Верификация личности
создано для Россия 
Внутренний паспорт, заграничный паспорт, водительское удостоверение и вид на жительство в одной сессии, проверенные по российским регуляторным спискам наблюдения — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Россия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в России: дипфейки и атаки с использованием синтетических паспортов на рынке потребительского финансирования, подделка внутренних паспортов в устаревших и чиповых форматах, а также давление, связанное с санкциями, которое требует строгой проверки OFAC, UK OFSI, ЕС и ООН при каждой регистрации. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, интеллектуальный анализ устройств, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Федеральный закон 115-ФЗ (ПОД/ФТ)
- Федеральный закон 161-ФЗ (Национальная платежная система)
- Федеральный закон 152-ФЗ (Персональные данные)
- Положение ЦБР 499-П (CDD)
- 40 рекомендаций FATF
- Проверка санкций OFAC / OFSI / ЕС
Кто контролирует проверку личности в Россия.
CBR
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — центральный банк и орган пруденциального надзора для банков, поставщиков платежных услуг, микрофинансовых организаций и Национальной платежной системы в соответствии с Федеральным законом 161-ФЗ.
Rosfinmonitoring
Федеральная служба по финансовому мониторингу — подразделение финансовой разведки России. Получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Roskomnadzor
Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций — обеспечивает соблюдение Федерального закона 152-ФЗ о персональных данных, включая обязательство по локализации данных для граждан России.
FNS
Федеральная налоговая служба — администрирует реестр ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), используемый для идентификации налогоплательщиков при финансовом онбординге.
FSFM
Федеральная служба по финансовым рынкам (ныне объединена с ЦБР) — бывший надзорный орган по ценным бумагам и инвестиционным фондам, чьи списки наблюдения за правоприменением остаются активными в пуле AML-проверок.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Внутренний паспорт (Внутренний паспорт), Заграничный паспорт (Загранпаспорт, со считыванием чипа на электронных паспортах), Водительское удостоверение и Вид на жительство.
- Возвращает имя, номер документа, дату рождения, место выдачи и срок действия.
- Внутренний паспорт · Заграничный паспорт
- Водительское удостоверение
- Вид на жительство
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка активности ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс российские списки наблюдения:
- Федеральная служба безопасности (ФСБ) — Террористические организации — санкционные обозначения в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ.
- Национальный антитеррористический комитет — Единый федеральный список — обозначенные террористические организации и лица.
- Росфинмониторинг — Список обозначенных лиц — обозначения финансовых преступлений по Федеральному закону 115-ФЗ.
- Министерство обороны России (Северный флот) — военные чиновники PEP Уровня 2.
- Правительство Москвы — региональные чиновники PEP Уровня 4.
- Правительство Хабаровского края — региональные чиновники PEP Уровня 4.
- Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) — данные о правоприменении юридических лиц.
- Генеральный прокурор — Список наблюдения за правоприменением — обозначения правоприменения прокуратуры.
- Федеральная налоговая служба (ФНС) — Реестр налогового правоприменения — помеченные юридические и физические лица.
- OFAC SDN, UK OFSI, консолидированные санкции ЕС и ООН — критически важны для трансграничного взаимодействия.
- Совпадения оцениваются по серьезности — чиновник Министерства обороны отображается как PEP Уровня 2, региональный губернатор как PEP Уровня 4, санкции как критические.
- Включите постоянный мониторинг ($0.07 за пользователя в год), и Didit ежедневно перепроверяет каждого клиента, отправляя веб-хук в момент появления нового совпадения.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Привяжите каждую проверку к одной аудированной сессии.
- В настоящее время Didit не предоставляет публичный государственный API для проверки баз данных в России в качестве отдельной услуги — реестр внутренних паспортов МВД и система ИНН ФНС не предлагают публичный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Привяжите каждую проверку к одной аудированной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Россия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Россия.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Россия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.