Верификация личности в Йемен
Краткое изложение. Йемен — это пострадавшее от конфликта государство на Аравийском полуострове с населением около 34 миллионов человек, разрушенное гражданской войной с 2014 года. Страна фактически разделена между международно признанным правительством (базирующимся в Адене) и движением Ансар Аллах (хуситы), контролирующим Сану и северные территории. Система AML/CFT, основанная на Законе о противодействии отмыванию денег
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Йемена составляет около 34 миллионов человек, а довоенный ВВП сократился примерно на 50% с 2014 года. Экономика разрушена: ООН оценивает, что 21,6 миллиона человек нуждаются в гуманитарной помощи, и 80% населения живет за чертой бедности. Финансовый ландшафт:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
устанавливает надзорные полномочия CBY
базовая система регулирования страхования
учреждено в соответствии с законом 2010 года
Управление гражданского реестра и гражданского состояния
ограниченный
Гражданский реестр серьезно нарушен продолжающимся конфликтом. Разделенное управление между международно признанным правительством и властями хуситов. Многие офисы реестра уничтожены или недоступны. Записи о рождении
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Закон о Центральном банке Йемена
- Закон о противодействии отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма № 1 от 2010 года — определяет обязанные субъекты, требования CDD, отчетность о подозрительных транзакциях и обязательства по бенефициарному владению. Принят до конфликта. - Закон о Центральном банке Йемена — устанавливает надзорные полномочия CBY. - Банковский закон № 38 от 1998 года — регулирует лицензирование и деятельность банков. - Закон о страховании — базовая система регулирования страхования.
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
В Йемене нет функционального законодательства о защите данных. Закон AML/CFT 2010 года включает базовые требования к ведению записей, но правоприменение отсутствует. На практике:
Штрафы за несоблюдение
Соблюдение требований в Йемене полностью определяется международными санкциями и риском контрагента:
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
В Йемене нет финтех-сектора. Цифровая финансовая инфраструктура фактически отсутствует за пределами базовой координации хавала через мобильные телефоны. Проникновение интернета оценивается менее чем в 30%, с частыми отключениями в зонах конфликта.
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Криптовалюта не регулируется, не используется в значительной степени и практически недоступна в Йемене. Ограничения интернет-инфраструктуры и доминирование наличных и хавала делают принятие криптовалют нежизнеспособным.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Онлайн-азартные игры не существуют в Йемене. Азартные игры запрещены исламским правом, которое составляет основу йеменского личного статуса и уголовного права.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Электронная коммерция в Йемене незначительна. Ограниченный доступ к интернету, нестабильность валюты, отсутствие платежной инфраструктуры и условия конфликта препятствуют любой значимой деятельности торговых площадок.
Биометрическая проверка живости
Биометрические технологии не развернуты в внутренней финансовой системе Йемена. Для международных учреждений, верифицирующих йеменских граждан: - Йеменские паспорта не имеют биометрических чипов, требуя полагаться на сопоставление лиц с фотографиями в документах. - Качество фотографий в документах часто плохое, особенно для старых документов или поврежденных во время конфликта. - Обнаружение liveness должно учитывать переменное качество изображения и ограниченную доступность смартфонов среди йеменского населения. - ISO 30107-3 PAD
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Йемен разрешает удаленную регистрацию KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрический liveness и видеоидентификацию где требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Йемене, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Йемене.
Большинство регулируемых секторов в Йемене требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрического liveness для удаленной регистрации. Didit предоставляет сертифицированный ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, liveness, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Йемена, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Йемене.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
