Верификация личности в Судан
Краткое изложение. Судан является одной из самых санкционированных и проблематичных с точки зрения соблюдения требований юрисдикций в мире. Страна находилась в списке всеобъемлющих санкций OFAC (статус государства-спонсора терроризма) с 1993 по декабрь 2020 года, когда статус SST был официально отменен. Однако остаточные санкции OFAC остаются в отношении конкретных суданских организаций и лиц. Судан также подлежит ограничениям EU
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Судана составляет приблизительно 48 миллионов человек, а довоенный ВВП — около 35 миллиардов долларов США (сейчас сильно сократился). Хартум является столицей. Экономика зависела от сельского хозяйства, добычи золота и транзитных сборов за нефть (из Южного Судана). Гражданская война в апреле 2023 года разрушила банковскую инфраструктуру, привела к перемещению около 10 миллионов человек и нарушила большую часть формальной экономической деятельности. Спрос на KYC ограничен, но существует в:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Судан работает полностью по исламской (шариатской)
Центральный банк и FIU, ответственные за банковский надзор и анализ STR
Де-факто приостановлено в зонах, затронутых конфликтом
Департамент гражданского реестра
ограниченный
Система национальных номеров существует. Гражданский реестр функционирует в городских районах, но охват затронут конфликтом, особенно в Дарфуре, Голубом Ниле и Южном Кордофане.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Исламская банковская система
- Anti-Money Laundering and Combating Terrorism Financing Act 2014 — Определяет CDD, отчетность STR, бенефициарное владение и соблюдение санкций. - Banking Business Act 2004 — Банковское регулирование. - Companies Act 2015 — Регистрация корпораций. - Исламская банковская система — Судан работает полностью по исламской (соответствующей шариату) банковской системе.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
В Судане нет всеобъемлющего законодательства о защите данных. Конфликт сделал системы управления данными в значительной степени неработоспособными. Финансовые данные подпадают под положения о банковской тайне согласно Banking Business Act, но правоприменение минимально.
Штрафы за несоблюдение
- Остаточные санкции OFAC с организациями из списка SDN требуют проверки каждой транзакции
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Любая финтех или финансовая услуга, работающая в Судане или с Суданом, должна проводить усиленную проверку благонадежности:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
В Судане нет системы VASP. CBOS исторически запрещал виртуальные активы. Использование криптовалют существует неформально для обхода санкций и денежных переводов. Любой VASP, обслуживающий суданских пользователей, должен проводить усиленную CDD с проверкой санкций как основным требованием.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Азартные игры запрещены согласно исламской правовой системе Судана.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Любая торговая площадка или платформа, обрабатывающая суданские транзакции, должна применять усиленную проверку благонадежности:
Биометрическая проверка живости
Программа биометрических паспортов Судана имеет ограниченный охват. Небиометрические документы удостоверения личности являются стандартными. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) обеспечивает основу для удаленного KYC там, где работает любая услуга. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Судан разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическое обнаружение живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Судане, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Судане.
Большинство регулируемых секторов в Судане требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированное обнаружение живости ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает проверку документов, обнаружение живости, проверку AML и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Судана, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Судане.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
