Верификация личности в Бермуды
Краткое изложение. Бермуды — это Британская заморская территория с населением около 64,000 жителей и один из ведущих мировых международных финансовых центров, специализирующийся на страховании, перестраховании и — все больше — цифровых активах. Структура AML/CFT основана на Законе о доходах от преступлений и Правилах по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, контролируемых Валютным управлением Бермуд
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Бермуд составляет около 64,000 человек, а ВВП — примерно 7.5 миллиардов долларов США. Гамильтон является столицей и финансовым центром. Четыре вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
структура предикатных преступлений и конфискации
CDD, EDD, бенефициарная собственность, PEP-скрининг и подача STR
ведет гражданский реестр и корпоративные записи
Министерство труда — Департамент иммиграции
регулируемый
Основной орган идентификации. Управляет разрешениями на работу, резидентством и статусом Бермуд. Электронные системы для управления иммиграцией.
Registry General
регулируемый
Ведет записи о рождении, смерти, браке и регистрации компаний.
Bermuda Monetary Authority
регулируемый
Финансовый регулятор, надзирающий за банками, страхованием и инвестиционными фирмами. Ведет реестры лицензированных организаций. Крупный международный центр страхования и перестрахования.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Proceeds of Crime Act
- Proceeds of Crime Act — структура предикатных преступлений и конфискации. - Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Regulations — CDD, EDD, бенефициарная собственность, PEP-скрининг и подача STR. - Digital Asset Business Act 2018 (DABA) — лицензирование и требования AML/CFT для бирж цифровых активов, кастодианов и поставщиков услуг. - Beneficial Ownership Act 2025 — вступает в силу 3 ноября 2025 года, значительно расширяя область действия реестра BO и обязательства по верификации. - Personal Information
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
PIPA (2016) обеспечивает всеобъемлющую защиту данных, включая ограничения на трансграничные передачи. Данные могут передаваться только в юрисдикции с адекватной защитой или под соответствующими гарантиями. Комиссар по конфиденциальности осуществляет надзор за исполнением. Учитывая роль Бермуд как международного финансового
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование паспорта, разрешения на работу или водительских прав. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, национальность, номер документа, срок действия. 4. Подтверждение адреса. Счет за коммунальные услуги
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Лицензированные DABA предприятия цифровых активов должны:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Бермуды не имеют значительного внутреннего сектора iGaming. Рынок сосредоточен на финансовых услугах.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы маркетплейсов сталкиваются с обязательствами CDD через интеграцию платежных услуг и посредничество трастовых компаний:
Биометрическая проверка живости
Паспорта Бермуд (как документы Британской заморской территории) содержат биометрические чипы с изображениями лиц и отпечатками пальцев, поддерживающие считывание чипов на основе NFC. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленного онбординга клиентов международных финансовых услуг. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Бермуды разрешают удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Бермудах, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства на Бермудах.
Большинство регулируемых секторов на Бермудах требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Бермуд, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Бермуд.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
