Верификация личности в Острова Кука
Краткое изложение. Острова Кука — самоуправляющаяся территория в свободной ассоциации с Новой Зеландией с населением около 17 000 человек и реформированным оффшорным финансовым центром. Система AML/CFT регулируется AML/CFT Act под надзором Комиссии финансового надзора (FSC), которая также включает Подразделение финансовых расследований (FIU). Острова Кука являются членом APG через
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Островов Кука составляет около 17 000 человек, а ВВП — примерно 380 млн долларов США, основанный на туризме, рыболовстве и финансовых услугах. Раротонга — главный остров и коммерческий центр. Два направления определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
определяет обязанные субъекты, CDD, EDD, проверку PEP и подачу STR
учреждает FSC как интегрированный регулятор
регулирует трастовый режим Островов Кука
Регистратор рождений, смертей и браков — Министерство юстиции
регулируемый
Система гражданской регистрации. Очень малое население обеспечивает хорошее покрытие. Бумажные записи. Свободная ассоциация с NZ — жители Островов Кука являются гражданами NZ и могут использовать системы идентификации NZ.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором AML/CFT Act
- AML/CFT Act — определяет обязанные субъекты, CDD, EDD, проверку PEP и подачу STR. - Financial Supervisory Commission Act — учреждает FSC как интегрированный регулятор. - International Trusts Act — регулирует трастовый режим Островов Кука. - Нет комплексного закона о защите данных.
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Комплексный закон о защите данных отсутствует. Отношения свободной ассоциации с NZ облегчают обмен данными с NZ. Трансграничные передачи данных формально не регулируются в рамках внутренней системы конфиденциальности. Данные оффшорных финансовых услуг подпадают под соглашения об обмене налоговой информацией и CRS
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Паспорт NZ, свидетельство о рождении Островов Кука или водительские права. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом документа. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, номер паспорта NZ, срок действия документа. 4. Проверка PEP и санкций
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Острова Кука не имеют специального законодательства VASP. Криптовалютные финансовые услуги подпадают под общую систему AML/CFT Act:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Острова Кука не имеют значительного внутреннего рынка iGaming.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Ограниченная активность маркетплейсов учитывая очень малое население. Где работают платежные услуги, применяется стандартный KYC, согласованный с NZ.
Биометрическая проверка живости
Паспорта NZ содержат биометрические чипы с изображениями лиц и отпечатками пальцев, поддерживающие считывание чипов на основе NFC. Это обеспечивает надежный путь биометрической верификации для жителей Островов Кука, использующих документы NZ. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в паре с сопоставлением портрета паспорта является стандартным подходом. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Острова Кука разрешают дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Островах Кука, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML на Островах Кука.
Большинство регулируемых секторов на Островах Кука требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Островов Кука, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit обеспечивает верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Островов Кука.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
