Верификация личности в Аруба
Краткое изложение. Аруба является составной страной Королевства Нидерландов в Карибском бассейне с населением около 108 000 жителей и финансовым сектором, регулируемым по стандартам, смоделированным по образцу голландских. Структура AML/CFT регулируется Государственным постановлением о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Аруба имеет население около 108 000 человек и ВВП примерно 3,6 миллиарда долларов США, обусловленный в первую очередь туризмом (который составляет примерно 80% ВВП), финансовыми услугами и нефтепереработкой. Ораньестад является столицей и коммерческим центром. Три вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
согласованные с голландскими/EU стандартами в рамках Королевской структуры
национальное FIU, получающее и анализирующее STR
Иммиграционный департамент, управляющий реестром населения и документами удостоверения личности
DIMAS — Иммиграционный департамент
регулируемый
Иммиграционный и гражданский регистрационный департамент. Управляет реестром населения и выдает документы удостоверения личности. Административная система, смоделированная по голландскому образцу.
Центральное бюро статистики
регулируемый
Ведет реестр населения. Работает совместно с DIMAS по управлению удостоверениями личности.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Положения о защите данных
- Государственное постановление о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма — определяет обязанные субъекты, CDD/EDD, бенефициарное владение, PEP скрининг и подачу STR. - CBA AML/CFT Справочник (пересмотрен в 2020 году, расширение VASP в 2021 году) — подробное руководство для всех финансовых и назначенных нефинансовых поставщиков услуг. - Положения о защите данных — согласованные с голландскими/EU стандартами в рамках Королевской структуры.
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Положения Арубы о защите данных согласованы с голландскими/европейскими стандартами в рамках Королевства. Трансграничные передачи в страны ЕС/ЕЭЗ и Нидерланды обычно облегчены. Передачи в третьи страны требуют соответствующих гарантий. Строгого мандата на локализацию данных для KY не существует
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование cédula di identidad или голландского паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с пассивным или активным обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, идентификационный номер, дата рождения, национальность, срок действия документа
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
VASPs, регулируемые в рамках расширения Справочника CBA AML/CFT 2021 года, должны:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Казино в Арубе являются DNFBPs согласно Справочнику AML/CFT и должны:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы торговых площадок сталкиваются с обязательствами CDD через интеграцию платежных сервисов. Поставщики доверительных услуг, подключающие клиентов торговых площадок, должны выполнять проверку документов, идентификацию бенефициарных владельцев и постоянный мониторинг.
Биометрическая проверка живости
Голландские паспорта с обозначением Арубы содержат биометрические чипы с изображениями лиц и отпечатками пальцев, поддерживающие считывание чипов на основе NFC. Национальная ID-карта в настоящее время не содержит биометрический чип. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в паре с сопоставлением портрета документа является стандартным подходом. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Аруба разрешает удаленное подключение KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные ID, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Арубе, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Арубе.
Большинство регулируемых секторов в Арубе требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного подключения. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Арубы, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Арубе.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
