Верификация личности в Ватикан
Краткое изложение. Государство Ватикан (Stato della Citta del Vaticano) является самым маленьким суверенным государством в мире как по площади (0,44 км2), так и по населению (приблизительно 800 жителей). Несмотря на свой крошечный размер, Ватикан управляет значительной финансовой системой через Институт религиозных дел (IOR, обычно называемый «Банк Ватикана») и Администрацию патримония Ап
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Ватикан имеет постоянное население приблизительно 800 человек (духовенство, швейцарская гвардия и светские сотрудники) и более широкое сообщество примерно 4000 сотрудников, которые ездят на работу из Рима. Экономика является sui generis — финансируется пожертвованиями Петрова гроша, доходами музеев (Музеи Ватикана привлекают 5-6 миллионов посетителей ежегодно), доходами от недвижимости и инвестиционными доходами. Финансовый сектор состоит из двух учреждений:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
обеспечивает надзор за управлением IOR, отдельно от регулятивного надзора ASIF
учрежден Папой Франциском в 2014 году, обеспечивает общий финансовый надзор и аудиторские функции по всем структурам Ватикана
Губернаторство государства Ватикан
ограниченный
Губернаторство ведет записи очень малого постоянного населения (духовенство, швейцарская гвардия, светские сотрудники). Выдаются удостоверения личности и паспорта Ватикана. Минимальная инфраструктура верификации учитывая население
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Комиссия кардиналов по IOR
- Law No. XVIII (2013, с изменениями 2020) — «Нормы о прозрачности, надзоре и финансовой разведке». Основной закон AML/CFT, определяющий обязанные субъекты, требования CDD, отчетность о подозрительных операциях, обязательства по бенефициарному владению и отчетность по наличным операциям. - Law No. VIII (2013) — «Дополнительные нормы уголовного права». Криминализирует отмывание денег, финансирование терроризма и связанные преступления с наказаниями, включая лишение свободы. - Regulation No. 1 of ASIF (2015, с изменениями) —
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Ватикан не имеет всеобъемлющего закона о защите данных, аналогичного GDPR, хотя он не является членом ЕС/ЕЭЗ. Святой Престол имеет статус наблюдателя в Совете Европы, но не присоединился к Конвенции 108+ о защите данных.
Штрафы за несоблюдение
- Контроль MONEYVAL. Процесс оценки Совета Европы обеспечивает постоянную внешнюю подотчетность. Регресс в рейтингах соблюдения был бы дипломатически значимым.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
В Ватикане нет финтех-сектора. IOR является единственным финансовым учреждением, предоставляющим банковские услуги, и он работает через традиционные, сильно ручные процессы с личными клиентскими отношениями.
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Криптовалюта не используется и не регулируется в Ватикане. Никакие услуги виртуальных активов не работают в пределах юрисдикции. ASIF не выпускал руководящих принципов по виртуальным активам.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
В Ватикане нет индустрии азартных игр или гейминга.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Никакие цифровые торговые площадки не работают из Ватикана. Коммерческая деятельность Ватикана ограничена магазином Музеев Ватикана, Почтой Ватикана и Аптекой Ватикана, ни одна из которых не включает требования KYC для цифровых торговых площадок.
Биометрическая проверка живости
Биометрические технологии не развернуты для финансовой верификации в Ватикане. Паспорт Ватикана включает биометрические данные (изображение лица и отпечатки пальцев в чипе), но регистрация клиентов IOR полностью личная и основана на отношениях. Для международных учреждений, проводящих должную осмотрительность в отношении связанных с Ватиканом контрагентов, биометрическая верификация применялась бы к стандартным документам удостоверения личности вовлеченных лиц (обычно итальянские или другие паспорта ЕС, принадлежащие персоналу Ватикана
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Ватикан разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной AML системы, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Ватикане, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Ватикане.
Большинство регулируемых секторов в Ватикане требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Ватикана, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Ватикане.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
