документе является стандартным подходом для удаленной проверки личности. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Антигуа и Барбуда разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Антигуа и Барбуде, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Антигуа и Барбуде.
Большинство регулируемых секторов в Антигуа и Барбуде требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Антигуа и Барбуды, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Антигуа и Барбуде.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
