Верификация личности в Гернси

Верификация личности и KYC/AML в Гернси

Краткое изложение. Гернси — это британская коронная зависимость и крупный международный финансовый центр с населением около 63 000 человек. Его система AML/CFT является одной из самых сильных в мире — оценка MONEYVAL подтвердила, что Гернси выполнил все 40 рекомендаций по техническому соответствию, что является одной из очень немногих юрисдикций в мире, достигших этого. Комиссия финансовых услуг Гернси (GFS

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇬🇬

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Гернси, с первого взгляда

Население Гернси составляет около 63 000 человек, при этом бейливик также включает Олдерни и Сарк. Несмотря на крошечное население, это первоклассный международный финансовый центр, управляющий примерно 300+ миллиардами фунтов стерлингов в фондовых активах. Ключевые вертикали, стимулирующие спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Гернси

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Паспорт Великобритании

Водительские права Гернси

Национальные удостоверения личности EU/EEA

Иностранные паспорта

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Гернси

Комплексная система AML/CFT. Guernsey Financial Services Commission

AML надзорный орган

Гражданский реестр (Registrar General)

States of Guernsey — Registrar General

ограниченный

Registrar General ведет записи о рождении, браке и смерти. Отдельной национальной ID-карты нет — паспорта Великобритании или водительские права Гернси используются как основные документы удостоверения личности. Коронное владение с собственным гражданским

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Гернси

AML структура

Disclosure (Bailiwick of Guernsey) Law 2007

Под надзором Комплексная система AML/CFT. Guernsey Financial Services Commission

- Disclosure (Bailiwick of Guernsey) Law 2007 — основной статут AML/CFT, устанавливающий правовую основу для отчетности о подозрительной деятельности и обязательств по соблюдению требований. - Regulation of Fiduciaries, Administration Businesses and Company Directors, etc. (Bailiwick of Guernsey) Law 2020 — регулирует лицензирование доверительных управляющих, включая реформы PTC в сентябре 2025 года. - GFSC Handbook on Countering Financial Crime (AML/CFT/CPF) — обновлен в июле 2024 года. Предписывает детальные CDD, EDD, постоянный мониторинг и отчет

Защита данных

Data Protection (Bailiwick of Guernsey) Law 2017 приведен в соответствие с EU GDPR. Office of the Data Protection Authority осуществляет надзор за исполнением.

Под надзором Национальный DPA

Data Protection (Bailiwick of Guernsey) Law 2017 приведен в соответствие с EU GDPR. Гернси имеет решение о достаточности ЕС, разрешающее свободные потоки данных с EU/EEA. Передачи в другие юрисдикции требуют соответствующих гарантий (стандартные договорные оговорки, обязательные корпоративные правила или согласие). ODPA

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Гернси

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Сканирование паспорта Великобритании или другого документа, соответствующего ICAO. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с определением живости, сопоставленное с портретом в документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, гражданство, номер документа, дата истечения. 4. Проверка PEP и санкций

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

GFSC в настоящее время не лицензирует криптовалютные биржи в рамках специального режима, но бизнес на основе DLT может потребовать регистрации. Любые финансовые услуги с виртуальными активами должны соответствовать GFSC Handbook on Countering Financial Crime. Полные CDD, EDD для клиентов высокого риска и постоянный мониторинг

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Операторы онлайн-азартных игр, лицензированные в Гернси (через Alderney Gambling Control Commission, AGCC), должны выполнять:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Торговые площадки и финтех-платформы, регулируемые в Гернси, следуют стандартным требованиям GFSC CDD: проверка документов, скрининг PEP/санкций и постоянный мониторинг пропорционально риску.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Гернси

Паспорта Великобритании, принадлежащие резидентам Гернси, содержат биометрические чипы (ICAO 9303, читаемые NFC) с изображением лица и данными отпечатков пальцев. Верификация на основе чипа технически возможна для держателей паспортов Великобритании. Для международных клиентов подход зависит от технологии документов страны выдачи. Определение живости, соответствующее ISO 30107-3, является стандартом для удаленного онбординга. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Гернси

Разрешена ли удаленная верификация личности в Гернси?

Да. Гернси разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Гернси?

Didit верифицирует все основные национальные ID, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Гернси, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Гернси?

Didit берет $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Гернси?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Гернси.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Гернси требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое определение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований крипто/VASP в Гернси?

Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Гернси, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Гернси?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регуляторных требований iGaming в Гернси.