Верификация личности в Бутан
Краткое изложение. Бутан — это небольшое, хорошо управляемое гималайское королевство с населением около 780 000 человек с банковским сектором, контролируемым Королевским валютным управлением (RMA). Структура AML/CFT основана на AML/CFT Act, при этом Бутан является членом APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering). RMA выпустило обновленные Prudential Regulations, 2024 и AML/CFT Regulations 2025, устанавливающие с
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Бутан имеет население около 780 000 человек и ВВП примерно 3 миллиарда долларов США, движимый гидроэлектроэнергией, сельским хозяйством и туризмом. Тхимпху является столицей и коммерческим центром. Три вертикали стимулируют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
определяет обязанные субъекты, CDD, скрининг PEP, подачу STR
под управлением RMA, получение STR и координация исполнения AML
Департамент гражданской регистрации и переписи населения (DCRC)
регулируемый
Удостоверение личности гражданина выдается всем гражданам Бутана. 11-значный номер CID. Система регистрации на основе переписи населения. Высокий охват из-за небольшого населения. Развиваются инициативы цифрового правительства.
Департамент гражданской регистрации и переписи населения (DCRC)
регулируемый
Регистрация рождений, смертей, браков. Интегрирована с системой CID. Сельский охват улучшается.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором AML/CFT Act
- AML/CFT Act — определяет обязанные субъекты, CDD, скрининг PEP, подачу STR. - AML/CFT Regulations 2025 — детальные процедуры CDD, включая пороговые значения (Nu. 300,000 для CDD на основе транзакций), EDD для PEP, хранение записей (минимум 10 лет) и требования к офицеру по соблюдению. - Prudential Regulations 2024 — пруденциальные стандарты RMA для контролируемых субъектов. - Information, Communications and Media Act — включает положения о защите данных.
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Information, Communications and Media Act включает положения о защите данных, но не устанавливает всеобъемлющую структуру. База данных CID размещена внутри страны. Трансграничные передачи данных формально не регулируются всеобъемлющим законом о конфиденциальности.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование карты CID или паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Номер CID, полное имя (дзонг-кэ и английский), дата рождения, срок действия документа. 4. Скрининг PEP и санкций. A
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Согласно AML/CFT Regulations 2025 и поэтапной регулятивной стратегии RMA:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Азартные игры в основном запрещены в Бутане. Внутреннего рынка iGaming не существует.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы маркетплейсов сталкиваются с обязательствами CDD через интеграцию платежных услуг:
Биометрическая проверка живости
Биометрические функции карты CID ограничены. Бутанские паспорта соответствуют стандартным спецификациям. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением портрета документа является стандартным подходом для удаленной верификации. Небольшое население и хороший охват гражданской регистрации поддерживают надежное сопоставление личности. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Бутан разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Бутане, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit берет $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Бутане.
Большинство регулируемых секторов в Бутане требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Бутана, включая соблюдение EU Travel Rule там, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Бутане.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
