Верификация личности в Синт-Мартен
Краткое изложение. Синт-Мартен является составной страной Королевства Нидерландов с населением около 43 000 человек, занимающей южную часть острова Сен-Мартен (северная часть является французской территорией Сен-Мартен). Система AML/CFT регулируется Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (Национальным указом о сообщении о необычных
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Синт-Мартен имеет население около 43 000 человек и ВВП примерно 1,2 миллиарда долларов США. Филипсбург является столицей. Экономика движется туризмом (круизные суда, курорты), гостиничным бизнесом и торговлей. Факторы спроса на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Банковское регулирование
Регулирование казино, включая обязательства AML
Синт-Мартен принял Landsverordening bescherming persoonsgegevens (указ о защите данных
Подразделение финансовой разведки Синт-Мартена, получающее и анализирующее отчеты о необычных операциях
Совместный центральный банк для Кюрасао и Синт-Мартена, осуществляющий надзор за банками и страхованием
Осуществляет надзор за лицензированием казино и соблюдением требований
Бюро переписи
регулируемый
Гражданский реестр, ведущий записи о населении по голландской административной модели. Выдает документы, удостоверяющие личность.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions
- Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LvMOT) — Отчетность о необычных транзакциях. - Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LvID) — Требования CDD для финансовых услуг. - National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions — Банковское регулирование. - National Ordinance on Games of Hazard — Регулирование казино, включая обязательства AML. - Защита данных — Синт-Мартен принял Landsverordening bescherming persoonsgegevens (постановление о защите данных)
Защита данных
Под надзором Защита данных
Постановление Синт-Мартена о защите данных согласовано с голландскими/европейскими стандартами. Трансграничные передачи в страны ЕС/ЕЭЗ/Королевства обычно разрешены. Передачи в другие юрисдикции требуют адекватных гарантий.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документов. Голландское удостоверение личности, голландский паспорт или sedula. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Личный номер, полное имя, дата рождения, адрес. 4. Проверка PEP и санкций. По спискам санкций ЕС, ООН, OFAC и Нидерландов. 5. Постоянный мониторинг
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Нет специальной структуры VASP. Общие обязательства AML применяются в рамках LvMOT и LvID.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Казино, регулируемые постановлением о азартных играх, должны:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Торговцы предметами роскоши, ювелиры и операторы свободных портов сталкиваются с обязательствами CDD для наличных транзакций свыше ANG 5,000:
Биометрическая проверка живости
Голландские удостоверения личности и паспорта, выданные жителям Синт-Мартена, являются биометрическими (чип с изображением лица и отпечатками пальцев). Считывание чипа на основе NFC технически возможно. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) является стандартом для удаленной регистрации. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Синт-Мартен разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Синт-Мартене, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (ЕС, ООН, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Синт-Мартене.
Большинство регулируемых секторов в Синт-Мартене требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Синт-Мартена, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Синт-Мартене.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
