Верификация личности в Кюрасао

Верификация личности и KYC/AML в Кюрасао

Краткое изложение. Кюрасао является составной страной Королевства Нидерландов с населением около 155 000 человек и значительным сектором оффшорных финансовых услуг и iGaming. Его система AML/CFT основана на Национальном постановлении об идентификации при оказании услуг (LID) и Национальном постановлении о сообщении о необычных транзакциях (LMOT), контролируемых Центральным

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇨🇼

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Кюрасао, с первого взгляда

Кюрасао — карибский остров с населением около 155 000 жителей, позиционируемый как центр финансовых услуг и iGaming. ВВП формируется за счет туризма, нефтепереработки, финансовых услуг и онлайн-игр. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Кюрасао

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Sedula

Паспорт

Rijbewijs

Verblijfsvergunning

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Кюрасао

Национальное постановление о защите персональных данных

смоделированное по голландским/европейским стандартам, регулирующее обработку данных и трансграничные передачи

Kranshi (Гражданский реестр)

Kranshi — Bureau Bevolking

регулируемый

Гражданский реестр (Kranshi) ведет записи населения на основе голландской модели. Выдает sedula (национальное удостоверение личности). Более структурированный, чем в независимых карибских государствах.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Кюрасао

AML структура

Национальное постановление об идентификации при оказании услуг (LID)

Под надзором Национальное постановление о защите персональных данных

- Национальное постановление об идентификации при оказании услуг (LID) — устанавливает обязательства CDD для всех поставщиков услуг, включая финансовые учреждения и игровых операторов. - Национальное постановление о сообщении о необычных транзакциях (LMOT) — требует сообщения о подозрительных транзакциях в Подразделение финансовой разведки (FIU Curacao) через платформу goAML. - Национальное постановление об азартных играх (LOK) — утверждено 17 декабря 2024 года, вступает в силу 24 декабря 2024 года. Заменяет структуру 1998 года. Требу

Защита данных

Национальное постановление о защите персональных данных, смоделированное по голландским/европейским стандартам.

Под надзором Национальный орган по защите данных

Национальное постановление о защите персональных данных, смоделированное по голландским/европейским стандартам, ограничивает трансграничные передачи персональных данных в юрисдикции с адекватной защитой. Передачи в страны ЕС/ЕЭЗ и Нидерланды обычно разрешены. Орган по защите данных должен быть уведомлен о п

Штрафы за несоблюдение

- Принудительные меры CGA, включая отзыв лицензии и существенные штрафы за нарушения AML

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Кюрасао

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Сканирование sedula (лицевая и оборотная стороны) или страницы данных паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом документа. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, номер sedula, номер документа, дата истечения срока действия. 4. Проверка PEP и санкций

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

VASP, работающие с Кюрасао, должны соблюдать требования AML/CFT CBCS:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

В рамках структуры LOK (действует с декабря 2024 года) и политики AML/CFT CGA (действует с января 2025 года):

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Операторы торговых площадок с пользователями из Кюрасао сталкиваются с обязательствами CDD в рамках LID:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Кюрасао

Sedula не содержит биометрический чип для считывания NFC. Верификация основана на оптической проверке документа в сочетании с биометрическим сопоставлением лица через обнаружение живости. Пассивная проверка живости, соответствующая ISO 30107-3, в паре со сравнением портрета документа является стандартом для удаленной регистрации в iGaming и fintech. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Кюрасао

Разрешена ли удаленная верификация личности в Кюрасао?

Да. Кюрасао разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Кюрасао?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Кюрасао, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Кюрасао?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Кюрасао?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Кюрасао.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Кюрасао требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Кюрасао?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Кюрасао, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Кюрасао?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для требований регулирования iGaming в Кюрасао.