Верификация личности в Сан-Томе и Принсипи
Краткое изложение. Сан-Томе и Принсипи — небольшое островное государство с населением приблизительно 230 000 человек в Гвинейском заливе и член Целевой группы по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). Система AML/CFT регулируется Законом № 11/2008 о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма,
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Сан-Томе и Принсипи имеет население около 230 000 человек и ВВП примерно 600 миллионов долларов США. Сан-Томе является столицей. Экономика зависит от какао, туризма, рыболовства и международной помощи. Факторы спроса на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Требования CDD для банков и финансовых учреждений
Национальное подразделение финансовой разведки, получающее и анализирующее подозрительные отчеты
Осуществляет надзор за банками и финансовыми учреждениями
Министерство юстиции
ограниченный
Гражданский реестр существует для небольшого островного населения. Выдается национальное удостоверение личности. Очень малое население делает возможной ручную проверку.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором BCSTP Instructions
- Lei No. 11/2008 — О предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма. - BCSTP Instructions — Требования CDD для банков и финансовых учреждений. - Отсутствует комплексное законодательство о защите данных.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Отсутствует законодательство о защите данных. Отсутствуют формальные ограничения на трансграничную передачу данных.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Имя, дата рождения, номер документа. 4. Проверка на PEP и санкции. По спискам ЕС, ООН, OFAC. 5. Постоянный мониторинг. Согласно требованиям BCSTP.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Ограниченное регулирование азартных игр. Применяется базовая CDD при наличии лицензии.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Базовая CDD для любых коммерческих банковских операций согласно закону AML.
Биометрическая проверка живости
Документы, удостоверяющие личность, не являются биометрическими. Фотографии в паспорте и обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) обеспечивают основу для удаленного KYC. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Сан-Томе и Принсипи разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Сан-Томе и Принсипи, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает 0,30 доллара за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают 1,00–2,50+ доллара за проверку.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (ЕС, ООН, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Сан-Томе и Принсипи.
Большинство регулируемых секторов в Сан-Томе и Принсипи требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Сан-Томе и Принсипи.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
