Верификация личности в Джерси

Верификация личности и KYC/AML в Джерси

Краткое изложение. Джерси — это британская коронная зависимость с населением около 108 000 человек и один из ведущих мировых международных финансовых центров, управляющий приблизительно 1,4 триллиона фунтов стерлингов в фондовых активах и депозитах. Его система AML/CFT является одной из самых сильных в мире — Отчет о взаимной оценке MONEYVAL пятого раунда (июль 2024 года) подтвердил эффективность Джерси в предотвращении финансовых преступлений

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇯🇪

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Джерси, с первого взгляда

В Джерси проживает около 108 000 жителей. Несмотря на небольшое население, это финансовый центр высшего уровня с приблизительно 300 миллиардами фунтов стерлингов банковских депозитов, более 500 миллиардами фунтов стерлингов фондовых активов и тысячами трастовых и корпоративных структур. Ключевые вертикали, стимулирующие спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Джерси

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Паспорт Великобритании

Водительские права Джерси

Национальные удостоверения личности EU/EEA

Иностранные паспорта

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Джерси

Справочник AML/CFT/CPF

комплексный справочник JFSC, устанавливающий детальные требования CDD, EDD, бенефициарного владения, PEP, санкций и мониторинга

Гражданский реестр (Главный регистратор)

Штаты Джерси — Главный регистратор

ограниченный

Главный регистратор управляет записями о рождении, браке и смерти. Отдельной национальной карты удостоверения личности нет — паспорта Великобритании или водительские права Джерси используются как основные документы удостоверения личности. Коронная зависимость с собственными

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Джерси

AML структура

Закон о доходах от преступлений (Джерси) 1999 года

Под надзором Справочник AML/CFT/CPF

- Закон о доходах от преступлений (Джерси) 1999 года — основная уголовная система для правонарушений по отмыванию денег. - Приказ об отмывании денег (Джерси) 2008 года — предписывает обязательства AML/CFT для регулируемых организаций. - Справочник AML/CFT/CPF — комплексный справочник JFSC, устанавливающий детальные требования CDD, EDD, бенефициарного владения, PEP, санкций и мониторинга. - Закон о финансовых услугах (Джерси) 1998 года — лицензионная система для поставщиков финансовых услуг. - Закон о защите данных (Джерси) 2018 года — согласованный

Защита данных

Закон о защите данных (Джерси) 2018 года согласован с EU GDPR. Офис комиссара по информации Джерси (JOIC) осуществляет надзор за исполнением.

Под надзором Национальный DPA

Закон о защите данных (Джерси) 2018 года соответствует EU GDPR. Джерси не получил формального решения ЕС о достаточности (в отличие от Гернси), но передача данных может осуществляться на основе стандартных договорных условий, обязательных корпоративных правил или согласия. JOIC активно обеспечивает соблюдение требований по защите данных.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Джерси

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документов. Паспорт Великобритании или другой документ, соответствующий ICAO. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с определением живости. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, гражданство, номер документа. 4. Бенефициарное владение. Проверка реестра JFSC для корпоративных клиентов. 5. PEP и санкци

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

В настоящее время в Джерси нет специального режима лицензирования криптовалют, но любой поставщик, предлагающий финансовые услуги с виртуальными активами, должен соблюдать Закон о финансовых услугах и Справочник AML/CFT/CPF. Применяются полные требования CDD, EDD и постоянного мониторинга.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

В настоящее время в Джерси нет значительного сектора лицензирования iGaming (Олдерни, в рамках бейливика Гернси, является основной юрисдикцией iGaming на Нормандских островах).

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Назначенные поставщики услуг согласно Закону о финансовых услугах должны соблюдать Постановление о борьбе с отмыванием денег и Справочник AML/CFT/CPF, включая проведение KYC пользователей платформы.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Джерси

Паспорта Великобритании содержат биометрические чипы (ICAO 9303), поддерживающие верификацию на основе NFC. Определение живости, соответствующее ISO 30107-3, является стандартом для удаленного онбординга. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Джерси

Является ли удаленная верификация личности законной в Джерси?

Да. Джерси разрешает удаленный онбординг KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Джерси?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Джерси, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Джерси?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Джерси?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Джерси.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Джерси требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое определение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Джерси?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Джерси, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Джерси?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Джерси.