Верификация личности в Объединенные Арабские Эмираты
Верификация документов, биометрическая liveness и AML скрининг для бизнеса, работающего в Объединенных Арабских Эмиратах — по цене $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ, الإمارات العربية المتحدة) — самый развитый и юрисдикционно сложный рынок на Ближнем Востоке в области верификации личности и соблюдения требований по борьбе с финансовыми преступлениями. В стране с населением около 10 миллионов жителей (88% из которых являются иностранными гражданами) регулируемые организации работают под тремя параллельными системами финансового регулирования: федеральный режим под надзором Центрального банка ОАЭ (CBUAE) и Управления по ценным бумагам и товарам (SCA), режим Dubai International Financial Centre (DIFC) под надзором Dubai Financial Services Authority (DFSA), и режим Abu Dhabi Global Market (ADGM) под надзором Financial Services Regulatory Authority (FSRA). Поверх этого действует VARA (Virtual Assets Regulatory Authority) для Dubai-emi
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
Рас-эль-Хайма
ICA (Федеральное управление по вопросам личности, гражданства, таможни и портовой безопасности)
регулируемый
Биометрия отпечатков пальцев + лица
Платформа цифровой идентификации
регулируемый
Центральный банк ОАЭ
ограниченный
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Wynn Al Marjan Island
ОАЭ имеют постоянное население около 10 миллионов человек, из которых около 88% составляют экспатрианты из Южной Азии, Ближнего Востока, Европы, Африки и Восточной Азии. Федерация состоит из семи эмиратов (Абу-Даби, Дубай, Шарджа, Аджман, Умм-эль-Кайвайн, Рас-эль-Хайма и Фуджейра). Арабский язык является официальным; английский — основной язык бизнеса; хинди, урду, тагальский, малаялам, бенгальский и русский широко используются в потребительских финансовых услугах.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Штрафы за несоблюдение
- AML скрининг по более чем 1000 источникам санкций, PEP и негативных медиа, с проверкой транзакций в реальном времени для банковских переводов и потоков виртуальных активов.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Заявители в возрасте 15+ лет должны лично зарегистрировать биометрические данные в авторизованном сервисном центре ICP (отпечатки пальцев, изображение лица, цифровая подпись). Карта теперь обычно выдается в консолидированной форме с визой на проживание в ОАЭ для экспатриантов.
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Процедура CDD CBUAE для финансовых учреждений (впервые опубликована в 2019 году, обновлена до 2024 года) устанавливает практическое руководство по верификации личности для банков, обменных домов, платежных учреждений и страховщиков:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
ОАЭ являются единственным наиболее важным глобальным рынком для инструментов соблюдения требований VASP, поскольку здесь действуют три полностью операционных режима и введены правила, эквивалентные FATF, быстрее любой другой крупной юрисдикции.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
С началом работы GCGRA с 2023 года и лицензированием Wynn Al Marjan в 2024 году, ОАЭ открыли первый коммерческий игровой рынок GCC. Регулятор опубликовал (и продолжает расширять) технические стандарты для:
Биометрическая проверка живости
Федеральный декрет-закон 46/2021 об электронных транзакциях и доверительных услугах заменил закон об электронной коммерции 2006 года и создал три уровня электронной подписи: электронная, аутентифицированная электронная и квалифицированная электронная. Квалифицированные электронные подписи (например, подписи UAE Pass, выданные через аккредитованных поставщиков доверительных услуг) имеют такую же юридическую силу, как рукописные подписи. Регулируемые контракты (открытие банковского счета, кредитные соглашения, декларации AML, условия регистрации в криптосфере) могут быть полностью исполнены в цифровом виде.
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Объединенные Арабские Эмираты разрешают удаленную регистрацию KYC в рамках национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую liveness и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Объединенных Арабских Эмиратах, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все обязательства AML в Объединенных Арабских Эмиратах.
Большинство регулируемых секторов в Объединенных Арабских Эмиратах требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической liveness для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную liveness ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, liveness, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Объединенных Арабских Эмиратов, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Объединенных Арабских Эмиратах.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
