Верификация личности в Демократическая Республика Конго

Верификация личности и KYC/AML в Демократическая Республика Конго

Демократическая Республика Конго является крупнейшей страной в Африке к югу от Сахары по площади, четвертой по величине по населению с более чем 110 миллионами человек, и одним из наиболее структурно сложных рынков KYC на планете. У неё нет функционирующей системы национальных удостоверений личности, AML структура построена на статуте 2004 года, который в значительной степени не исполнялся в течение десятилетия, серый список FATF с октября 2022

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇨🇩

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Демократическая Республика Конго, с первого взгляда

ДРК имеет население приблизительно 110 миллионов человек, что делает её самой густонаселенной франкоязычной страной в мире. ВВП на душу населения составляет менее $600, помещая её среди стран с самым низким доходом в мире. Экономика разделена надвое: формальный добывающий сектор, в котором доминирует промышленная и кустарная добыча кобальта, меди, золота, колтана и олова — ДРК владеет примерно 70% мировых запасов кобальта — и обширная неформальная экономика, в которой наличные деньги остаются основным средством обмена. Три структурных факта определяют рынок проверки личности:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Демократическая Республика Конго

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Демократическая Республика Конго

Закон AML

Супервайзер AML

ONIP (Office National d'Identification de la Population)

ONIP

ограниченный

Управляет carte d'identité. Предпринимались попытки биометрической регистрации, но возникли проблемы с инфраструктурой. Очень ограниченное покрытие за пределами крупных городов.

CENI (Commission Électorale Nationale Indépendante)

CENI

ограниченный

База данных регистрации избирателей. Отдельная от системы гражданских удостоверений личности.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Демократическая Республика Конго

AML структура

Loi No. 04/016 du 19 juillet 2004 relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

Под надзором Закон AML

Архитектура AML/CFT ДРК построена на основном статуте, инструкциях центрального банка и законе о реформе 2022 года, который существенно расширил рамки.

Требуется хранение в течение 10 лет

Защита данных

Нет комплексного закона о защите данных

Под надзором Национальный орган по защите данных

Система защиты данных ДРК регулируется Цифровым кодексом (Loi-Ordonnance No. 23/010 от 13 марта 2023 года) со следующими ключевыми особенностями:

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Демократическая Республика Конго

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

ДРК не управляет централизованной инфраструктурой цифровой идентификации или государственной шиной данных. Базы данных, относящиеся к KYC и KYB, фрагментированы, в основном офлайн и недоступны через API:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Банки и финансовые учреждения под надзором BCC работают в соответствии с Законом № 04/016 (с поправками), законом о реформе 2022 года и Инструкцией BCC № 15. Стандартный процесс регистрации:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Мобильные деньги являются доминирующей формальной финансовой услугой в ДРК, и BCC контролирует операторов через ту же систему AML/CFT, что и банки, с учетом ограниченного доступа населения к официальным документам, удостоверяющим личность.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Горнодобывающий сектор создает отдельную и высокорисковую вертикаль KYC в ДРК. Страна является ведущим мировым производителем кобальта и основным источником меди, золота, колтана (тантала), олова и вольфрама — "3TG" конфликтных минералов.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Демократическая Республика Конго

ДРК не управляет национальной схемой сертификации для обнаружения биометрической активности. Нет отечественного эквивалента уровней гарантии eIDAS или опубликованного технического стандарта для обнаружения атак представления. Операционные ожидания устанавливаются тремя силами:

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Демократическая Республика Конго

Является ли удаленная проверка личности законной в Демократической Республике Конго?

Да. Демократическая Республика Конго разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую активность и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы, удостоверяющие личность, проверяет Didit в Демократической Республике Конго?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Демократической Республике Конго, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит проверка личности в Демократической Республике Конго?

Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за проверку.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Демократической Республики Конго?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Демократической Республике Конго.

Требуется ли биометрическая активность?

Большинство регулируемых секторов в Демократической Республике Конго требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической активности для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную активность ISO 30107-3 PAD Level 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Демократической Республике Конго?

Да. Didit поддерживает проверку документов, активность, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютными регулятивными рамками Демократической Республики Конго, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit проверку возраста для iGaming в Демократической Республике Конго?

Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming Демократической Республики Конго.