Верификация личности в Китай

Верификация личности и KYC/AML в Китай

Китай (Китайская Народная Республика, КНР) является второй по величине экономикой мира с населением ~1,4 миллиарда человек и управляет одной из самых строго контролируемых систем идентификации, платежей и данных на планете. Каждый взрослый гражданин имеет удостоверение личности резидента с чипом (居民身份证), поддерживаемое Национальным центром информации о гражданской идентификации (NCIIC) Министерства общественной безопасности — единственным источ

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇨🇳

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Китай, с первого взгляда

Китай является второй по величине экономикой мира по номинальному ВВП и крупнейшей по паритету покупательной способности с населением около 1,4 миллиарда человек. Проникновение интернета превышает 1,1 миллиарда пользователей, проникновение смартфонов почти универсально в городских районах, а мобильные платежи практически заменили наличные — Alipay и WeChat Pay вместе захватывают примерно 90% рынка мобильных платежей, при этом только Alipay сообщает о более чем 1 миллиарде активных пользователей в год. Финансовый сектор доминируется четырьмя государственными мегабанками — ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China и Bank of China — наряду со вторым уровнем акционерных и городских коммерческих банков, а также крупным, но строго контролируемым финтех-сектором (Ant Group, Tencent Financial, Lufax, JD Technology). Цифровые банки, такие как WeBank (Tencen

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Китай

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Удостоверение личности резидента* (居民身份证, jūmín shēnfèn zhèng*) — второе поколение

Министерство общественной безопасности (MPS) через местные бюро общественной безопасности

Поликарбонатная карта с бесконтактным RFID чипом; 18-значный номер ID; выдается с 16 лет (опционально 0-15)

Универсальный идентификатор. 18-значный номер кодирует место рождения, дату рождения и контрольную сумму. Содержимое чипа для машинного считывания может быть декодировано только авторизованными MPS считывателями — сторонние поставщики не могут считать чи

Паспорт КНР

Национальная иммиграционная администрация (NIA) / MPS Exit-Entry

Электронный паспорт с чипом, соответствующий ICAO

Основной документ для граждан материкового Китая при регистрации в зарубежных регулируемых организациях, поскольку поиск в NCIIC недоступен за рубежом.

Книжка Hukou* (户口本*)

Местное бюро общественной безопасности

Бумажная книжка — регистрация домохозяйства

Все еще иногда требуется для банковских, имущественных и гражданско-правовых вопросов. Не практична для удаленного KYC.

Разрешение на поездки по материковому Китаю для резидентов Гонконга и Макао* (回乡证*, "Разрешение на возвращение домой")

MPS Exit-Entry Administration

Поликарбонатная карта, чип

Используется для трансграничных поездок по материковому Китаю и банковских операций. Теперь часто используется как прокси-токен идентификации пользователями из Гонконга/Макао при регистрации в связанных с материковым Китаем сервисах.

Разрешение на поездки по материковому Китаю для резидентов Тайваня* (台胞证*, "Разрешение тайваньского соотечественника")

MPS Exit-Entry Administration

Поликарбонатная карта, чип

Эквивалентная функция для резидентов Тайваня.

Удостоверение личности иностранного постоянного резидента* (外国人永久居留身份证*)

NIA / MPS

Поликарбонатная карта, чип, 18-значный номер, начинающийся с кода страны

Переработан в 2023 году. Поддерживает проверку через NCIIC и, в принципе, через регулируемые банковские KYC системы.

Иностранный паспорт + виза / разрешение на проживание

Выдающая страна + NIA

Книжка + виза или разрешение на проживание

Требуется для иностранных граждан при регистрации в материковых банках и финтехах; действительность всегда перепроверяется против записей о въезде NIA материковыми банками.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Китай

PBOC возглавил уведомление десяти ведомств

Циркуляр о дальнейшем предотвращении и устранении спекулятивных рисков в торговле виртуальными валютами — подписанный совместно Верховным народным судом, Верховной народной прокуратурой, Министерством общественной безопасности, Cy

Удостоверение личности резидента (居民身份证)

NCIIC (Национальный центр информации о гражданской идентификации) / MPS

ограниченный

1,4 миллиарда записей. Доступ ограничен для внутренних лицензированных организаций

Национальная онлайн-аутентификация личности

MPS

регулируемый

Запущен в июле 2025 года; добровольные цифровые токены ID для онлайн-сервисов

Система социального кредита

PBOC/NDRC

ограниченный

SAIC / SAMR (Национальная система публичности кредитной информации предприятий)

SAMR

открытый

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Китай

AML структура

Закон о противодействии отмыванию денег (AML Law).

Под надзором PBOC возглавил уведомление десяти ведомств

Закон о противодействии отмыванию денег (AML Law). Основным AML статутом КНР является Закон о противодействии отмыванию денег Китайской Народной Республики, первоначально принятый в 2006 году. 8 ноября 2024 года Постоянный комитет ВСНП принял комплексную редакцию AML Law, которая вступила в силу 1 января 2025 года. Пересмотренный закон впервые явно требует от обязанных учреждений идентифицировать и проверять бенефициарных владельцев своих клиентов, расширяет область "отмывания денег" за пределы традиционного се

Защита данных

PIPL

Под надзором Национальный DPA

Трилогия защиты данных — CSL (2017) + DSL (2021) + PIPL (2021) — налагает одни из самых строгих правил локализации и трансграничной передачи среди всех крупных рынков:

Штрафы за несоблюдение

- DiDi Global (DiDi Chuxing). 21 июля 2022 года CAC объявил о штрафе в размере 8,026 миллиарда юаней (~1,2 миллиарда долларов США) против DiDi за нарушения PIPL, DSL и CSL — близко к максимальным 5% под PIPL. CAC сослался на незаконную обработку более 64,7 миллиарда единиц персональной информации, принудительный сбор

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Китай

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Регулируемые финтехи КНР используют высокоавтоматизированный поток с низким трением, основанный на принципе Трех проверок + Распознавание лиц, предписанном правилами CDD PBOC:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Криптовалюта — особый случай: она фактически запрещена. Циркуляр десяти ведомств под руководством PBOC от 24 сентября 2021 года объявил всю криптовалютную деятельность незаконной финансовой деятельностью в Китае, включая выпуск токенов, обмен криптовалют на фиат и криптовалют на криптовалюты, OTC сопоставление, деривативы и явно

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Онлайн-азартные игры запрещены на материковом Китае согласно Уголовному кодексу и повторяющимся антиазартным кампаниям Госсовета под руководством MPS. Все онлайн-казино, ставки на спорт, лотерейные сервисы и приложения "социальных казино", нацеленные на резидентов материкового Китая, являются незаконными. Трансграничные операторы сталкиваются с агрессивным пр

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Торговые площадки, службы заказа поездок, доставки, прямые трансляции и социальные платформы связаны плотной сетью требований к реальным именам:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Китай

Китай является мировым лидером по объему внедрения распознавания лиц. Однако регулятивная среда в области биометрии резко ужесточилась с 2023 года. - PIPL классифицирует лицевую и биометрическую информацию как конфиденциальную персональную информацию, требующую отдельного согласия, документированного обоснования необходимости и повышенной безопасности. - 14 сентября 2024 года Национальный технический комитет 260 по кибербезопасности (TC260) выпустил TC260-PG-20244A — Практическое руководство по стандарту кибербезопасности: Руководство п

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Китай

Является ли дистанционная верификация личности законной в Китае?

Да. Китай разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Китае?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Китае, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Китае?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Китая?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Китае.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Китае требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Китае?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Китая, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Китае?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Китае.