Верификация личности в Лесото
Краткое изложение. Лесото — не имеющее выхода к морю южноафриканское королевство приблизительно 2.2 миллиона человек, полностью окруженное Южной Африкой, с экономикой, глубоко переплетенной с соседом. Его AML/CFT структура контролируется Central Bank of Lesotho (CBL) и оценивается ESAAMLG (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group). ESAAMLG определил Лесото как юрисдикцию
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Лесото имеет приблизительно 2.2 миллиона человек в гористой, не имеющей выхода к морю стране, полностью находящейся в границах Южной Африки. Экономика зависит от добычи алмазов, текстиля, денежных переводов от работников в Южной Африке и экспорта воды (Lesotho Highlands Water Project). Ключевые вертикали, стимулирующие спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
основной AML/CFT статут
структура банковского надзора
региональный орган в стиле FATF
Министерство внутренних дел
ограниченный
Выдается национальное удостоверение личности. Гражданская регистрация управляется Министерством внутренних дел. Покрытие разумное в городских районах, но ограниченное в горных сельских регионах.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Money Laundering and Proceeds of Crime Act
- Money Laundering and Proceeds of Crime Act — основной статут AML/CFT. - Financial Institutions Act — структура банковского надзора. - Data Protection Act 2012 — структура защиты данных.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Data Protection Act 2012 обеспечивает структуру для защиты персональных данных, включая ограничения на трансграничные передачи. Однако глубокая экономическая интеграция с Южной Африкой означает значительные потоки данных между двумя странами. Должны применяться соответствующие меры защиты.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документов. Национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Полное имя (сесото/английский), дата рождения, номер удостоверения личности. 4. Проверка PEP и санкций. Списки наблюдения EU, UN, OFAC, ESAAMLG, SADC. 5. Постоянный мониторинг. По требованиям CBL
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Нет специального регулирования VASP. Применяются общие обязательства AML/CFT. Внутренний криптовалютный рынок минимален.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Ограниченный регулируемый сектор азартных игр. Применяются общие обязательства AML/CFT.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Стандартная верификация на основе документов с проблемами покрытия документов в сельских районах.
Биометрическая проверка живости
Национальные удостоверения личности Лесото не имеют чипов. Верификация основывается на оптической проверке и сопоставлении лицевой биометрии. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Лесото разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости по регулированию.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Лесото, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Лесото.
Большинство регулируемых секторов в Лесото требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Лесото, включая соблюдение EU Travel Rule при необходимости.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для требований регулирования iGaming в Лесото.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
