Верификация личности в Тринидад и Тобаго

Верификация личности и KYC/AML в Тринидад и Тобаго

Краткое изложение. Тринидад и Тобаго — небольшая карибская экономика, основанная на нефти и газе, с непропорционально зрелым финансовым сектором — и режимом AML, который находится под почти непрерывным международным давлением в течение десятилетия. Страна была внесена в серый список FATF в 2017 году после принятого в ноябре 2015 года Отчета о взаимной оценке четвертого раунда CFATF, исключена 20 февраля 2020 года и сейчас

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇹🇹

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Тринидад и Тобаго, с первого взгляда

Тринидад и Тобаго имеет население около 1,5 миллиона человек и вторую по величине экономику в англоговорящем Карибском регионе после Ямайки. Финансовые услуги, энергетика и растущий сектор цифровых услуг обеспечивают большую часть спроса, связанного с KYC. Доминируют четыре вертикали, связанные с KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Тринидад и Тобаго

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Национальное удостоверение личности

Паспорт Тринидада и Тобаго

Водительские права

Вид на жительство

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Тринидад и Тобаго

Офис Уполномоченного по информации

учрежден в соответствии с Законом о защите данных 2011 года; его оперативные полномочия в отношении обработки данных частным сектором остаются необъявленными

EBC (Комиссия по выборам и границам)

EBC

ограниченный

Выдает национальные удостоверения личности. Электронный API для верификации недоступен для коммерческого использования.

Генеральный регистратор

Департамент генерального регистратора

ограниченный

Гражданский реестр рождений, браков, смертей. Оцифровка ограничена.

BIR (Совет внутренних доходов)

BIR

регулируемый

Налоговый орган. Онлайн-услуги доступны для информации о налогоплательщиках.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Тринидад и Тобаго

AML структура

Закон о доходах от преступлений, глава 11:27 (POCA)

Под надзором Офис Уполномоченного по информации

- Закон о доходах от преступлений, глава 11:27 (POCA) — основной статут AML, криминализирующий отмывание денег и устанавливающий рамки для должной осмотрительности клиентов, ведения записей и отчетности о подозрительных транзакциях. Первый приложение перечисляет категории «перечисленных предприятий», подпадающих под обязательства POCA. - Закон о подразделении финансовой разведки Тринидада и Тобаго, глава 72:01 (Закон FIUTT, 2009) — учреждает FIUTT, определяет «нерегулируемые финансовые институты» и уполномочивает FIUTT получать подозри

Защита данных

Закон о защите данных (2011)

Под надзором Офис Уполномоченного по информации

Закон о защите данных 2011 года устанавливает общие принципы конфиденциальности — законная обработка, спецификация целей, точность, ограничение хранения, меры защиты — и учреждает Офис Уполномоченного по информации. Только разделы общих принципов и разделы учреждения Уполномоченного являются

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Тринидад и Тобаго

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Коммерческий банк под надзором CBTT, NBFI или эмитент электронных денег, осуществляющий онбординг розничного клиента в соответствии с Положениями о финансовых обязательствах 2010 года и Руководством CBTT по AML/CFT от октября 2025 года, обычно проводит:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Регистранты TTSEC следуют отраслевым Руководящим принципам AML/CFT/CPF для сектора ценных бумаг, которые операционализируют POCA, Закон FIUTT и FORs для брокеров-дилеров, инвестиционных консультантов и зарегистрированных отчитывающихся эмитентов:

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

После принятия Закона о виртуальных активах и поставщиках услуг виртуальных активов 2025 года:

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Комиссия по контролю азартных игр лицензирует и контролирует игорные заведения, операторов игровых автоматов, организаторов тотализаторов и операторов онлайн-азартных игр в соответствии с Законом о контроле азартных игр (игры и ставки) 2021 года. Типы лицензий включают лицензию организатора, лицензию на помещения и персональную лицензию

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Тринидад и Тобаго

POCA и FORs не требуют конкретного стандарта обнаружения атак на презентацию. На практике инспекторы CBTT, TTSEC и FIUTT ожидают, что обязанные субъекты, использующие удаленную регистрацию, продемонстрируют: - доказательства сертификации ISO/IEC 30107-3 (PAD) для движка проверки живости; - четкое разделение между исходными биометрическими образцами и производными шаблонами; - минимизированное хранение артефактов проверки живости в соответствии с режимом чувствительности биометрических характеристик Закона о защите данных; - защищенный от подделки аудиторский журнал

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Тринидад и Тобаго

Является ли удаленная верификация личности законной в Тринидаде и Тобаго?

Да. Тринидад и Тобаго разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности верифицирует Didit в Тринидаде и Тобаго?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Тринидаде и Тобаго, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Тринидаде и Тобаго?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Тринидада и Тобаго?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Тринидаде и Тобаго.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Тринидаде и Тобаго требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD уровня 2.

Может ли Didit помочь с соблюдением криптовалютных/VASP требований в Тринидаде и Тобаго?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Тринидада и Тобаго, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Тринидаде и Тобаго?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Тринидаде и Тобаго.