Верификация личности в Восточный Тимор

Верификация личности и KYC/AML в Восточный Тимор

Краткое изложение. Тимор-Лешти (Восточный Тимор) является одной из самых молодых наций в мире, независимой с 2002 года, с населением около 1,3 миллиона человек и нефтезависимой экономикой, переходящей к диверсификации. Система AML/CFT основана на Lei Anti-Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, Закон № 17/2011), н

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇹🇱

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Восточный Тимор, с первого взгляда

Тимор-Лешти имеет население около 1,3 миллиона человек и ВВП около 3,1 миллиарда долларов США, сильно зависящий от нефтяных доходов, управляемых через Нефтяной фонд (Fundo Petrolífero). Экономика является одной из самых маленьких в Юго-Восточной Азии. Деятельность финансового сектора сосредоточена в банковской сфере:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Восточный Тимор

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Bilhete de Identidade (BI)

Passaporte

Carta de condução

Избирательная карта (Kartaun Eleitoral)

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Восточный Тимор

BCTL

центральный банк, осуществляет надзор за всеми банками, поставщиками платежных услуг и страховыми компаниями на предмет соблюдения AML

UIF

национальное подразделение финансовой разведки, ответственное за получение, анализ и распространение отчетов о подозрительных операциях

Система гражданского реестра и удостоверений личности

SEFOPE / Национальное управление гражданской регистрации

ограниченный

Система гражданской регистрации, созданная после обретения независимости (2002). Выдается национальное удостоверение личности (Cartao de Identidade). Охват регистрации рождений улучшается, но пробелы остаются в сельских районах. Биометрическая регистрация избирателей

Биометрическая регистрация избирателей

Технический секретариат по избирательному администрированию (STAE)

ограниченный

Биометрическая регистрация правомочных избирателей. Дополняет гражданский реестр для целей верификации личности.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Восточный Тимор

AML структура

Law No. 17/2011

Под надзором BCTL

- Law No. 17/2011 — Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Определяет обязанные субъекты, требования CDD, отчетность о подозрительных операциях и обязательства по бенефициарному владению. - BCTL Instruction No. 02/2012 — Исполнительные правила для AML/CFT обязательств банков и финансовых учреждений. - BCTL Instruction No. 03/2017 — Усиленные требования CDD для денежных переводов и корреспондентского банкинга. - Law No. 5/2017 — О страховании, включая AML обязательства для страховых провайдеров

Защита данных

Нет комплексного закона о защите данных

Под надзором Национальный орган по защите данных

В Тиморе-Лешти нет комплексного закона о защите данных. Правила BCTL требуют ведения банковских записей в пределах юрисдикции, но общего требования локализации данных не существует.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Восточный Тимор

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Фотография Bilhete de Identidade (лицевая и обратная стороны) или страницы данных тиморского паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. Критически важно учитывая ограниченные возможности верификации через базы данных. 3. Извлечение данных. Полное имя,

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

В Тиморе-Лешти нет специального законодательства о виртуальных активах и лицензированных VASP. Любая криптовалютная услуга, действующая в Тиморе-Лешти или нацеленная на него, подпадает под общие обязательства AML/CFT согласно Law No. 17/2011. На практике регулируемого криптовалютного рынка не существует, и BCTL выпускал неофициальные предупреждения о

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Онлайн-азартные игры формально не регулируются в Тиморе-Лешти. Нет режима лицензирования для операторов iGaming. Любой оператор, нацеленный на тиморских пользователей из-за рубежа, не получит преимуществ от местной регулятивной базы, а обязательства KYC будут зависеть от юрисдикции лицензии оператора.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Деятельность электронной коммерции в Тиморе-Лешти минимальна, с ограниченным проникновением интернета (примерно 35-40% населения). Специальных правил KYC для торговых площадок не существует. Общие обязательства AML согласно Law No. 17/2011 применяются к любому поставщику платежных услуг, обслуживающему транзакции торговых площадок.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Восточный Тимор

Биометрическая верификация критически важна в Тиморе-Лешти учитывая отсутствие надежных поисков в базах данных. Национальное удостоверение личности включает фотографию, но не имеет встроенного биометрического чипа. Обнаружение живости в сочетании с сопоставлением портрета на документе является основным доступным методом автоматизированной верификации. Точность распознавания лиц должна учитывать различные условия освещения (многие пользователи в сельских районах фотографируют документы на улице) и старые фотографии удостоверений личности более низкого качества. Сертификация ISO 30107-3 PAD Level 2

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Восточный Тимор

Является ли дистанционная верификация личности законной в Тиморе-Лешти?

Да. Тимор-Лешти разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Тиморе-Лешти?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Тиморе-Лешти, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Тиморе-Лешти?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Тимора-Лешти?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Тиморе-Лешти.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Тиморе-Лешти требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Тиморе-Лешти?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Тимора-Лешти, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Тиморе-Лешти?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Тиморе-Лешти.