Верификация личности в Британские Виргинские острова
Краткое изложение. Британские Виргинские острова (BVI) являются ведущей мировой оффшорной корпоративной юрисдикцией с примерно 400 000 активных зарегистрированных компаний — больше, чем в любом другом оффшорном центре. Несмотря на постоянное население всего 35 000 человек, сектор финансовых услуг BVI генерирует более 60% государственных доходов и позиционирует территорию как глобально значимый узел в международных корпоративных
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
BVI имеют постоянное население около 35 000 человек и ВВП около 1,2 миллиарда долларов США. Финансовые услуги доминируют в экономике, внося более 60% государственных доходов. BVI являются Британской заморской территорией со своей собственной законодательной системой, судами и системой финансового регулирования. Вертикали, связанные с KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML надзорный орган
Управление заместителя губернатора
регулируемый
Ведет записи о рождении, смерти и браке. Выдает документы, удостоверяющие личность для территории.
Комиссия по финансовым услугам BVI
регулируемый
Регулирует сектор финансовых услуг. Ведет реестр компаний (система VIRRGIN) и осуществляет надзор за зарегистрированными агентами. Крупное оффшорное корпоративное место регистрации.
Агентство финансовых расследований BVI
ограниченный
Безопасная система для информации о бенефициарных владельцах. Доступ ограничен компетентными органами. Часть международных обязательств по прозрачности.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Положения по борьбе с отмыванием денег и Закон о доходах от преступной деятельности. BVI FSC обеспечивает строгий надзор. Крупный оффшорный финансовый центр с повышенными стандартами соответствия.
- Положения по борьбе с отмыванием денег 2008 года (с поправками 2023 года) — определяет обязанные субъекты (называемые «соответствующими лицами»), требования CDD, усиленную должную осмотрительность, упрощенную должную осмотрительность, отчетность о подозрительной деятельности и обязательства по ведению записей. - Кодекс практики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2008 года (с поправками 2023 года) — подробное руководство по выполнению AML обязательств, включая оценку рисков, постоянный мониторинг и отраслевые требования. - Закон о коммерческих компаниях BVI 200
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
BVI не имеет комплексного законодательства о защите данных, эквивалентного GDPR, хотя Закон о защите данных находился в разработке по состоянию на 2024 год. Ключевые соображения:
Штрафы за несоблюдение
- Надзор Великобритании. Как британская заморская территория, BVI подвержена политическому давлению Великобритании в отношении финансовой прозрачности. Закон о санкциях и борьбе с отмыванием денег Великобритании 2018 года включал положения о введении публичных реестров бенефициарных владельцев в заморских территориях. Система BOSS BVI была разработана
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Сектор финтех BVI развивается, в основном в сфере платежей и виртуальных активов. Стандартный поток KYC для лицензированного в BVI финтеха:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Закон о поставщиках услуг виртуальных активов 2022 года требует от лицензированных в BVI VASP проведения полного CDD:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
BVI не имеет специальной лицензионной структуры для iGaming. Некоторые компании онлайн-азартных игр зарегистрированы как BVI BC, но имеют игровые лицензии из других юрисдикций. Зарегистрированный агент должен проводить стандартный CDD директоров и бенефициарных владельцев при регистрации, но игровые KYC обязательства
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
BVI является домом для многочисленных компаний электронной коммерции и технологий, зарегистрированных как BVI BC для целей холдинговых компаний и инвестиционного структурирования. KYC обязательства возлагаются на:
Биометрическая проверка живости
Биометрическая верификация становится все более критичной в секторе корпоративных услуг BVI: - Удаленная регистрация. Подавляющее большинство директоров и бенефициарных владельцев BVI BC являются нерезидентами и не могут присутствовать лично. Биометрическое сопоставление с проверкой живости с фотографиями паспорта является основным методом удаленного подтверждения личности. - Эффективность зарегистрированного агента. Зарегистрированные агенты, управляющие тысячами компаний, требуют масштабируемой биометрической верификации для эффективной обработки CDD при соблюдении стандартов FSC
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Британские Виргинские острова разрешают удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Британских Виргинских островах, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства на Британских Виргинских островах.
Большинство регулируемых секторов на Британских Виргинских островах требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Британских Виргинских островов, включая соответствие EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для требований регулирования iGaming Британских Виргинских островов.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
