Верификация личности в Самоа

Верификация личности и KYC/AML в Самоа

Краткое изложение. Самоа (ранее Западное Самоа) — тихоокеанское островное государство с населением приблизительно 220,000 человек и экономикой, основанной на сельском хозяйстве, туризме, денежных переводах и значительном секторе оффшорных финансовых услуг. Система AML/CFT регулируется Money Laundering Prevention Act 2007 (с поправками 2018 г.) и Counter Terrorism Act 2014, под надзором Центрального банка Самоа (CBS

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇼🇸

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Самоа, с первого взгляда

Самоа имеет население приблизительно 220,000 человек на двух основных островах (Уполу и Савайи) и ВВП около USD 900 миллионов. Экономика зависит от туризма, сельского хозяйства (кокосы, таро, какао), рыболовства, денежных переводов и финансовых услуг. Вертикали, связанные с KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Самоа

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Паспорт Самоа

Национальное удостоверение личности Самоа

Водительские права Самоа

Свидетельство о рождении

Карточка регистрации избирателя

Иностранные паспорта и удостоверения личности

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Самоа

PIRI

Надзорный орган AML

Гражданский реестр

Регистратор рождений, смертей и браков — Министерство юстиции и судебной администрации

регулируемый

Гражданский реестр рождений, смертей, браков. Бумажная система с ограниченной цифровой инфраструктурой. Небольшое население обеспечивает разумное покрытие.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Самоа

AML структура

Money Laundering Prevention Act 2007 (MLPA, с поправками 2018 г.)

Под надзором PIRI

- Money Laundering Prevention Act 2007 (MLPA, с поправками 2018 г.) — основной закон AML. Определяет отчитывающиеся лица, требования CDD, отчетность о подозрительных транзакциях, отчетность о наличных транзакциях (порог WST 20,000 / приблизительно USD 7,400), и обязательства по бенефициарному владению. - Counter Terrorism Act 2014 — криминализирует финансирование терроризма и предусматривает реализацию целевых финансовых санкций. - International Banking Act 2005 — регулирует лицензирование международных (оффшорных) банков с требованиями AML

Защита данных

Нет комплексного закона о защите данных

Под надзором Национальный орган по защите данных

В Самоа нет комплексного законодательства о защите данных. Electronic Transactions Act 2008 предоставляет основу для электронных записей, но не рассматривает защиту данных подробно. Ключевые соображения:

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Самоа

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Цифровые финансовые услуги развиваются в Самоа, с расширением охвата мобильных денег (Digicel MyCash, мобильный банкинг BSP). Стандартный процесс KYC:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

В Самоа нет специального законодательства о виртуальных активах. CBS выпустил консультативные уведомления о рисках криптовалют. Любой VASP, ориентированный на пользователей Самоа, подпадал бы под общие обязательства AML согласно MLPA как отчитывающееся лицо. На практике лицензированных криптооператоров в Самоа не существует, хотя SIFA изучал

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Gambling Act 2014 Самоа регулирует физические азартные игры, но не устанавливает систему лицензирования онлайн-игр. Никакие операторы iGaming не лицензированы в Самоа.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Электронная коммерция в Самоа ограничена, сдерживается проникновением интернета (приблизительно 45-50%) и небольшим размером рынка. Специфических для маркетплейсов регуляций KYC не существует. Платежные процессоры подлежат общим обязательствам AML согласно MLPA и надзору CBS.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Самоа

Биометрическая верификация важна для множества случаев использования, связанных с Самоа: - Коридоры денежных переводов. Самоанские сезонные работники в Австралии и Новой Зеландии, отправляющие денежные переводы домой, требуют верифицированной личности для платформ мобильных переводов. Обнаружение живости позволяет удаленную регистрацию с рабочих мест. - Оффшорный сектор. Нерезидентные клиенты международных компаний и банков Самоа требуют удаленной биометрической верификации. - Финансовая инклюзия. Для самоанцев на внешних островах и в сельских районах с

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Самоа

Законна ли удаленная верификация личности в Самоа?

Да. Самоа разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую живость и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Самоа?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Самоа, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Самоа?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Самоа?

Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Самоа.

Требуется ли биометрическая живость?

Большинство регулируемых секторов в Самоа требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную живость ISO 30107-3 PAD Level 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Самоа?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, liveness, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Самоа, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Самоа?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Самоа.