Верификация личности в Вануату
Краткое изложение. Вануату — тихоокеанское островное государство с населением около 320 000 человек и экономикой, основанной на сельском хозяйстве, туризме и заметном секторе оффшорных финансовых услуг. Структура AML/CFT регулируется Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2014 года (с поправками) и контролируется Резервным банком Вануату (RBV) и Подразделением финансовой разведки Вануату (VF
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Вануату имеет население около 320 000 человек на 83 островах и ВВП примерно 1 миллиард долларов США. Экономика основана на сельском хозяйстве (копра, какао, кава), туризме и финансовых услугах. Вертикали, связанные с KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
контролирует DSP и требует должной осмотрительности в отношении заявителей CBI через утвержденных агентов
Департамент гражданского реестра — Министерство внутренних дел
регулируемый
Введена система национальных удостоверений личности. Гражданский реестр ведет записи о рождении, смерти, браке. Охват улучшается, но пробелы в сельских/отдаленных островах сохраняются. Программа гражданства за инвестиции (CBI) добавляет сложности
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Комиссия по гражданству
- Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2014 (AML/CTF Act, с поправками 2023 г.) — определяет обязанные лица («отчитывающиеся лица»), требования CDD, отчетность о подозрительных транзакциях, отчетность о наличных транзакциях (порог VUV 1,000,000 / приблизительно USD 8,400), и обязательства по бенефициарному владению. - International Banking Act 2002 — регулирует лицензирование международных (оффшорных) банков, включая требования AML. - International Companies Act 1992 — регулирует регистрацию IBC с реги
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
В Вануату нет законодательства о защите данных. Нет требований к локализации данных. На практике:
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Цифровые финансовые услуги развиваются в Вануату, в основном через мобильные деньги (сервис мобильных денег Digicel имеет самое широкое покрытие). Процесс KYC:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Вануату начало регулировать услуги виртуальных активов через поправки к AML/CTF Act и руководство VFSC. Формирующаяся система KYC для VASP требует:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Регулирование онлайн-азартных игр в Вануату минимально. Interactive Gaming Act 2000 установил лицензионную систему, но немногие операторы получили лицензии, а правоприменение ограничено. Лицензированные операторы обязаны проводить CDD согласно AML/CTF Act, но сектор не является значительным потребителем KYC
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Электронная коммерция в Вануату ограничена доступом к интернету (приблизительно 35% проникновение) и небольшим размером рынка. Специфических для маркетплейсов регуляций KYC не существует. Общие обязательства AML согласно AML/CTF Act применяются к поставщикам платежных услуг, обслуживающим онлайн-транзакции.
Биометрическая проверка живости
Биометрическая верификация важна для множества случаев использования в Вануату: - Заявители CBI. Заявители DSP подают заявки через авторизованных агентов на международном уровне и требуют удаленной биометрической верификации. Стимул для мошенничества с личностью в заявлениях CBI высок, что делает обнаружение живости критически важным. - Оффшорный банкинг. Нерезидентные клиенты международных банков Вануату требуют удаленной верификации личности. - Денежные переводы сезонных работников. Граждане Вануату, работающие в Австралии и Новой Зеландии по программе PALM (Pa
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Вануату разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую живость и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Вануату, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Вануату.
Большинство регулируемых секторов в Вануату требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную живость ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, живость, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Вануату, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Вануату.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
