Верификация личности в Того

Верификация личности и KYC/AML в Того

Краткое изложение. Того является членом Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) и Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA). Его система AML/CFT регулируется UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, транспонированной в национальное законодательство и контролируемой на региональном уровне Banque Cent

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇹🇬

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Того, с первого взгляда

Население Того составляет приблизительно 8,8 миллиона человек, а ВВП — около 8,5 миллиарда долларов США. Ломе является столицей и коммерческим центром. Экономика основана на сельском хозяйстве (какао, кофе, хлопок), добыче фосфатов, портовых услугах и торговле. Три вертикали определяют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Того

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Carte nationale d'identité

Passeport

Carte d'électeur

Permis de conduire

Acte de naissance

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Того

BCEAO Instructions

Обязательные инструкции по CDD, внутреннему контролю и отчетности для всех финансовых учреждений в зоне UEMOA

BCEAO

Региональный центральный банк, осуществляющий надзор за всеми финансовыми учреждениями UEMOA в отношении пруденциального и AML соответствия

CENTIF-Togo

Национальное FIU, получающее, анализирующее и распространяющее STR

ANID (Agence Nationale d'Identification)

ANID

регулируемый

Биометрическая программа национальных удостоверений личности с цифровой регистрацией. ANID управляет национальной идентификацией и биометрической базой данных.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Того

AML структура

UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA

Под надзором BCEAO Instructions

- UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA — Региональная директива AML/CFT, транспонированная в национальное законодательство Того. Применяется единообразно во всех восьми государствах-членах UEMOA. - Loi No. 2018-004 — Национальная транспозиция директивы UEMOA AML. - BCEAO Instructions — Обязательные инструкции по CDD, внутреннему контролю и отчетности для всех финансовых учреждений в зоне UEMOA. - Loi No. 2019-014 — О защите персональных данных. Instance de Protection des Données à Caractère Personnel (IPDCP) супер

Защита данных

Ограниченная система защиты данных

Под надзором Национальный DPA

Закон о защите данных Того (Law 2019-014) ограничивает трансграничные передачи в страны с адекватной защитой или при наличии договорных гарантий. Может потребоваться разрешение IPDCP. Передачи в зоне UEMOA пользуются преимуществами региональной системы.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Того

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости. 3. Извлечение данных. Номер национального удостоверения личности, полное имя, дата рождения, адрес. 4. Скрининг PEP и санкций. По спискам EU, UN, OFAC, ECOWAS. 5. Постоянный мониторинг. Согласно инструкциям BCEAO

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Отсутствует система VASP. BCEAO выпустил предупреждения о виртуальных активах. Применяются общие обязательства UEMOA AML.

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Азартные игры регулируются национальным законодательством. Лицензированные операторы должны выполнять базовый CDD.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

1. Верификация личности продавца — национальное удостоверение личности или паспорт. 2. Верификация счета мобильных денег — привязанного к зарегистрированной SIM-карте. 3. Налоговая идентификация — NIF для продавцов-предприятий. 4. CDD торгового финансирования — для связанных с портом коммерческих транзакций свыше XOF 5 000 000.

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Того

Программа электронных удостоверений личности Того производит биометрические удостоверения личности. Выдаются биометрические паспорта. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) с сопоставлением документа и портрета является стандартом для удаленной регистрации. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Того

Является ли удаленная верификация личности законной в Того?

Да. Того разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию при необходимости согласно регулированию.

Какие документы, удостоверяющие личность, верифицирует Didit в Того?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Того, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Того?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Того?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML-обязательства в Того.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Того требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Того?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Того, включая соблюдение EU Travel Rule там, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Того?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Того.