Верификация личности в Сент-Китс и Невис
Краткое изложение. Сент-Китс и Невис (SKN) — это двухостровное карибское государство с населением около 55 000 человек, которое принимает старейшую в мире программу гражданства за инвестиции (CBI) (с 1984 года). Его система AML/CFT регулируется Законом о доходах от преступлений и Правилами по борьбе с отмыванием денег, под надзором Комиссии по регулированию финансовых услуг и Восточно-Карибского центрального банка (E
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
В SKN проживает около 55 000 человек на двух островах. Экономика зависит от туризма, доходов от программы CBI и финансовых услуг. Ключевые вертикали, создающие спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
уголовная система для отмывания денег
обязательства по CDD, EDD, отчетности и ведению записей
регулирует программу гражданства с требованиями усиленной проверки благонадежности
надзирает за небанковскими финансовыми услугами
осуществляет надзор за местными банками
региональный орган типа FATF
Избирательное управление
ограниченный
Выдает избирательные удостоверения, используемые как основной документ удостоверения личности. Электронная система верификации недоступна.
Управление генерального регистратора
ограниченный
Гражданский реестр рождений, смертей и браков. Бумажная система.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Proceeds of Crime Act
- Proceeds of Crime Act — уголовная база для отмывания денег. - Anti-Money Laundering Regulations — обязательства по CDD, EDD, отчетности и ведению записей. - Virtual Asset Act (поправки 2024 года) — приводит регулирование VASP в соответствие со стандартами FATF. - CBI Act and Regulations — регулирует программу гражданства с требованиями усиленной проверки благонадежности. - Отсутствует всеобъемлющее законодательство о защите данных.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Нет всеобъемлющего закона о защите данных. Трансграничные передачи данных в целом неограничены.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документов. Избирательное удостоверение или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с определением живости. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, номер документа. 4. Проверка PEP и санкций. Списки наблюдения EU, UN, OFAC, CFATF, CBI. 5. Постоянный мониторинг. Согласно требованиям ECCB и FSRC.
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Согласно поправкам к Virtual Asset Act 2024 года:
Биометрическая проверка живости
Документы не имеют чипов. Оптическая проверка и сопоставление лицевых биометрических данных являются стандартом. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Сент-Китс и Невис разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Сент-Китс и Невис, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Сент-Китс и Невис.
Большинство регулируемых секторов в Сент-Китс и Невис требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое определение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, определение живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Сент-Китс и Невис, включая соблюдение EU Travel Rule при необходимости.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
