Верификация личности в Монако

Верификация личности и KYC/AML в Монако

Краткое изложение. Монако — это микрогосударство с населением около 39 000 жителей с одной из самых высоких концентраций богатства на душу населения в мире. Его структура AML/CFT регулируется Законом № 1.362 (2009, с поправками) о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и коррупцией, под надзором Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers (SICCFIN), финансового

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇲🇨

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Монако, с первого взгляда

Население Монако составляет примерно 39 000 человек (из которых только около 9 500 имеют монегасское гражданство) и ВВП на душу населения превышает 230 000 долларов США — самый высокий в мире. Экономика княжества основана на финансах, недвижимости, туризме и роскошных услугах. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Монако

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Carte d'identité monégasque

Carte de séjour

Passeport monégasque

Национальные удостоверения личности и паспорта EU/EEA

Французские carte nationale d'identité и паспорт

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Монако

SICCFIN

Подразделение финансовой разведки Монако, ответственное за получение и анализ отчетов о подозрительных транзакциях, выдачу руководящих принципов AML и координацию международного сотрудничества

CCAF

Осуществляет надзор за банками, инвестиционными фирмами, страховыми компаниями и поставщиками платежных услуг в отношении пруденциального соответствия и соблюдения AML

Отдел гражданского состояния (Section de l'État Civil)

Мэрия (Mairie de Monaco)

ограниченный

Отдел гражданского состояния управляет записями о рождении, браке и смерти. Национальные удостоверения личности выдаются Департаментом общественной безопасности (Sûreté Publique). Карты проживания выдаются негражданам-резидентам. Очень мал

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Монако

AML структура

Loi No. 1.362 (2009, с поправками до 2022)

Под надзором SICCFIN

- Loi No. 1.362 (2009, с поправками до 2022) — Закон о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и коррупцией. Определяет обязательства CDD, требования к бенефициарному владению, скрининг PEP и отчетность о подозрительных транзакциях. - Ordonnance Souveraine No. 2.318 (2009, с поправками) — Исполнительное регулирование, детализирующее подход на основе рисков, упрощенные и усиленные пороги должной осмотрительности и требования к ведению записей. - Loi No. 1.165 (1993, с поправками) — Закон о защите данных, модель

Защита данных

Закон № 1.165 о защите персональных данных. Commission de Contrôle des Informations Nominatives (CCIN) осуществляет надзор за исполнением.

Под надзором Национальный орган по защите данных

Структура защиты данных Монако (Закон 1.165/1993) ограничивает трансграничные передачи персональных данных в страны, обеспечивающие адекватную защиту. Франция и страны EU/EEA обычно считаются адекватными. Передачи в другие юрисдикции требуют разрешения от CCIN или соответствующих договорных

Штрафы за несоблюдение

- Административные штрафы до 5 000 000 евро или 10% от оборота

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Монако

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документов. Сканирование или фотографирование монегасского удостоверения личности, carte de séjour или паспорта (включая документы EU/EEA). 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с пассивным или активным обнаружением живости, сопоставленное с портретом документа. 3. Извлечение данных. Полное имя, гражданство, дата рожд

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

VASP, работающие в Монако, должны зарегистрироваться в Direction du Développement Économique и соблюдать полные обязательства CDD согласно Ordonnance Souveraine 8.634:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Société des Bains de Mer и любые игровые операторы должны соблюдать специфические для сектора требования AML:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Торговцы предметами роскоши, агенты по недвижимости и торговцы дорогими товарами, работающие в Монако, сталкиваются с обязательствами CDD, когда транзакции превышают 10 000 евро (наличными) или включают индикаторы высокого риска:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Монако

Биометрические карты проживания Монако (carte de séjour) и монегасские паспорта содержат сохраненные на чипе изображения лиц и отпечатки пальцев, что позволяет считывание чипа на основе NFC. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) является стандартом для дистанционной регистрации. Учитывая высокостоимостную клиентуру, многие учреждения Монако также требуют личной верификации для первоначального открытия счета, при этом дистанционный KYC используется для текущего управления отношениями и услуг с низким риском. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Монако

Является ли дистанционная верификация личности законной в Монако?

Да. Монако разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости по регулированию.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Монако?

Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Монако, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Монако?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Монако?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Монако.

Требуется ли биометрическое определение живости?

Большинство регулируемых секторов в Монако требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое определение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированное ISO 30107-3 PAD Level 2 определение живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Монако?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, определение живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Монако, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Монако?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Монако.