Верификация личности
создано для Кения 
Национальное удостоверение личности и паспорт за одну сессию, перекрестная проверка с Национальным регистрационным бюро — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Кения.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Кении: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов, нацеленные на финтех-компании, связанные с M-Pesa, и волна крипто-обменников, подделка национальных удостоверений личности в устаревших и переходных форматах Huduma, а также давление AML на трансграничные коридоры денежных переводов. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- POCAMLA (Закон о доходах от преступной деятельности и борьбе с отмыванием денег 2009 года)
- Закон о защите данных 2019 года
- Пруденциальное руководство CBK по AML/CFT
- Закон о национальной платежной системе 2011 года
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Кения.
CBK
Центральный банк Кении — пруденциальный надзор за банками, микрофинансовыми учреждениями, поставщиками платежных услуг и поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) в соответствии с Законом о VASP 2025 года.
CMA
Управление по рынкам капитала — надзор за ценными бумагами и рынками капитала. Устанавливает требования к удаленному подключению для лицензированных брокеров и управляющих фондами.
FRC
Центр финансовой отчетности — Подразделение финансовой разведки Кении. Получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с POCAMLA (Закон о доходах от преступной деятельности и борьбе с отмыванием денег 2009 года).
ODPC
Управление комиссара по защите данных — обеспечивает соблюдение Закона о защите данных 2019 года. Регулирует каждую проверку личности резидентов Кении.
IPRS
Интегрированная система регистрации населения — управляется Национальным регистрационным бюро. Поддерживает авторитетный гражданский реестр, используемый всеми кенийскими потоками KYC.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Национальное удостоверение личности, паспорт (считывание чипа на электронных паспортах), водительские права и удостоверение личности иностранца для иностранных резидентов.
- Возвращает имя, номер удостоверения личности, дату рождения, место выдачи и срок действия.
- Национальное удостоверение личности
- Паспорт — считывание чипа на электронном паспорте
- Водительские права · Удостоверение личности иностранца
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лица 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивает голову или моргает.
- Селфи на любой телефон или камеру ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс кенийские списки наблюдения:
- Национальная ассамблея Кении — члены парламента и высокопоставленные должностные лица законодательной власти (PEP Уровень 1).
- Совет по туризму Кении — государственные чиновники и члены правления полугосударственных организаций.
- Управление сельских дорог Кении — чиновники государственного агентства и высшее руководство.
- Найробийская фондовая биржа — принудительные меры в отношении компаний, акции которых котируются на бирже, и дисциплинарные решения биржи.
- Правительство округа Кисии — должностные лица исполнительной власти и ассамблеи округа (PEP Уровень 3-4).
- Правительство округа Бомет — должностные лица исполнительной власти и ассамблеи округа (PEP Уровень 3-4).
- АБР — Азиатский банк развития (Найроби) — список запретов и санкций многостороннего банка развития.
- Kenyan Wall Street — сигналы о негативных упоминаниях в СМИ от ведущего кенийского финансового журналистского издания.
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка с Национальным бюро регистрации.
Перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром.
- Сервис `ken_national_id` является канонической проверкой авторитетного источника POCAMLA. Охват взрослого населения ~90%.
- Оплата за успех:
$3.15за каждый окончательный результат. Плата не взимается, если реестр недоступен или отсутствуют необходимые поля. - Согласие пользователя не требуется — Didit напрямую работает с Национальным бюро регистрации.
Перекрестная проверка с Национальным бюро регистрации — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Кения Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Кения.
Kenya National ID
Источник: National Registration Bureau. $3.15 per successful query. Покрытие ~90% of adult population.
Списки AML, проверенные в Кения
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Кения.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.