Верификация личности в Палау

Верификация личности и KYC/AML в Палау

Краткое изложение. Палау — тихоокеанское островное государство с населением около 18 000 человек в свободной ассоциации с Соединенными Штатами. Структура AML/CFT регулируется Financial Institutions Act (2001, с поправками) и Money Laundering and Proceeds of Crime Act (2001), под надзором Financial Institutions Commission (FIC). Палау является членом Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇵🇼

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Палау, с первого взгляда

Палау имеет население около 18 000 человек и ВВП примерно 280 миллионов долларов США. Нгерулмуд — столица; Корор — коммерческий центр. Экономика зависит от туризма, финансирования US Compact и рыболовства. Драйверы спроса на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Палау

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальная ID карта Палау

Паспорт Палау

Паспорт США и проездные документы США

Иностранные паспорта

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Палау

Corporate Registry Act

Формирование и регистрация компаний

Financial Intelligence Unit

Ответственен за получение и анализ STR (возможности ограничены

Attorney General

Преследование финансовых преступлений

Гражданский реестр

Office of Vital Statistics — Ministry of Health

ограниченный

Базовая гражданская регистрация рождений, смертей, браков. Очень малое население обеспечивает хорошее покрытие. Бумажные записи. US Compact of Free Association обеспечивает институциональную поддержку.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Палау

AML структура

Financial Institutions Act (2001, с поправками)

Под надзором Corporate Registry Act

- Financial Institutions Act (2001, с поправками) — Банковское регулирование, включая AML требования. - Money Laundering and Proceeds of Crime Act (2001) — Определяет правонарушения ML, требования CDD и отчетность STR. - Corporate Registry Act — Формирование и регистрация компаний. - Нет всеобъемлющего законодательства о защите данных.

Защита данных

Нет всеобъемлющего закона о защите данных

Под надзором Национальный DPA

Нет законодательства о защите данных. Нет формальных ограничений на трансграничную передачу данных. Финансовые данные подпадают под положения банковской тайны.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Палау

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Национальный ID, паспорт Палау или паспорт США. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Имя, дата рождения, номер документа. 4. PEP и санкционный скрининг. По спискам OFAC, EU, UN. 5. Постоянный мониторинг. Согласно требованиям FIC.

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Инициатива цифровой валюты Палау (партнерство с Ripple) потребует:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Палау не имеет формального регулирования iGaming.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Ограниченная активность маркетплейсов. Любые коммерческие транзакции через банковскую систему требуют базового CDD.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Палау

Палау не выдает биометрические документы удостоверения личности внутри страны. Паспорта США, которыми владеют граждане Палау, являются биометрическими. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) обеспечивает основу для удаленного KYC. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Палау

Является ли удаленная верификация личности законной в Палау?

Да. Палау разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию где требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Палау?

Didit верифицирует все основные национальные ID, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Палау, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Палау?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Палау?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальных списков наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Палау.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Палау требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением крипто/VASP требований в Палау?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Палау, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Палау?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Палау.