Верификация личности в Маршалловы острова

Верификация личности и KYC/AML в Маршалловы острова

Краткое изложение. Республика Маршалловы Острова (RMI) — тихоокеанское островное государство с населением около 42 000 человек, которое служит одним из крупнейших в мире судовых регистров и стало значительной оффшорной корпоративной юрисдикцией. Система AML/CFT регулируется Законом о доходах от преступлений (2005, с поправками) и Законом о отмывании денег и доходах от преступлений, под надзором Банка

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇲🇭

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Маршалловы острова, с первого взгляда

Маршалловы Острова имеют население около 42 000 человек, распределенных по 29 коралловым атоллам. Маджуро является столицей и коммерческим центром. ВВП составляет примерно 280 миллионов долларов США, сильно зависящий от финансирования по Договору о свободной ассоциации с США, лицензий на рыболовство и оффшорного корпоративного сектора. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Маршалловы острова

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальное удостоверение личности RMI

Паспорт RMI

Паспорт США и проездной документ США

Иностранные паспорта

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Маршалловы острова

Business Corporations Act

Регулирует корпоративную регистрацию, включая требования к зарегистрированным агентам по ведению информации о бенефициарных владельцах

Non-Resident Domestic Entity Act

Система для создания оффшорных организаций, включая AML обязательства для зарегистрированных агентов

Banking Commission

Надзирает за внутренним банковским сектором

Registrar of Corporations

Контролирует корпоративные регистрации и соблюдение требований зарегистрированными агентами

Гражданский реестр

Главный регистратор — Министерство внутренних дел

ограниченный

Базовая гражданская регистрация. Бумажные записи. Очень ограниченная цифровая инфраструктура. Договор о свободной ассоциации с США обеспечивает институциональную основу. Небольшое население, разбросанное по атоллам.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Маршалловы острова

AML структура

Proceeds of Crime Act (2005, с поправками)

Под надзором Business Corporations Act

- Proceeds of Crime Act (2005, с поправками) — Определяет правонарушения по отмыванию денег, конфискацию и международное сотрудничество. - Banking Act (1987, с поправками) — Пруденциальное регулирование банков, включая AML требования. - Business Corporations Act — Регулирует корпоративную регистрацию, включая требования к зарегистрированным агентам по ведению информации о бенефициарных владельцах. - Non-Resident Domestic Entity Act — Система для создания оффшорных организаций, включая AML обязательства для зарегистрированных агентов.

Защита данных

Нет закона о защите данных

Под надзором Национальный орган по защите данных

Маршалловы Острова не имеют всеобъемлющего законодательства о защите данных, сопоставимого с GDPR. Обработка персональных данных регулируется отраслевыми требованиями (банковская тайна, конфиденциальность корпоративного реестра). Трансграничные передачи данных формально не ограничены, но подлежат контр

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Маршалловы острова

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Паспорт (RMI, США или иностранный) или национальное удостоверение личности. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с проверкой живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, гражданство, дата рождения, номер документа, адрес. 4. PEP и санкционный скрининг. Против

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Инициатива SOV Маршалловых Островов и потенциальная деятельность VASP требуют:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Маршалловы Острова не имеют формальной системы лицензирования iGaming. Любые игорные услуги, предлагаемые из или для резидентов RMI, подпадают под общие AML обязательства и связанные с США регулятивные требования.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Основной спрос на KYC для торговых площадок на Маршалловых Островах связан с оффшорными корпоративными услугами:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Маршалловы острова

Маршалловы Острова не выдают биометрические документы удостоверения личности внутри страны. Биометрическая верификация основывается на фотографиях в паспортах и проверке живости для удаленной регистрации. Проверка живости, соответствующая ISO 30107-3, является подходящим стандартом для любого развертывания удаленного KYC в этой юрисдикции. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Маршалловы острова

Является ли удаленная верификация личности законной на Маршалловых Островах?

Да. Маршалловы Острова разрешают удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit на Маршалловых Островах?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Маршалловых Островах, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности на Маршалловых Островах?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Маршалловых Островов?

Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства на Маршалловых Островах.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов на Маршалловых Островах требуют или настоятельно рекомендуют биометрическую проверку живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований на Маршалловых Островах?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Маршалловых Островов, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming на Маршалловых Островах?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming на Маршалловых Островах.