Верификация личности
создано для Болгария

Didit — это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один Application Programming Interface (API), более 25 модулей, которые можно комбинировать, по четырем продуктовым направлениям:

• Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента): проверка документов, проверка живости, сопоставление лиц, Anti-Money Laundering (AML) скрининг, анализ Internet Protocol (IP). $0.33 за полный пакет.
• Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес): реестр, конечные бенефициарные владельцы (UBO), должностные лица, AML для компаний, а также связанная сессия KYC для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций: система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс отчетов о подозрительной активности (SAR).
• Проверка кошельков (KYT, знай свою транзакцию): оценка рисков ончейн-кошельков по цене $0.15 за проверку, или возможность использовать собственного провайдера скрининга внутри Didit.

Комбинируйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 проверок бесплатно каждый месяц, навсегда.

Большинство поставщиков решений для идентификации предлагают лишь часть услуг: проверку KYC, список для борьбы с отмыванием денег (AML) или проверку кошелька. Didit же предоставляет инфраструктуру для всех этих задач, и наше преимущество проявляется по шести ключевым направлениям:

• Цены. Открытые цены на каждый модуль: $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, без минимальных объемов и контрактов. Поставщики с одним продуктом скрывают шестизначные минимальные суммы за звонком в отдел продаж.
• Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное использование с первого дня, рабочие ключи сразу после регистрации. Поставщики с одним продуктом ограничивают доступ к песочнице контрактом и месяцами на оценку.
• Опыт разработчика. Открытая документация, сервер Model Context Protocol (MCP) для Claude Code и Cursor, а также нативные Software Development Kits (SDK) для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут с помощью AI-агента или за рабочий день вручную.
• Пользовательский опыт. Самый высокий процент успешных проверок на рынке, сквозная обработка данных менее чем за 2 секунды, специализированные потоки захвата данных для разных стран, 48+ языков «из коробки».
• Гибкость. Единый Application Programming Interface (API) /v3/ объединяет более 25 модулей для KYC, Know Your Business (KYB), мониторинга транзакций и проверки кошельков (KYT, know your transaction). Сессия KYB запускает связанную проверку KYC для каждого конечного бенефициарного владельца (UBO); подозрительная транзакция инициирует дополнительную проверку KYC в рамках той же сессии, с тем же контрактом вебхука и тем же аудиторским следом. Поставщики с одним продуктом предлагают один тип KYC и на этом останавливаются.
• Борьба с мошенничеством в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени оцениваются в каждой сессии: дипфейки, инъекции, синтетические идентификаторы, подделка документов, морфинг лиц, анализ устройств, повторные атаки. Поставщики с одним продуктом рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как планы на будущее, а не как стандартные функции.

Эта архитектура, распространенная в финтехе и криптоиндустрии, также подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильных сервисов и любых других вертикалей, где необходимо знать, кто перед вами и что он делает.

500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без привязки карты. Без звонков от отдела продаж. Без срока действия.

Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет открытую цену за успешную проверку на didit.me/pricing: $0.33 за полный пакет KYC, $0.15 за проверку удостоверения личности, $0.15 за проверку кошелька, $0.20 за проверку на предмет отмывания денег (AML), $0.10 за проверку живости, $0.05 за сопоставление лиц, $0.03 за анализ Internet Protocol (IP).

Оплата по факту использования, без минимальных платежей и неожиданных переплат. Скидки за объем применяются автоматически по мере вашего роста.

Четыре регулятора контролируют каждый процесс верификации личности в Болгарии:

• Българска народна банка (BNB), Национальный банк Болгарии, пруденциальный надзор за банками и платежными учреждениями. Устанавливает требования к проверке клиентов (Customer Due Diligence) в соответствии с Законом о мерах по борьбе с отмыванием денег 2018 года (MAMLA, транспозиция AMLD6).
• Комисия за финансов надзор (FSC), Комиссия по финансовому надзору. Осуществляет надзор за инвестиционными компаниями, страховщиками и поставщиками услуг криптоактивов в соответствии с MiCA.
• Държавна агенция 'Национална сигурност' (DANS), выступает в качестве Подразделения финансовой разведки Болгарии. Получает отчеты о подозрительной деятельности в соответствии с MAMLA.
• Комисия за защита на личните данни (KZLD), Комиссия по защите персональных данных. Надзорный орган Болгарии по GDPR (Регламент 2016/679).

Didit предоставляет готовый процесс верификации, журнал аудита и покрытие по спискам наблюдения, чтобы удовлетворить требования всех четырех регуляторов одновременно, используя тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001.

Нет, Болгария в настоящее время не предоставляет публичный государственный API, открытый для сторонних интеграторов, для перекрестной проверки национальных удостоверений личности с гражданским реестром.

Didit компенсирует это тремя дополнительными уровнями валидации, которые работают параллельно в каждой сессии:

• OCR документа + чтение чипа: каждое поле личной карты или паспорта извлекается и проверяется на соответствие стандартам ISO/ICAO.
• Биометрическая проверка живости + Face Match 1:1: селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на документе.
• AML-скрининг: извлеченное имя проверяется по более чем 1300 глобальным и болгарским спискам наблюдения (BNB, FSC, DANS, санкции ЕС, OFAC, MONEYVAL).

Если API государственной базы данных Болгарии станет доступен, Didit автоматически добавит его в POST /v3/database-validation/, никаких изменений в вашей интеграции не потребуется.

Да. Болгарский Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег 2018 года (MAMLA) транспонирует AMLD6 в национальное законодательство и применяется ко всем банкам, платежным учреждениям, находящимся под надзором BNB, а также к инвестиционным компаниям или CASP, регулируемым FSC.

Didit охватывает весь стек в одном рабочем процессе:

• Верификация удостоверения личности + Активная проверка живости + Face Match 1:1 для проверки онбординга первого уровня, OCR документа + чтение чипа личной карты в соответствии с Регламентом ЕС 2019/1157.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по глобальной базе данных, а также по болгарским регуляторным спискам наблюдения (Счетная палата, предупреждения FSC, BGCPC, DANS) и консолидированным санкциям ЕС, OFAC SDN, MONEYVAL, ООН.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для периодической проверки клиентов в соответствии со статьями 11–12 MAMLA.

5 минут до работающей песочницы, выходные до продакшн-потока.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите ключ API, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который связывает верификацию ID + активную проверку живости + Face Match + AML, готово.
• Путь через AI-агента: вставьте промпт для интеграции с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent. Агент подготовит приложение, построит рабочий процесс, настроит вебхук и проведет смоук-тест.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 верификаций каждый месяц бесплатны навсегда, протестируйте полный болгарский стек без затрат, прежде чем переводить на него реальный трафик.

Публичные цены по модулям, платите только за то, что используется в сессии:

• Верификация ID, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Face Match 1:1, $0.05. Face Search 1:N, бесплатно.
• AML-скрининг, $0.20 за проверку. Постоянный AML-мониторинг, $0.07 за пользователя в год.

Полный пакет KYC (Идентификация + Пассивная проверка живости + Face Match + IP-анализ) стоит `$0.33`, та же базовая цена по всему миру, без болгарской надбавки. 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без кредитной карты. Скидки за объем применяются автоматически после превышения бесплатного уровня; Enterprise включает индивидуальное Генеральное соглашение об услугах (MSA) и выбор места хранения данных.