Верификация личности в Турция
Турция является крупнейшим рынком верификации личности вне ЕС в регионе EMEA и одним из наиболее операционно зрелых стеков цифровых удостоверений в мире. Примерно 86 миллионов граждан зарегистрированы в Merkezi Nüfus İdare Sistemi (MERNIS), более 83 миллионов поликарбонатных смарт-удостоверений Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı (TCKK) было выдано с 2017 года, и e-Devlet Kapısı — национальный шлюз электронного правительства
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
В Турции проживает примерно 86 миллионов человек, ~65 миллионов из них взрослые, сосредоточенные в Стамбуле, Анкаре, Измире, Бурсе и Анталье. Проникновение банковских услуг высокое — Türkiye Bankalar Birliği насчитывает 58 активных кредитных учреждений (34 депозитных банка, 6 банков участия, 18 банков развития и инвестиций) плюс быстро расширяющийся сектор EMI и PI, лицензированный BDDK. Платежные услуги регулируются Законом № 6493, и сейчас существует более 80 лицензированных EMI и PI, включая ведущие цифровые банки страны (Papara, İninal, ininal, Param, Paycell, Ozan, TOM Group) и дочерние необанки каждого крупного банка. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) — центральный банк — управляет рельсом мгновенных платежей FAST и пилотным проектом CBDC Dijital Türk Lirası. Три структурных факта делают Тур
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML надзорный орган
Главное управление по вопросам населения и гражданства (NVİGM)
регулируемый
Центральная система управления населением. TC Kimlik No (11-значный национальный идентификационный номер) присваивается всем гражданам. Записи о гражданском состоянии и адресах всех турецких граждан и иностранцев, проживающих в Турции
NVİGM
регулируемый
Сервисный уровень обмена данными удостоверений личности, построенный на MERNIS, запущен в феврале 2005 года. SOAP XML веб-сервисы через SSL с WS-Security. Публичная конечная точка (бесплатная, ограниченная): tckimlik.nvi.gov.tr — позволяет базовую проверку TC Kim
Управление цифровой трансформации при Президенте
регулируемый
Централизованный портал цифрового правительства (turkiye.gov.tr). 60М+ зарегистрированных пользователей, 7,000+ цифровых услуг. Аутентификация: TC Kimlik No + пароль, электронная подпись, мобильная подпись (m-İmza), NFC-совместимый TC
Налоговое управление
регулируемый
Налоговое управление при Министерстве казначейства и финансов. 10-значная проверка VKN (Vergi Kimlik Numarası) доступна через Интерактивную цифровую налоговую службу (dijital.gib.gov.tr). Централизованная электронная счет-фактура
Министерство торговли
открытый
Центральная система реестра предприятий. Доступен онлайн-поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Law 5549
Основным статутом AML является Law No. 5549 — Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun (Закон о предотвращении отмывания доходов от преступлений), опубликованный в Resmi Gazete 18 октября 2006 года. Он транспонирует рекомендации FATF в турецкое право, определяет вселенную обязанных субъектов, налагает обязательства по CDD, ведению записей, обучению и STR, и наделяет MASAK полномочиями надзорного и правоприменительного органа. Он дополняется Law No. 6415 о предотвращении финансирования терроризма
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
- Uqudo — региональный агрегатор, сильное считывание NFC-чипа TCKK, активен в коридоре Залив-Турция. Документ + биометрия + проверка базы данных. - PayTR Kimlik Doğrulama — локально лицензированный поставщик NFC + liveness, тесно интегрированный с турецким платежным сектором. - Sanction Scanner — базирующийся в Стамбуле AML с
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Субъекты под надзором BDDK проводят CDD в соответствии с Law 5549, Tedbirler Yönetmeliği и — для удаленных потоков — Положением об удаленной идентификации (Uzaktan Kimlik Tespiti Regulation) от 1 апреля 2021 года (Resmi Gazete No. 31441, действует с 1 мая 2021 года). Стандартный поток онбординга 2025-2026 выглядит так:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
До июня 2024 года услуги криптоактивов в Türkiye находились в правовой серой зоне: криптовалюта не была законным платежным средством (Регламент TCMB 29833 от 16 апреля 2021 года запретил криптовалюту как платежный инструмент), но биржи и кастодианы были просто перечислены как обязанные субъекты MASAK через Коммюнике № 18 от 1 мая 2021 года с
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Türkiye является одной из самых ограничительных юрисдикций по азартным играм в Европе. Два статута устанавливают рамки:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Маркетплейсы, объявления, платформы для создателей контента, гиг-экономика, доставка еды и мобильные приложения находятся за пределами периметра обязанных субъектов MASAK, если только они также не предлагают платежные услуги, балансы кошельков или кредитование — в этом случае платежная часть лицензируется как PI или EMI в соответствии с Law 6493 и работает по BDDK
Биометрическая проверка живости
Самым важным текстом для eKYC в Türkiye является Регламент BDDK о методах удаленной идентификации, используемых банками, и установлении договорных отношений в электронной среде, опубликованный в Resmi Gazete от 1 апреля 2021 года, № 31441 и действующий с 1 мая 2021 года. Регламент: - Область применения. Первоначально применимый к bankalar (все депозитные и участвующие банки). Расширен в апреле 2023 года на finansal kiralama, faktoring, finansman и tasarruf finansman компании; в 2024 году координ
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Турция разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регламентом.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и вид на жительство, выданные в Турции, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Турции.
Большинство регулируемых секторов в Турции требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Турции, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет основанную на документах верификацию возраста и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Турции.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
