Верификация личности в Сейшельские Острова

Верификация личности и KYC/AML в Сейшельские Острова

Краткое изложение. Сейшелы являются членом Восточной и Южной Африканской группы по борьбе с отмыванием денег (ESAAMLG) и управляют значительным оффшорным Международным финансовым центром (IFC). Система AML/CFT регулируется Законом о борьбе с отмыванием денег и противодействии финансированию терроризма 2006 года (с поправками 2020 года), под надзором Подразделения финансовой разведки (FIU Seychelles) и Центрального

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇸🇨

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Сейшельские Острова, с первого взгляда

Население Сейшел составляет приблизительно 100 000 человек, а ВВП — около 2 миллиардов долларов США. Виктория (Маэ) является столицей. Экономика движется туризмом, рыболовством и финансовыми услугами. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Сейшельские Острова

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальное удостоверение личности Сейшел (NIC)

Паспорт Сейшел

Водительские права

Иностранные паспорта

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Сейшельские Острова

FIU Seychelles

Национальное FIU, получающее и анализирующее STR

CBS

Надзирает за банками и платежными учреждениями

FSA

Надзирает за страхованием, ценными бумагами, IBC, CSP, трастовыми компаниями и VASP

Отдел гражданского состояния / Система национальных удостоверений личности

Департамент гражданского состояния

регулируемый

Национальное удостоверение личности с высоким охватом, учитывая очень малое население. Гражданская регистрация всеобъемлющая. Доступны услуги электронного правительства.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Сейшельские Острова

AML структура

Закон о борьбе с отмыванием денег и противодействии финансированию терроризма 2006 года (с поправками 2020 года)

Под надзором FIU Seychelles

- Закон о борьбе с отмыванием денег и противодействии финансированию терроризма 2006 года (с поправками 2020 года) — Определяет CDD, риск-ориентированный подход, бенефициарное владение, скрининг PEP и отчетность STR. - Закон о бенефициарном владении 2020 года — Устанавливает требования к прозрачности бенефициарного владения IBC и отечественных компаний. - Закон о международных бизнес-компаниях 2016 года (с поправками) — Формирование IBC, требования к зарегистрированным агентам и AML-обязательства. - Закон об Управлении финансовых услуг 2013 года — Надзорные полномочия FSA

Защита данных

Закон о защите данных 2003 года

Под надзором Национальный DPA

Закон о защите данных 2003 года обеспечивает базовую защиту данных. Трансграничные передачи формально не ограничены, но подлежат принципам защиты данных. CSP, работающие в нескольких юрисдикциях, применяют договорные рамки управления данными.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Сейшельские Острова

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. NIC Сейшел или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом документа. 3. Извлечение данных. Номер NIC, полное имя, дата рождения, адрес. 4. Скрининг PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC и базам данных PEP. 5. Текущий

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

VASP, лицензированные FSA, должны соблюдать полные обязательства CDD:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Сейшелы не имеют всеобъемлющей системы лицензирования iGaming, но выдали некоторые игровые лицензии. Где применимо:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

CSP и оффшорные поставщики услуг сталкиваются с интенсивными требованиями KYC для формирования IBC:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Сейшельские Острова

Паспорта Сейшел являются биометрическими (ICAO 9303). NIC является смарт-картой, но не полностью биометрической. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением документ-портрет является стандартом для удаленного онбординга, особенно для международных бенефициарных владельцев IBC. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Сейшельские Острова

Является ли удаленная верификация личности законной на Сейшелах?

Да. Сейшелы разрешают удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где требуется регулированием.

Какие документы, удостоверяющие личность, верифицирует Didit на Сейшелах?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Сейшелах, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности на Сейшелах?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Сейшел?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства на Сейшелах.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов на Сейшелах требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований на Сейшелах?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Сейшел, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming на Сейшелах?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming на Сейшелах.