Проверьте пользователя, просканируйте кошелек, зафиксируйте доказательства, за один вызов. $0.33 за проверку. 500 бесплатных каждый месяц. Глубина верификации, подтвержденная ЕС.
Robinhood Ventures
Нам доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Что требует MiCA
Каждая криптоплатформа в ЕС должна выполнять все три требования, для каждого клиента, в любом масштабе. Didit предлагает их в виде единого рабочего процесса по цене $0.33 за проверку, с 500 бесплатными проверками каждый месяц.
Выберите нужные проверки: ID, liveness, сравнение лиц, санкции, адрес, возраст, телефон, email, кастомные вопросы. Перетащите их в рабочий процесс на дашборде или отправьте тот же процесс через наш API. Настраивайте ветвления по условиям, проводите A/B-тесты, код не требуется.
Встраивайте нативно с помощью наших SDK для Web, iOS, Android, React Native или Flutter. Перенаправляйте на размещенную страницу. Или просто отправьте пользователю ссылку, по email, SMS, WhatsApp, куда угодно. Выберите то, что подходит вашему стеку.
Didit обеспечивает работу камеры, подсказки по освещению, мобильную передачу данных и доступность. Пока пользователь проходит проверку, мы оцениваем более 200 признаков мошенничества в реальном времени и верифицируем каждое поле по авторитетным источникам данных. Результат менее чем за две секунды.
Подписанные вебхуки в реальном времени синхронизируют вашу базу данных в момент одобрения, отклонения или отправки пользователя на проверку. Опрашивайте API по запросу. Или откройте консоль, чтобы просмотреть каждую сессию, каждый сигнал и управлять кейсами по своему усмотрению.
Didit · Пакет MiCA
Шаг 3 / 5
Не двигайтесь для проверки живости
Didit · AML
Didit · Проверка кошельков
$0.07 / user / year
Испания · Tesoro / Banco de España / SEPBLAC
Единственная платформа KYC (Know Your Customer), официально признанная правительством страны-члена ЕС более безопасной, чем личная верификация.
Поставщики услуг криптоактивов в ЕС
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"workflow_id": "wf_mica_user_verification",
"vendor_data": "user-42",
"metadata": { "purpose": "mica_onboarding" }
}'{ "session_url": "verify.didit.me/..." }// X-Signature-V2 verified upstream
if (payload.status === "Approved") {
unlockDeposits(payload.vendor_data);
enrollOngoingAml(payload.id_verification);
} else if (payload.status === "Declined") {
logHits(payload.aml.hits);
blockAndReview(payload.vendor_data);
}статус: Одобрено · Отклонено · На рассмотренииYou are integrating Didit's MiCA-aligned crypto user-verification workflow. MiCA is the EU's crypto rulebook; a regulated Crypto-Asset Service Provider (CASP) owes three things on every new customer:
1. Customer Due Diligence (CDD) — verify identity, screen for sanctions, file the evidence.
2. Ongoing monitoring — re-screen approved users as watchlists update.
3. Wallet screening for any crypto outflow — score the destination address before the transfer.
Didit ships all three on one workflow:
- KYC bundle at $0.33 per user (Sessions API)
- Continuous AML monitoring at $0.07 per user per year (automatic on any session with AML enabled)
- Wallet screening at $0.17 per crypto transaction managed, or $0.04 BYOK (Transactions API)
- First 500 verifications free every month, forever
PRE-REQUISITES
- Production API key from https://business.didit.me (sandbox key in 60s, no card).
- Webhook endpoint with HMAC SHA-256 verification using the X-Signature-V2 header and your webhook secret.
- A workflow_id from the Workflow Builder bundling ID Verification + Passive Liveness + Face Match 1:1 + Device & IP Analysis + AML Screening.
- Transaction Monitoring enabled in the Business Console (Transactions > Settings) with crypto screening on, if you handle crypto outflows.
STEP 1 — Verify the user with the Sessions API
POST https://verification.didit.me/v3/session/
Headers:
x-api-key: <your api key>
Content-Type: application/json
Body:
{
"workflow_id": "<wf id with KYC + AML modules>",
"vendor_data": "<your user id>",
"callback": "https://<your-app>/casp/kyc/callback",
"metadata": {
"purpose": "mica_onboarding",
"casp_reference": "<your internal reference>"
}
}
Response: 201 Created with a hosted-flow URL. Redirect the user. Sub-2-second median verdict.
STEP 2 — Read the signed webhook on KYC completion
Didit POSTs to your callback. Session statuses are Title Case With Spaces.
Body (excerpted):
{
"session_id": "<uuid>",
"vendor_data": "<your user id>",
"status": "Approved",
"id_verification": { "status": "Approved" },
"liveness": { "status": "Approved" },
"face": { "status": "Approved", "similarity_score": 0.94 },
"ip_analysis": { "status": "Approved" },
"aml": { "status": "Approved", "hits": [] }
}
Status enum (exact case): Approved | Declined | In Review | Resubmitted | Expired | Not Finished | Kyc Expired | Abandoned.
Verify the X-Signature-V2 header BEFORE reading the body — HMAC SHA-256 of the raw bytes with your webhook secret.
STEP 3 — Continuous AML monitoring is automatic
Every approved user is re-screened daily against the same 1,300+ sanctions, PEP, and adverse-media lists used at onboarding. There is NO separate endpoint to call.
When a previously-clean user crosses a threshold, the session status updates to "In Review" or "Declined" and your webhook fires the same payload shape as the original onboarding event with the new AML hits. A case opens automatically in the Business Console.
STEP 4 — Wallet screening on crypto outflows (Transactions API)
Required only if you transfer crypto on behalf of the user. Run BEFORE the crypto leaves.
POST https://verification.didit.me/v3/transactions/
Headers:
x-api-key: <your api key>
Content-Type: application/json
Body (required fields verified live):
{
"transaction_id": "<your internal reference>",
"transaction_category": "finance",
"include_crypto_screening": true,
"transaction_details": {
"direction": "OUTBOUND",
"amount": "0.25",
"currency": "ETH",
"currency_kind": "crypto",
"action_type": "withdrawal"
},
"subject": {
"entity_type": "individual",
"vendor_data": "<your user id>",
"full_name": "<user full name>"
},
"counterparty": {
"entity_type": "unhosted_wallet",
"full_name": "<destination wallet label>",
"payment_method": {
"method_type": "crypto_wallet",
"account_id": "<destination wallet address>"
}
}
}
REQUIRED fields the API rejects if missing:
- subject.vendor_data + subject.full_name
- counterparty.full_name
- transaction_details.direction + currency + currency_kind + amount
- For crypto: wallet address on counterparty.payment_method.account_id (OUTBOUND) or subject.payment_method.account_id (INBOUND post-transfer)
Wallet screening runs server-side when currency_kind = "crypto" and there is a wallet address in the right participant. No separate endpoint.
Transaction status enum (exact case, UPPER_SNAKE_CASE): APPROVED | IN_REVIEW | DECLINED | AWAITING_USER.
When a transaction enters AWAITING_USER, Didit creates a linked remediation session automatically and returns a verification URL on the response.
Branch logic:
APPROVED → ship the crypto.
IN_REVIEW → hold, route to analyst queue.
DECLINED → block, refund, log.
AWAITING_USER → redirect the user to the remediation session URL.
WEBHOOK EVENT NAMES
- Sessions: status changes flow through the standard session webhook.
- Transactions: transaction.created · transaction.updated · transaction.status.changed · transaction.alert.generated.
Verify X-Signature-V2 on every payload.
EVIDENCE + RECORD RETENTION
Every approved user comes with a signed evidence pack (document, biometric match, AML hits, device + IP) stored in the EU. Default retention 5 years post-relationship; configurable per workflow.
Didit holds the only formal EU-government attestation for a KYC platform — issued jointly by Spain's Tesoro, Banco de España, and SEPBLAC. The report files directly into the MiCA evidence pack.
CONSTRAINTS
- Session statuses use Title Case With Spaces (Approved, In Review). Transaction statuses use UPPER_SNAKE_CASE (APPROVED, IN_REVIEW). Don't mix them in the same code path.
- Default record retention is 5 years post-relationship; extend per your supervisor's guidance.
- 200+ fraud signals are evaluated on every KYC session at no extra cost — surface the score via the session decision payload.
Read the docs:
- https://docs.didit.me/sessions-api/create-session
- https://docs.didit.me/core-technology/aml-screening/overview
- https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening
- https://docs.didit.me/integration/webhooks
Start free at https://business.didit.me — sandbox key in 60 seconds, 500 verifications free every month, no credit card.$0 / месяц. Кредитная карта не требуется.
Платите только за то, что используете. Более 25 модулей. Публичные цены за модуль, без минимальной ежемесячной платы.
Индивидуальные MSA и SLA. Для больших объемов и регулируемых программ.
Начните бесплатно → платите только за выполненные проверки → переходите на Enterprise для индивидуального контракта, SLA или размещения данных.
Didit, это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством, платформа, которую мы хотели бы иметь, когда сами создавали продукты: открытая, гибкая и удобная для разработчиков, чтобы она работала как реальная часть вашего стека, а не как чёрный ящик, вокруг которого вы строите интеграцию.
Один API охватывает верификацию людей (KYC, знай своего клиента), верификацию компаний (KYB, знай свой бизнес), проверку криптокошельков (KYT, знай свою транзакцию) и мониторинг транзакций в реальном времени, на стеке, созданном для того, чтобы быть:
В основе: более 14 000 типов документов на более чем 48 языках, более 1000 источников данных и более 200 сигналов мошенничества для каждой сессии. Инфраструктура Didit динамически обучается на каждой сессии и становится лучше с каждым днём.
MiCA, Регламент (ЕС) 2023/1114, Регламент о рынках криптоактивов, это первый единый свод правил Европейского Союза для выпуска криптоактивов, публичных предложений, допуска к торгам и связанных с ними услуг. Он заменяет 27 различных национальных режимов для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) одной гармонизированной лицензией, действующей на всём едином рынке ЕС.
Надзор многоуровневый:
Didit предоставляет все необходимое поставщику услуг криптоактивов (CASP) для выполнения обязанностей MiCA по проверке клиентов, постоянному мониторингу и хранению доказательств, один рабочий процесс, $0.33 за пользователя, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, интеграция за 5 минут.
Любой бизнес, предлагающий одну из десяти услуг CASP, определённых в статье 3(1)(15), клиентам из ЕС:
На практике это охватывает централизованные биржи, он/офф-рэмпы, кастодиальные кошельки, брокеров, внебиржевые столы, консультационные услуги, платёжные учреждения, работающие с криптоактивами, и платформы токенизации. Истинно децентрализованные протоколы без идентифицируемого оператора и чистые одноранговые переводы находятся вне режима.
Клиенты Didit в рамках MiCA: AhoraCrypto (он/офф-рэмп, зарегистрированный Банком Испании), GBTC Finance (биржа + более 20 физических магазинов), TucanPay (платежи ЕС↔Латинская Америка), Agape Smart Money (международные денежные переводы в более чем 30 странах). Тот же рабочий процесс, тот же API /v3/, разные потоки депозитов + торговли далее.
Полный процесс обычно занимает менее 30 секунд от начала до конца, взять удостоверение, сфотографировать документ, сделать селфи, готово. Это самая высокая скорость на рынке. Традиционные KYC-провайдеры обычно тратят более 90 секунд на тот же процесс.
На бэкенде Didit возвращает результат менее чем за две секунды (p99), от момента завершения селфи пользователем до срабатывания вашего вебхука. Мобильный захват оптимизирован для медленных телефонов и сетей: прогрессивное сжатие изображений, отложенная загрузка SDK и передача в один тап с десктопа на телефон по QR-коду, если пользователь начал на вебе.
Три регламента, три задачи, все они применяются к CASP одновременно:
Didit охватывает все три в одном рабочем процессе:
Один контракт, один счёт, один аудиторский пакет.
Каждая сессия получает один из семи чётких статусов, поэтому ваш код всегда знает, что делать:
Approved, все проверки пройдены. Переведите пользователя дальше.Declined, одна или несколько проверок не пройдены. Вы можете разрешить пользователю повторно отправить конкретный неудавшийся шаг (например, переделать селфи), не перезапуская весь процесс.In Review, помечено для проверки комплаенс-отделом. Откройте кейс в консоли, просмотрите все сигналы, примите решение об одобрении или отклонении.In Progress, пользователь находится в процессе.Not Started, ссылка отправлена, пользователь ещё не открыл её. Отправьте напоминание, если она долго остаётся без внимания.Abandoned, пользователь открыл ссылку, но не завершил процесс вовремя. Повторно вовлеките или аннулируйте.Expired, срок действия ссылки на сессию истёк. Создайте новую сессию.Подписанный вебхук срабатывает при каждом изменении статуса, поэтому ваша база данных всегда остаётся синхронизированной. Заброшенные и отклонённые сессии бесплатны.
Рабочие данные по умолчанию обрабатываются и хранятся в Европейском Союзе, на Amazon Web Services. Корпоративные контракты могут предусматривать альтернативные регионы для юрисдикций, регуляторы которых этого требуют.
Шифрование повсюду. AES-256 в состоянии покоя для каждой базы данных, объектного хранилища и резервной копии. Transport Layer Security 1.3 при передаче для каждого вызова API, вебхука и сессии Business Console. Биометрические данные шифруются отдельным Customer Master Key.
Срок хранения контролируете вы. Срок хранения по умолчанию бессрочный (неограниченный), если вы не настроите более короткий, от 30 дней до 10 лет для каждого приложения, и вы можете удалить любую отдельную сессию в любое время из дашборда или API.
Сертификаты: SOC 2 Type 1 (аудит Type 2 в процессе), ISO/IEC 27001:2022, iBeta Level 1 PAD, и публичное подтверждение от Tesoro / SEPBLAC / CNMV Испании о том, что удалённая верификация личности Didit безопаснее, чем личная верификация. Полный отчёт доступен по адресу /security-compliance.
Didit по умолчанию соответствует требованиям регуляторов, важных для инфраструктуры идентификации:
Подробное описание, все сертификаты, все письма регуляторов: /security-compliance.
Три пути интеграции, выберите тот, который подходит вашему стеку:
Одна и та же панель управления, одна и та же система биллинга, одна и та же цена за успешную верификацию для всех трех вариантов. Пошаговое руководство на docs.didit.me/integration/integration-prompt.
Да. Wallet Screening (Know-Your-Transaction) оценивает каждый адрес депозита до того, как вы зачислите средства пользователю.
Возвращает:
sanctioned, mixer, exchange-high-risk, stolen funds, darknet, ransomware, phishing, scamЦены:
Покрытие блокчейнов: Ethereum + EVM-совместимые блокчейны (Polygon, BNB, Arbitrum, Optimism, Base), Bitcoin, TRON, Solana, а также основные Layer 2. Новые блокчейны добавляются по мере расширения покрытия провайдеров.
Результаты попадают в ту же систему управления кейсами, что и результаты AML, одна очередь, один рабочий процесс для проверяющего, один аудиторский след.
MiCA Статьи 67-68, CASP должны хранить записи об услугах, деятельности, заказах и транзакциях в течение не менее 5 лет (с возможностью продления до 7 по запросу компетентного органа).
Пакет ЕС по AML, записи CDD должны храниться в течение 5 лет после окончания деловых отношений, с возможностью продления государствами-членами до 10 лет.
TFR, данные Travel Rule должны сопровождать перевод и храниться в соответствии с теми же сроками хранения AML.
Модель хранения Didit:
GET /v3/session/... или массовый ZIP из КонсолиКогда пользователь закрывает свой аккаунт, отсчет срока хранения доказательств начинается с даты отключения, та же модель, которую регуляторы ожидают от традиционных финансовых учреждений.
Да, Didit, единственная KYC-платформа с официальной аттестацией государственного органа ЕС.
Испанская финансовая песочница, совместно управляемая:
…совместно подтвердили, что верификация Didit с использованием NFC + активной биометрии безопаснее, чем личная верификация. Отчет можно загрузить из вашей Бизнес-консоли, и он напрямую вписывается в ваши пакеты MiCA Статьи 16 (авторизация CASP) и Статьи 60 (поведение CASP).
Дополнительные сторонние сертификаты, поддерживаемые в актуальном состоянии:
Все сертификаты доступны по адресу /security-compliance и могут быть загружены по запросу.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.