Верификация личности в Косово
Краткое изложение. Косово — это небольшое, частично признанное государство с населением около 1,8 миллиона человек, непропорционально молодым населением, евроизированной экономикой и регулятивной структурой, которая быстро созрела за последнее десятилетие. Основой AML/CFT является Закон № 05/L-096 о предотвращении отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма, опубликованный в Официальном вестнике 15 июня 2016 года,
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Косово объявило независимость 17 февраля 2008 года. Оно в одностороннем порядке использует евро (не является членом ЕС или еврозоны), что устраняет валютные трения для потребителей, но оставляет страну вне мгновенных платежей SEPA и ликвидных механизмов ЕЦБ. Население составляет примерно 1,8 миллиона человек, и страна является одной из самых молодых в Европе по медианному возрасту, с большими диаспорными потоками из Германии, Швейцарии, Швеции, Великобритании и США. Доминируют три вертикали, связанные с KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
принят 29 августа 2025 года в соответствии со статьей 35 Закона CBK и Закона о криптоактивах
выдает удостоверение личности, паспорт и управляет гражданским реестром и личным номером (numri personal
Министерство внутренних дел
ограниченный
Управляет гражданским реестром и удостоверениями личности. Присваивается личный номер. Ограниченные электронные услуги.
Министерство торговли и промышленности
открытый
Реестр предприятий. Доступен онлайн-поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором CBK Регламент о лицензировании операторов услуг криптоактивов
- Закон № 05/L-096 о предотвращении отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма — основа AML/CFT, опубликованный в Официальном вестнике № 18 от 15 июня 2016 года. Определяет обязанные субъекты, должную осмотрительность клиентов, усиленную должную осмотрительность, хранение записей, обязательства PEP и UBO, отчетность FIU, а также уголовные и административные санкции. Последующие поправки ужесточили положения CDD и UBO для приведения в соответствие с директивами ЕС по AML. - Закон № 03/L-209 о Центральном банке Республики
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Закон № 06/L-082 о защите персональных данных согласован с Регламентом (ЕС) 2016/679 (GDPR), но Косово не является членом ЕС и не входит в режим решений о достаточности ЕС. Трансграничные передачи за пределы Косово регулируются собственными положениями о передаче данных статута, которые в целом следуют главе GDPR
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Косовский коммерческий банк, привлекающий розничного клиента в соответствии с Законом 05/L-096, обычно проводит:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Режим криптовалют Косово прошел через два определяющих события:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
С момента принятия Закона № 06/L-155 в 2019 году вся коммерческая игорная деятельность в Косово была приостановлена. Единственным легальным игорным оператором является государственная лотерея Lotaria e Kosovës, принадлежащая Министерству финансов. К продуктам Lotaria применяются верификация возраста (18+) и контроль AML. Зарубежные онлайн
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Маркетплейсы и платформы гиг-экономики в Косово сталкиваются с более легким набором обязательств, чем их коллеги в ЕС, поскольку Косово не связано напрямую DAC7, DSA или Регламентом ЕС по AML. Однако любая платформа, обрабатывающая платежи или управляющая эскроу-потоками, подпадает под действие Закона 05/L-096 как обязанный субъект.
Биометрическая проверка живости
Закон 05/L-096 не предписывает конкретный стандарт обнаружения атак представления. IPA, в соответствии с Законом 06/L-082, рассматривает биометрические шаблоны как персональные данные особой категории и ожидает, что контролеры обоснуют обработку соответствующим правовым основанием — обычно комбинацией правового обязательства AML и существенного общественного интереса — подкрепленной оценкой воздействия на защиту данных. На практике обязанные субъекты в Косово, которые выбирают путь биометрической регистрации, должны документировать: - ISO/IEC 30107-3
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Косово разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Косово, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Косово.
Большинство регулируемых секторов в Косово требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD уровня 2.
Да. Didit поддерживает проверку документов, liveness, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Косово, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Косово.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
