Верификация личности в Коморы

Верификация личности и KYC/AML в Коморы

Краткое изложение. Коморы — это небольшое островное государство в Индийском океане с населением около 900 000 человек, расположенное на трех островах (Гранд-Комор, Мохели, Анжуан) со слабым институциональным потенциалом и фрагментированной гражданской регистрацией. Комплексная взаимная оценка в стиле FATF была проведена на месте в июле 2023 года и опубликована в мае 2024 года, выявив значительные пробелы: преобладающий неформальный сектор, исключ

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇰🇲

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Коморы, с первого взгляда

Коморы имеют население около 900 000 человек на трех островах. Экономика зависит от сельского хозяйства (ваниль, гвоздика, иланг-иланг), денежных переводов от диаспоры (Франция, Реюньон, Майотта) и иностранной помощи. ВВП на душу населения очень низкий. - Банковское дело. Центральный банк Комор (BCC) контролирует небольшой банковский сектор, включая Банк развития Комор и Exim Bank Comores. Франк КФА привязан к евро через французское казначейство. - Денежные переводы. Значительная диаспора во Франции и Майотте. Формальные и неформальные каналы денежных переводов. - Мобильные деньги. Ограниченные, но растущие (Huri от Telma Comores).

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Коморы

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальная идентификационная карта

Паспорт

Свидетельство о рождении

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Коморы

CENTIF

Подразделение финансовой разведки (ограниченные возможности

ANRTIC (Национальное агентство по регулированию ИКТ) / Гражданский реестр

ANRTIC / Министерство внутренних дел

ограниченный

Слабая система гражданской регистрации на трех островах. ANRTIC участвует в цифровом управлении, но инфраструктура верификации личности минимальна.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Коморы

AML структура

Законодательство AML/CFT

Под надзором CENTIF

- Существует законодательство AML/CFT с национальной стратегией на 2023-2027 годы, утвержденной в июне 2023 года. - Ограниченная система защиты данных.

Защита данных

Ограниченная система защиты данных

Под надзором Национальный DPA

Ограниченная система защиты данных. Отсутствуют формальные ограничения на трансграничную передачу.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Коморы

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Фотография национального удостоверения личности или паспорта при наличии. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с определением живости, сопоставленное с портретом в документе. 3. Извлечение данных. Полное имя (французский/арабский/коморский), дата рождения, номер документа. 4. Проверка PEP и санкций

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Коморы не имеют специального регулирования виртуальных активов. Криптобиржи или VASP не работают внутри страны. Общие обязательства AML/CFT применялись бы к любой будущей деятельности. Внутренний рынок незначителен.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

В Коморах не существует регулируемого сектора iGaming. Отсутствует система лицензирования или регулирующий орган для онлайн-азартных игр.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Активность торговых площадок минимальна. Любая платформа, обслуживающая пользователей Комор, столкнется со стандартными требованиями BCC CDD, осложненными неполным покрытием документов и фрагментированными записями гражданского реестра на трех островах.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Коморы

Документы не оснащены чипами. Оптическая проверка и сопоставление лицевой биометрии являются единственными вариантами. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Коморы

Законна ли удаленная верификация личности в Коморах?

Да. Коморы разрешают удаленную регистрацию KYC в рамках национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Коморах?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Коморах, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Коморах?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Комор?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Коморах.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Коморах требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое определение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований crypto/VASP в Коморах?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Комор, включая соблюдение EU Travel Rule при необходимости.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Коморах?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Коморах.