Верификация личности в Сан-Марино

Верификация личности и KYC/AML в Сан-Марино

Краткое изложение. Сан-Марино — европейское микрогосударство с населением около 33 000 жителей, полностью окруженное Италией, со значительным банковским сектором относительно своего размера. Рамки AML/CFT регулируются Законом № 92/2008 (с поправками до 2019 года) о предотвращении и противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, под надзором Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), Сан-М

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇸🇲

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Сан-Марино, с первого взгляда

Население Сан-Марино составляет около 33 000 человек, а ВВП — примерно 1,8 млрд евро. Экономика основана на банковском деле, производстве, туризме и торговле. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Сан-Марино

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Carta d'identità sammarinese

Passaporto sammarinese

Permesso di soggiorno

Итальянские carta d'identità и паспорт

Документы, удостоверяющие личность EU/EEA

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Сан-Марино

AIF

Подразделение финансовой разведки Сан-Марино, ответственное за получение и анализ STR, выдачу руководящих принципов AML

BCSM

Осуществляет надзор за банками, финансовыми посредниками и платежными учреждениями

Гражданский реестр (Ufficio di Stato Civile)

Государственный секретариат по внутренним делам

ограниченный

Гражданский реестр ведет записи о рождении, браке, смерти и проживании. Выдаются национальные удостоверения личности. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) управляет номерами социального страхования. Очень небольшое население обесп

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Сан-Марино

AML структура

Legge No. 92/2008 (с поправками до Legge 196/2019)

Под надзором AIF

- Legge No. 92/2008 (с поправками до Legge 196/2019) — О предотвращении и противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность STR. - Legge No. 165/2005 — Закон о банковских и финансовых услугах. - Legge No. 171/2018 — Закон о защите данных, согласованный с принципами GDPR. Autorità Garante per la protezione dei dati personali осуществляет надзор за исполнением. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Регулирование виртуальных активов, треб

Защита данных

Закон о защите персональных данных. Учрежден орган по защите данных.

Под надзором Национальный DPA

Закон Сан-Марино о защите данных (Закон 171/2018) согласован с принципами GDPR. Трансграничные передачи в страны EU/EEA обычно разрешены. Передачи в другие юрисдикции требуют адекватных гарантий. DPA осуществляет надзор за исполнением.

Штрафы за несоблюдение

- Административные штрафы до 1 000 000 евро и уголовное преследование

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Сан-Марино

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Удостоверение личности Сан-Марино, паспорт или итальянский/EU документ, удостоверяющий личность. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Код ISS, полное имя, дата рождения, национальность, адрес. 4. Скрининг PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC и базам данных PEP

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

VASP, зарегистрированные в соответствии с Decreto Delegato 74/2019, должны соблюдать полные требования CDD:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Где выдаются лицензии iGaming:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Финансовые посредники и поставщики корпоративных услуг:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Сан-Марино

Паспорта Сан-Марино соответствуют ICAO 9303 с биометрическими данными. Национальное удостоверение личности не является биометрическим. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением документа и портрета является стандартом для удаленного онбординга. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Сан-Марино

Законна ли удаленная верификация личности в Сан-Марино?

Да. Сан-Марино разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.

Какие документы, удостоверяющие личность, верифицирует Didit в Сан-Марино?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Сан-Марино, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Сан-Марино?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Сан-Марино?

Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Сан-Марино.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Сан-Марино требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Сан-Марино?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Сан-Марино, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Сан-Марино?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Сан-Марино.