Верификация личности в Бенин
Краткое изложение. Бенин — западноафриканское прибрежное государство с населением около 13 миллионов человек, которое позиционирует себя как региональный лидер в модернизации цифровой идентичности через программу RAVIP (Recensement Administratif a Vocation d'Identification de la Population) и ANIP (Agence Nationale d'Identification des Personnes). Структура AML/CFT регулируется Законом № 2018-16 о П
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Бенина составляет около 13 миллионов человек, а ВВП — примерно 19 миллиардов долларов США. Котону — экономическая столица; Порто-Ново — политическая столица. Экономика основана на хлопке, сельском хозяйстве, портовых услугах (порт Котону обслуживает не имеющих выхода к морю соседей) и растущем секторе услуг. Три вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Стандарты AML/CFT, применяемые во всех государствах-членах WAEMU
региональный центральный банк, надзирающий за банками и платежными учреждениями
региональный банковский надзорный орган
орган по защите данных
ANIP
регулируемый
RAVIP (Recensement Administratif à Vocation d'Identification de la Population) — это крупная программа модернизации цифровой идентификации. Биометрическая система iGOV обеспечивает электронную верификацию личности.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Региональные директивы WAEMU
- Закон № 2018-16 — о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма. Определяет обязанные субъекты, CDD/EDD, бенефициарное владение, скрининг PEP и подачу STR. - Региональные директивы WAEMU — стандарты AML/CFT, применяемые во всех государствах-членах WAEMU. - Закон № 2009-09 — о защите персональных данных, исполняемый APDP (Autorite de Protection des Donnees a Caractere Personnel).
Защита данных
Под надзором APDP
Закон № 2009-09 о защите персональных данных ограничивает трансграничные передачи. APDP осуществляет надзор за исполнением. Региональный обмен данными в рамках WAEMU облегчен. База данных RAVIP размещена внутри страны.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование биометрического национального удостоверения личности или паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, идентификационный номер ANIP, срок действия документа. 4. Проверка PEP и санкций
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Бенин не имеет специального законодательства VASP. Криптовалютные финансовые услуги подпадают под общую структуру AML WAEMU:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Бенин имеет ограниченный регулируемый игорный сектор:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Транзакции на торговых площадках на основе мобильных денег требуют:
Биометрическая проверка живости
Программа биометрических национальных удостоверений личности ANIP включает биометрическую регистрацию (изображение лица и отпечатки пальцев). Это обеспечивает биометрическую справочную базу данных, хотя доступ третьих лиц ограничен. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленного онбординга. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Бенин разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию где требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Бенине, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Бенине.
Большинство регулируемых секторов в Бенине требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое определение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированное по ISO 30107-3 PAD Level 2 определение живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, определение живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Бенина, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Бенине.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
