Верификация личности в Украина
Верификация документов, биометрическая проверка живости и AML-скрининг для бизнеса, работающего в Украине — по цене 0,30 доллара за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Экономика Украины была изменена войной, но цифровой финансовый слой, возможно, укрепился. monobank, мобильное подразделение Universal Bank, превысил 10 миллионов клиентов в начале 2025 года и был оценен более чем в 1 миллиард долларов США после стратегических инвестиций Ukraine-Moldova American Enterprise Fund, что сделало его первым финтех-единорогом Украины. PrivatBank, находящийся в государственной собственности с 2016 года, остается крупнейшим банком по количеству клиентов и управляет Privat24, оригинальной украинской платформой цифрового банкинга. Oschadbank, Raiffeisen Bank Ukraine, Ukrsibbank (BNP Paribas) и ProCredit Bank завершают топ-уровень. Выпуск карт, мгновенные платежи и онлайн-эквайринг для торговцев — все это выросло в военные годы, а принятие бесконтактных технологий находится на уровне Западной Европы. Криптовалюты структурно значимы.
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
*Государственная служба финансового мониторинга Украины (Держфинмониторинг
Национальный банк Украины, центральный банк, который является надзорным органом AML/CFT для банков, платежных учреждений, эмитентов электронных денег, обменных пунктов, кредитных союзов и страхования (последний
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, регулятор рынков капитала, который контролирует AML для профессиональных участников украинских рынков капитала (исключая банки
Уполномоченный Верховной Рады по правам человека, текущий орган по защите данных в рамках Закона о защите персональных данных 2010 года
Единый государственный демографический реестр, EDDR
управляет Единым государственным реестром юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований (Unified State Register of Legal Entities, Individual Entrepreneurs and Public Formations, EDR
регулятор азартных игр с 1 апреля 2025 года, правопреемник расформированного KRAIL
MONEYVAL принял взаимную оценку Украины 5-го раунда в декабре 2017 года; с тех пор Украина находится в режиме усиленного мониторинга, с последующими отчетами о прогрессе в техническом соответствии (n
Министерство цифровой трансформации
регулируемый
Приложение и портал государственных цифровых услуг. Цифровое удостоверение личности, цифровой паспорт и другие документы доступны в приложении. Diia.Signature для электронной подписи. Широко используется во время войны для верификации личности
Государственная миграционная служба
регулируемый
Центральная база данных населения для удостоверений личности и паспортов. INN (Індивідуальний податковий номер) служит налоговым/идентификационным номером.
Министерство юстиции
открытый
Единый государственный реестр юридических лиц. Доступен бесплатный онлайн-поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором SFMS
Архитектура ПОД/ФТ, финансового надзора и защиты данных Украины основана на пяти столпах:
Защита данных
Под надзором Уполномоченный Верховной Рады по правам человека
Текущий режим защиты данных Украины основан на Законе Украины "О защите персональных данных" № 2297-VI от 1 июня 2010 года, который предшествует GDPR и был постепенно дополнен, но широко считается устаревшим. Ключевые ограничения для поставщика KYC сегодня:
Штрафы за несоблюдение
- НБУ публикует свой реестр административных штрафов (Реєстр санкцій НБУ) онлайн и наложил многомиллионные штрафы в гривнах на банки за нарушения финансового мониторинга, пробелы в санкционном скрининге и недостатки в процедурах CDD. Темп правоприменения НБУ увеличивается из года в год с 2022 года, с особым акцентом на российс
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Для банков, платежных учреждений, эмитентов электронных денег и небанковских финансовых учреждений операционная структура следующая:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Украина находится в переходном состоянии неопределенности для криптовалют. Факты:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Украинский рынок азартных игр был повторно легализован Законом Украины "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр" № 768-IX от 14 июля 2020 года, завершив десятилетний запрет, который последовал за смертельным пожаром в игровом зале в 2009 году. Ключевые особенности:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Сектор маркетплейсов Украины доминируют Rozetka (украинский эквивалент Amazon), Prom.ua, OLX Ukraine и EVA.ua. Верификация продавцов исторически была менее строгой, чем в ЕС, но две силы сходятся на рынке:
Биометрическая проверка живости
Украина не устанавливает конкретный уровень сертификации PAD законодательно, но Постановление НБУ 65 требует, чтобы методы дистанционной идентификации включали "средства для обнаружения попыток выдачи себя за другое лицо или атак представления" и ссылается на стандарты ISO/IEC по смыслу через перекрестную ссылку на руководство FATF по цифровой идентификации. На практике экзаменаторы НБУ, проверяющие банковские процессы онбординга, ожидают как минимум пассивную проверку живости, а серьезные операторы нацелены на решения, сертифицированные по ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2 для
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Украина разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной системы ПОД/ФТ, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Украине, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Украине.
Большинство регулируемых секторов в Украине требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Украины, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Украине.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
