Верификация личности в Греция

Верификация личности и KYC/AML в Греция

Греция — это европейский рынок второго уровня с населением ~10,4 миллиона человек, действующий в рамках полного регулятивного стека ЕС — Закон 4557/2018 (AML/CFT), Банк Греции (надзор за кредитными/платежными/EMI), Комиссия по рынку капитала Греции (HCMC) (инвестиционные фирмы и, с 2025 года, MiCA CASPs), Греческое управление по борьбе с отмыванием денег (HAMLC) как FIU, Греческое управление по защите данных (HDPA) в рамках GDPR + Закон 4624/2

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇬🇷

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Греция, с первого взгляда

В Греции проживает ~10,4 миллиона жителей, и она имеет один из наиболее цифровизированных государственных секторов в ЕС. Taxisnet, управляемый AADE (Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — Независимое управление государственных доходов), используется практически каждым взрослым для подачи налоговых деклараций и доступа к электронному правительству, и он также служит де-факто схемой идентификации в рамках сервисов gov.gr. Кошелек gov.gr, запущенный в июле 2022 года Министерством цифрового управления, теперь содержит цифровые копии национального удостоверения личности, водительских прав, номера социального обеспечения AMKA, сертификатов вакцинации и студенческих удостоверений, и к 2025 году зарегистрировал миллионы активных пользователей. Финансовые услуги. Statista прогнозирует стоимость транзакций греческого необанкинга на уровне ~15,7 миллиарда долларов США в 2025 году, с ростом до ~21 миллиарда долларов США к 2028 году при ~10% CAGR. Четыре системных банка (Alpha B

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Греция

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Новое греческое удостоверение личности* (Νέα αστυνομική ταυτότητα*)

Греческая полиция

Поликарбонатная карта, ICAO MRZ, бесконтактный чип с цифровой фотографией + 2 отпечатка пальцев + данные MRZ; срок действия 10 лет; выдача началась 25 сентября 2023 года в соответствии с Регламентом (ЕС) 2019/1157

Золотой стандарт удостоверения личности в будущем. Содержит 12-значный персональный номер (PIN) с 2025 года, видимый на карте и встроенный в чип. Основные векторы мошенничества в дистанционных процессах: подмена фотографии на

Устаревшее греческое удостоверение личности

Греческая полиция

Бумажная/ламинированная карта (синяя или белая, старые варианты)

Без чипа, без MRZ, слабые антимошеннические функции. Обязанные субъекты должны рассматривать как повышенный риск и применять дополнительные проверки шаблонов/OCR.

Греческий паспорт* (διαβατήριο*)

Греческая полиция — Паспортный отдел

Биометрический паспорт, соответствующий ICAO, с бесконтактным чипом

Принимается повсеместно. Основной запасной вариант для лиц без удостоверения личности и греческой диаспоры.

Водительские права* (άδεια οδήγησης*)

Министерство инфраструктуры и транспорта

Поликарбонатная карта формата ЕС

Принимается как дополнительное доказательство; редко используется как основное удостоверение личности для финансового KYC.

Вид на жительство* (άδεια διαμονής*)

Министерство миграции и убежища

Поликарбонатная карта вида на жительство формата ЕС согласно Reg. (EC) 1030/2002

Используется в паре с паспортом для полного набора документов, удостоверяющих личность.

Национальные удостоверения личности и паспорта ЕС/ЕЭЗ

Органы государств-членов

Удостоверения личности с чипом ICAO или в формате карты

Принимаются для KYC согласно правилам свободного передвижения.

Цифровое удостоверение личности gov.gr Wallet

Министерство цифрового управления

Мобильные учетные данные с динамическим QR + цифровой подписью

Юридически эквивалентно физическому удостоверению личности на территории Греции согласно Law 4727/2020 и последующим министерским решениям; не является международным проездным документом. Все чаще принимается для удаленной

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Греция

Банк Греции

Τράπεζα της Ελλάδος — BoG

Акты Исполнительного комитета

Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE

GDPR

Regulation (EU

Подразделение B

мент, и Подразделение C для деклараций активов государственных служащих — под единым Президентом, который также является главой Hellenic FIU

Opopet / e-Assos

-игровая платформа, которая включает национальный реестр самоисключения

Μητρώο Πολιτών (Реестр граждан)

Министерство внутренних дел

регулируемый

Централизованный гражданский реестр. AFM (налоговый номер) и AMKA (номер социального страхования) являются ключевыми идентификаторами. Цифровая трансформация в процессе.

Gov.gr / Цифровая идентичность

Министерство цифрового управления

регулируемый

Платформа государственных цифровых услуг. Кошелек цифровой идентичности и eID в разработке/внедрении. Учетные данные TaxisNet широко используются для онлайн-идентификации.

GEMI (Γενικό Εμπορικό Μητρώο)

Союз греческих торговых палат

открытый

Общий коммерческий реестр. Доступен онлайн-поиск.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Греция

AML структура

Основной закон AML.

Под надзором Банк Греции

Основной закон AML. Law 4557/2018 (Νόμος 4557/2018, Government Gazette 139/A/30.07.2018) транспонирует EU 4th AMLD (Directive (EU) 2015/849) и, с поправками, 5th и 6th AMLDs. Он заменяет более старый Law 3691/2008 и устанавливает полный режим должной осмотрительности, бенефициарного владения, отчетности и санкций. Обязанные субъекты (υπόχρεα πρόσωπα) перечислены в статье 5 и включают кредитные учреждения, платежные учреждения, EMI, инвестиционные фирмы, управляющих UCITS, страховые компании и посредники

Требуется хранение в течение 5 лет

Защита данных

GDPR + Law 4624/2019; HDPA (Греческое управление по защите данных)

Под надзором GDPR

Греция применяет стандартные правила GDPR — данные могут свободно перемещаться в рамках EEA, а передача в третьи страны требует решения об адекватности, SCCs или исключения согласно ст. 49. Поставщики, обрабатывающие биометрические данные для греческих финансовых институтов, обычно размещают их в EEA для упрощения DPIA и поставщиков

Штрафы за несоблюдение

BoG публикует ежегодные отчеты по финансовой стабильности и надзору и предпринял множественные AML действия против небольших платежных институтов и EMI за нарушения CDD и подачи SAR. Штрафы согласно ст. 46 Закона 4557/2018 являются административными и ограничены за нарушение (€1 млн или 10% оборота / €5 млн

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Греция

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Греческие кредитные институты, EMI и платежные институты под надзором Банка Греции используют стандартизированный поток удаленной регистрации, откалиброванный согласно PEE 172/1/29.05.2020 (правила удаленной регистрации), PEE 281/5/17.03.2019 (структура соблюдения AML/CFT), Закону 4557/2018 и Руководящим принципам EBA по удаленным клиентам

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Греция — первое южноевропейское государство, завершившее транспозицию MiCA: Закон 5113/2024 был опубликован в Правительственном вестнике 30 декабря 2024 года, а Закон 5193/2025 (Часть C, Закон MiCA) заполнил детали реализации. HCMC является компетентным органом для авторизации CASP; Банк

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Режим HGC согласно Закону 4002/2011 (переписанному Законом 4635/2019) требует от лицензированных операторов строго предписанного потока регистрации игроков. Греция имеет одну из самых высоких интенсивностей онлайн-ставок на душу населения в ЕС, и HGC агрессивно блокирует нелицензированные сайты и обеспечивает соблюдение KYC

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Греческие маркетплейсы (гиг-платформы, доставка, электронная коммерция, аренда на отпуск) не попадают под основной режим AML, если они не обрабатывают средства как платежные услуги. Когда они это делают — чаще всего встраивая EMI или платежный институт — базовая лицензированная организация является обязанным субъектом согласно Закону 4557/2018 и

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Греция

PEE 172/1/29.05.2020 BoG не предписывает конкретную технологию liveness, но требует, чтобы решение для регистрации надежно обнаруживало выдачу себя за другого, атаки представления и deepfake с документированным аудируемым следом. На практике регулируемые организации ориентируются на сертификацию ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2, которая является той же базовой линией, используемой в остальной части ЕС согласно EBA/GL/2022/15. HDPA не опубликовал специальное руководство по биометрии в масштабе испанского AEPD или французского CNIL, но

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Греция

Является ли удаленная верификация личности законной в Греции?

Да. Греция разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрический liveness и видеоидентификацию, где требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Греции?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Греции, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Греции?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Греции?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Греции.

Требуется ли биометрический liveness?

Большинство регулируемых секторов в Греции требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрического liveness для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированный ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований крипто/VASP в Греции?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, liveness, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Греции, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Греции?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Греции.