Верификация личности
создано для Болгария 
Лична карта, биометричен паспорт и документы ЕС/ЕЭЗ в одной сессии — EU AMLD6 + GDPR + Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег 2018 года. $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Болгария.
- Ландшафт мошенничества
- Два фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Болгарии: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на волне платежных учреждений, лицензированных BNB, и криптооператоров MiCA, контролируемых FSC, которые проходят онбординг через цифровые каналы, а также трансграничное давление подделок в Шенгенской зоне, поскольку болгарские банки обслуживают жителей Румынии и Северной Македонии. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег 2018 года (MAMLA — транспозиция AMLD6)
- AMLD6 (Директива ЕС 2018/843)
- GDPR (Регламент 2016/679)
- MiCA (Регламент о рынках криптоактивов)
- DORA (Закон о цифровой операционной устойчивости)
- Регламент ЕС 2019/1157 (чиповые ID-карты)
Кто контролирует проверку личности в Болгария.
BNB
Българска народна банка (Болгарский национальный банк) — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, платежных учреждений и эмитентов электронных денег. Устанавливает требования по надлежащей проверке клиентов в соответствии с Законом о мерах по борьбе с отмыванием денег 2018 года.
FSC
Комисия за финансов надзор (Комиссия по финансовому надзору) — осуществляет надзор за инвестиционными компаниями, страховщиками, пенсионными фондами и поставщиками услуг криптоактивов в соответствии с MiCA. Выдает лицензии и устанавливает требования по соблюдению AML.
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност' (Государственное агентство национальной безопасности) — действует как подразделение финансовой разведки Болгарии. Получает отчеты о подозрительной деятельности от обязанных субъектов в соответствии с Законом о мерах по борьбе с отмыванием денег 2018 года.
KZLD
Комисия за защита на личните данни (Комиссия по защите личных данных) — надзорный орган Болгарии по GDPR (Регламент 2016/679). Регулирует каждую проверку личности резидентов Болгарии.
Audit Chamber
Сметна палата на Република България (Счетная палата Республики Болгария) — учреждение PEP Уровня 1; высокопоставленные должностные лица, включенные в слой AML-скрининга Didit, как того требуют MAMLA и AMLD6.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, распознается OCR и проверяется по шаблону.
- лична карта (поликарбонатная чиповая LD, соответствующая Регламенту ЕС 2019/1157), биометричен паспорт (с чипом, считываемым с электронных паспортов), шофьорска книжка и разрешение за пребиваване для нерезидентов ЕС.
- Возвращает имя, ЕГН (единен граждански номер — личный идентификационный номер), дату рождения и срок действия.
- Лична карта (LD) — чтение чипа с поликарбонатной карты
- Водительские права · Разрешение на проживание
- Биометрический паспорт — считывание чипа с электронного паспорта
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс болгарские списки наблюдения:
- Счетная палата Республики Болгария — PEP Уровень 1 (высшие должностные лица государственного аудита).
- Министерство обороны — PEP Уровень 2 (высшие должностные лица министерства).
- Министерство государственной службы — PEP Уровень 2 (высшие должностные лица гражданской службы).
- Комиссия по защите конкуренции (BGCPC) — SIE (государственные предприятия в рамках MAMLA).
- Болгарские лица, представляющие интерес — SIP (база данных лиц, представляющих особый интерес).
- Комиссия по финансовому надзору (FSC) — Предупреждения (уведомления о принудительном исполнении регулирующих норм).
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — применяется в рамках правоприменения ЕС в Болгарии.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- Консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- Europol Most Wanted — обозначения правоохранительных органов по трансграничным делам.
- FATF 40 Recommendations — мониторинг рисковых юрисдикций.
- Eurojust — обозначения судебного сотрудничества ЕС.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Болгарии.
Болгария в настоящее время не предоставляет публичный государственный API для потребителей, открытый для сторонних интеграторов, для перекрестной проверки национальных удостоверений личности с гражданским реестром. Поэтому проверка личности в Болгарии опирается на три взаимодополняющих уровня, которые Didit запускает параллельно:
- OCR документов + считывание чипа — каждое поле на личной карте или паспорте извлекается и проверяется на соответствие шаблонам ISO/ICAO в реальном времени.
- Биометрическая проверка живости + сопоставление лиц — селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на документе, исключая синтетические атаки и атаки повторного воспроизведения.
- AML-скрининг — извлеченное имя проверяется по более чем 1300 глобальным и болгарским спискам наблюдения, выявляя санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ, которые не были бы обнаружены при проверке в реестре.
Если для Болгарии станет доступен авторитетный API для проверки баз данных, Didit автоматически добавит его в каталог POST /v3/database-validation/ — никаких изменений в интеграции с вашей стороны не потребуется.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Болгарии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Болгария Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Болгария.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Болгария.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.