Верификация личности в Тувалу
Краткое изложение. Тувалу — одно из самых маленьких и отдаленных государств мира — тихоокеанское атолловое государство с населением около 11 000 человек и ВВП около 60 миллионов долларов США. Система AML/CFT регулируется Законом о доходах от преступлений 2002 года и Законом о борьбе с терроризмом и транснациональной организованной преступностью 2009 года, под надзором Национального банка Тувалу (NBT) и Финансовой разведки Тувалу
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Тувалу имеет население около 11 000 человек на девяти коралловых атоллах и ВВП около 60 миллионов долларов США. Экономика зависит от доходов от лицензий на рыболовство, роялти от домена `.tv` (сданного в аренду Verisign), денежных переводов от тувалуанских моряков и работников диаспоры, а также международной помощи (в основном от Австралии, Новой Зеландии и Тайваня). Финансовый сектор минимален:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
обеспечивает общий надзор за финансовым сектором
Генеральный регистратор
ограниченный
Базовая гражданская регистрация рождений, смертей, браков. Самая маленькая экономика в мире. Бумажные записи. Минимальная цифровая инфраструктура. Очень малое население на девяти атоллах.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Министерство финансов
- Proceeds of Crime Act 2002 — устанавливает основы противодействия отмыванию денег, определяет обязанные субъекты, требования CDD и отчетность о подозрительных операциях. - Counter Terrorism and Transnational Organised Crime Act 2009 — криминализирует финансирование терроризма и предусматривает замораживание активов. - Banking Act 1978 — регулирует деятельность Национального банка Тувалу. - Financial Institutions Act 2006 — предусматривает регулирование финансовых институтов помимо NBT, хотя дополнительные институты не были
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
В Тувалу нет законодательства о защите данных. Нет требований локализации данных. На практике все технологически зависимые услуги используют оффшорную инфраструктуру — основная банковская система NBT поддерживается из Фиджи. Трансграничные передачи данных не регулируются.
Штрафы за несоблюдение
- Денежные переводы моряков. Тувалуанские моряки, работающие на международных грузовых и рыболовных судах, отправляют переводы через множество юрисдикций. Отправляющие учреждения (в Европе, Азии и Америке) должны проверять личности как отправителя, так и получателя, создавая спрос на верификацию тувалуанских документов
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
В Тувалу нет финтех-сектора. NBT проводит открытие счетов через личные процедуры в своем единственном отделении в Фунафути (столице) и периодические мобильные банковские визиты на внешние атоллы. KYC основывается на:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Криптовалюта не регулируется, не используется и практически недоступна в Тувалу. Ограничения пропускной способности интернета и отсутствие цифровой финансовой инфраструктуры делают принятие криптовалют нежизнеспособным.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Онлайн-азартные игры не регулируются и не присутствуют в Тувалу. Лицензионная система отсутствует.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Электронная коммерция фактически отсутствует в Тувалу. Доступ в интернет ограничен и дорог. Международные онлайн-покупки редки и обычно обрабатываются через диаспорные сети.
Биометрическая проверка живости
Биометрические технологии не развернуты внутри страны в Тувалу. Паспорт не содержит биометрического чипа. Для международных учреждений, дистанционно регистрирующих граждан Тувалу (в основном моряков): - Обнаружение живости с сопоставлением лиц по фотографиям в паспорте является основным автоматизированным методом верификации. - Качество документов может варьироваться — старые паспорта и удостоверения личности могут иметь фотографии низкого разрешения. - Сертификация ISO 30107-3 PAD Level 2 обеспечивает целостность верификации даже при
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Тувалу разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы противодействия отмыванию денег, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Тувалу, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Тувалу.
Большинство регулируемых секторов в Тувалу требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Тувалу, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Тувалу.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
