Проверьте пользователя, просканируйте кошелек, зафиксируйте доказательства, за один вызов. $0.33 за проверку. 500 бесплатных каждый месяц. Глубина верификации, подтвержденная ЕС.
Нам доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Что требует MiCA
Каждая криптоплатформа в ЕС должна выполнять все три требования, для каждого клиента, в любом масштабе. Didit предлагает их в виде единого рабочего процесса по цене $0.33 за проверку, с 500 бесплатными проверками каждый месяц.
Выберите нужные проверки: ID, liveness, сравнение лиц, санкции, адрес, возраст, телефон, email, кастомные вопросы. Перетащите их в рабочий процесс на дашборде или отправьте тот же процесс через наш API. Настраивайте ветвления по условиям, проводите A/B-тесты, код не требуется.
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"workflow_id": "wf_mica_user_verification",
"vendor_data": "user-42",
"metadata": { "purpose": "mica_onboarding" }
}'{ "url": "verify.didit.me/..." }// X-Signature-V2 verified upstream
if (payload.status === "Approved") {
unlockDeposits(payload.vendor_data);
enrollOngoingAml(payload.id_verification);
} else if (payload.status === "Declined") {
logHits(payload.aml.hits);
blockAndReview(payload.vendor_data);
}статус: Одобрено · Отклонено · На рассмотренииYou are integrating Didit's MiCA-aligned crypto user-verification workflow. MiCA is the EU's crypto rulebook; a regulated Crypto-Asset Service Provider (CASP) owes three things on every new customer:
1. Customer Due Diligence (CDD) — verify identity, screen for sanctions, file the evidence.
2. Ongoing monitoring — re-screen approved users as watchlists update.
3. Wallet screening for any crypto outflow — score the destination address before the transfer.
Didit ships all three on one workflow:
- KYC bundle at $0.33 per user (Sessions API)
- Continuous AML monitoring at $0.07 per user per year (automatic on any session with AML enabled)
- Wallet screening at $0.17 per crypto transaction — $0.02 monitoring + $0.15 wallet screen, or bring your own screening provider (Transactions API)
- First 500 verifications free every month, forever
PRE-REQUISITES
- Production API key from https://business.didit.me (sandbox key in 60s, no card).
- Webhook endpoint with HMAC SHA-256 verification using the X-Signature-V2 header and your webhook secret.
- A workflow_id from the Workflow Builder bundling ID Verification + Passive Liveness + Face Match 1:1 + Device & IP Analysis + AML Screening.
- Transaction Monitoring enabled in the Business Console (Transactions > Settings) with crypto screening on, if you handle crypto outflows.
STEP 1 — Verify the user with the Sessions API
POST https://verification.didit.me/v3/session/
Headers:
x-api-key: <your api key>
Content-Type: application/json
Body:
{
"workflow_id": "<wf id with KYC + AML modules>",
"vendor_data": "<your user id>",
"callback": "https://<your-app>/casp/kyc/callback",
"metadata": {
"purpose": "mica_onboarding",
"casp_reference": "<your internal reference>"
}
}
Response: 201 Created with a hosted-flow URL. Redirect the user. Sub-2-second median verdict.
STEP 2 — Read the signed webhook on KYC completion
Didit POSTs to your callback. Session statuses are Title Case With Spaces.
Body (excerpted):
{
"session_id": "<uuid>",
"vendor_data": "<your user id>",
"status": "Approved",
"decision": {
"id_verifications": [{ "node_id": "id_verification_1", "status": "Approved" }],
"liveness_checks": [{ "node_id": "liveness_1", "status": "Approved" }],
"face_matches": [
{ "node_id": "face_match_1", "status": "Approved", "similarity_score": 0.94 }
],
"ip_analyses": [{ "node_id": "ip_analysis_1", "status": "Approved" }],
"aml_screenings": [{ "node_id": "aml_1", "status": "Approved", "hits": [] }]
}
}
Status enum (exact case): Approved | Declined | In Review | Resubmitted | Expired | Not Finished | Kyc Expired | Abandoned.
Verify the X-Signature-V2 header BEFORE reading the body — HMAC SHA-256 of the raw bytes with your webhook secret.
STEP 3 — Continuous AML monitoring is automatic
Every approved user is re-screened daily against the same 1,300+ sanctions, PEP, and adverse-media lists used at onboarding. There is NO separate endpoint to call.
When a previously-clean user crosses a threshold, the session status updates to "In Review" or "Declined" and your webhook fires the same payload shape as the original onboarding event with the new AML hits. A case opens automatically in the Business Console.
STEP 4 — Wallet screening on crypto outflows (Transactions API)
Required only if you transfer crypto on behalf of the user. Run BEFORE the crypto leaves.
POST https://verification.didit.me/v3/transactions/
Headers:
x-api-key: <your api key>
Content-Type: application/json
Body (required fields verified live):
{
"transaction_id": "<your internal reference>",
"transaction_category": "finance",
"include_crypto_screening": true,
"transaction_details": {
"direction": "OUTBOUND",
"amount": "0.25",
"currency": "ETH",
"currency_kind": "crypto",
"action_type": "withdrawal"
},
"subject": {
"entity_type": "individual",
"vendor_data": "<your user id>",
"full_name": "<user full name>"
},
"counterparty": {
"entity_type": "unhosted_wallet",
"full_name": "<destination wallet label>",
"payment_method": {
"method_type": "crypto_wallet",
"account_id": "<destination wallet address>"
}
}
}
REQUIRED fields the API rejects if missing:
- subject.vendor_data + subject.full_name
- counterparty.full_name
- transaction_details.direction + currency + currency_kind + amount
- For crypto: wallet address on counterparty.payment_method.account_id (OUTBOUND) or subject.payment_method.account_id (INBOUND post-transfer)
Wallet screening runs server-side when currency_kind = "crypto" and there is a wallet address in the right participant. No separate endpoint.
Transaction status enum (exact case, UPPER_SNAKE_CASE): APPROVED | IN_REVIEW | DECLINED | AWAITING_USER.
When a transaction enters AWAITING_USER, Didit creates a linked remediation session automatically and returns a verification URL on the response.
Branch logic:
APPROVED → ship the crypto.
IN_REVIEW → hold, route to analyst queue.
DECLINED → block, refund, log.
AWAITING_USER → redirect the user to the remediation session URL.
WEBHOOK EVENT NAMES
- Sessions: status changes flow through the standard session webhook.
- Transactions: transaction.created · transaction.updated · transaction.status.changed · transaction.alert.generated.
Verify X-Signature-V2 on every payload.
EVIDENCE + RECORD RETENTION
Every approved user comes with a signed evidence pack (document, biometric match, AML hits, device + IP) stored in the EU. Default retention 5 years post-relationship; configurable per workflow.
Didit holds the only formal EU-government attestation for a KYC platform — issued jointly by Spain's Tesoro, Banco de España, and SEPBLAC. The report files directly into the MiCA evidence pack.
CONSTRAINTS
- Session statuses use Title Case With Spaces (Approved, In Review). Transaction statuses use UPPER_SNAKE_CASE (APPROVED, IN_REVIEW). Don't mix them in the same code path.
- Default record retention is 5 years post-relationship; extend per your supervisor's guidance.
- 200+ fraud signals are evaluated on every KYC session at no extra cost — surface the score via the session decision payload.
Read the docs:
- https://docs.didit.me/sessions-api/create-session
- https://docs.didit.me/core-technology/aml-screening/overview
- https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening
- https://docs.didit.me/integration/webhooks
Start free at https://business.didit.me — sandbox key in 60 seconds, 500 verifications free every month, no credit card.
Для разработки, тестирования и первых пользователей.
Более 25 модулей с открытыми ценами. Автоматические скидки за объём.
Для больших объёмов и регулируемых программ.
Скидки за объём применяются автоматически по мере роста использования — никаких переговоров, никаких звонков от продаж.
Didit — это инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством. Мы создали платформу, которую сами хотели бы использовать при разработке продуктов: открытую, гибкую и удобную для разработчиков. Она легко интегрируется в ваш стек, а не работает как "чёрный ящик", который приходится обходить.
Единый API позволяет проверять физических лиц (KYC, know your customer), юридических лиц (KYB, know your business), анализировать криптокошельки (KYT, know your transaction) и отслеживать транзакции в реальном времени, на стеке, разработанном, чтобы быть:
В основе платформы: более 14 000 типов документов на 48+ языках, более 1000 источников данных и 200+ сигналов мошенничества для каждой сессии. Инфраструктура Didit динамически обучается с каждой сессией и становится лучше с каждым днём.
MiCA, Регламент (ЕС) 2023/1114, Регламент о рынках криптоактивов, это первый единый свод правил Европейского Союза для выпуска криптоактивов, публичных предложений, допуска к торгам и связанных с ними услуг. Он заменяет 27 различных национальных режимов для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) одной гармонизированной лицензией, действующей на всём едином рынке ЕС.
Надзор многоуровневый:
Didit предоставляет все необходимое поставщику услуг криптоактивов (CASP) для выполнения обязанностей MiCA по проверке клиентов, постоянному мониторингу и хранению доказательств, один рабочий процесс, $0.33 за пользователя, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, интеграция за 5 минут.
Любой бизнес, предлагающий одну из десяти услуг CASP, определённых в статье 3(1)(15), клиентам из ЕС:
На практике это охватывает централизованные биржи, он/офф-рэмпы, кастодиальные кошельки, брокеров, внебиржевые столы, консультационные услуги, платёжные учреждения, работающие с криптоактивами, и платформы токенизации. Истинно децентрализованные протоколы без идентифицируемого оператора и чистые одноранговые переводы находятся вне режима.
Клиенты Didit в рамках MiCA: AhoraCrypto (он/офф-рэмп, зарегистрированный Банком Испании), GBTC Finance (биржа + более 20 физических магазинов), TucanPay (платежи ЕС↔Латинская Америка), Agape Smart Money (международные денежные переводы в более чем 30 странах). Тот же рабочий процесс, тот же API /v3/, разные потоки депозитов + торговли далее.
Полный процесс обычно занимает менее 30 секунд от начала до конца, взять удостоверение, сфотографировать документ, сделать селфи, готово. Это самая высокая скорость на рынке. Традиционные KYC-провайдеры обычно тратят более 90 секунд на тот же процесс.
На бэкенде Didit возвращает результат менее чем за две секунды (p99), от момента завершения селфи пользователем до срабатывания вашего вебхука. Мобильный захват оптимизирован для медленных телефонов и сетей: прогрессивное сжатие изображений, отложенная загрузка SDK и передача в один тап с десктопа на телефон по QR-коду, если пользователь начал на вебе.
Три регламента, три задачи, все они применяются к CASP одновременно:
Didit охватывает все три в одном рабочем процессе:
Один контракт, один счёт, один аудиторский пакет.
Каждая сессия получает один из семи чётких статусов, поэтому ваш код всегда знает, что делать:
Approved, все проверки пройдены. Переведите пользователя дальше.Declined, одна или несколько проверок не пройдены. Вы можете разрешить пользователю повторно отправить конкретный неудавшийся шаг (например, переделать селфи), не перезапуская весь процесс.In Review, помечено для проверки комплаенс-отделом. Откройте кейс в консоли, просмотрите все сигналы, примите решение об одобрении или отклонении.In Progress, пользователь находится в процессе.Not Started, ссылка отправлена, пользователь ещё не открыл её. Отправьте напоминание, если она долго остаётся без внимания.Abandoned, пользователь открыл ссылку, но не завершил процесс вовремя. Повторно вовлеките или аннулируйте.Expired, срок действия ссылки на сессию истёк. Создайте новую сессию.Подписанный вебхук срабатывает при каждом изменении статуса, поэтому ваша база данных всегда остаётся синхронизированной. Заброшенные и отклонённые сессии бесплатны.
По умолчанию производственные данные обрабатываются и хранятся в Европейском Союзе на Amazon Web Services. Для корпоративных контрактов возможен запрос альтернативных регионов, если этого требуют регуляторы юрисдикции.
Шифрование повсюду. AES-256 для данных в состоянии покоя во всех базах данных, объектных хранилищах и резервных копиях. Transport Layer Security 1.3 для данных в пути при каждом вызове API, вебхуке и сессии Business Console. Биометрические данные шифруются отдельным Customer Master Key.
Срок хранения данных под вашим контролем. По умолчанию срок хранения неограничен (unlimited), если вы не настроите более короткий, от 30 дней до 10 лет для каждого приложения. Вы можете удалить любую отдельную сессию в любое время из дашборда или через API.
Сертификаты: SOC 2 Type 1 & Type 2, ISO/IEC 27001:2022, iBeta Level 1 PAD, а также публичное подтверждение от Tesoro / SEPBLAC / CNMV Испании о том, что удалённая верификация личности Didit безопаснее, чем личная верификация. Полный отчёт доступен по ссылке /security-compliance.
Didit по умолчанию соответствует требованиям регуляторов, важных для инфраструктуры идентификации:
Подробное описание, все сертификаты, все письма регуляторов: /security-compliance.
Три пути интеграции, выберите тот, который подходит вашему стеку:
Одна и та же панель управления, одна и та же система биллинга, одна и та же цена за успешную верификацию для всех трех вариантов. Пошаговое руководство на docs.didit.me/integration/integration-prompt.
Да. Wallet Screening (Know-Your-Transaction) оценивает каждый адрес депозита до того, как вы зачислите средства пользователю.
Возвращает:
sanctioned, mixer, exchange-high-risk, stolen funds, darknet, ransomware, phishing, scamЦены:
Покрытие блокчейнов: Ethereum + EVM-совместимые блокчейны (Polygon, BNB, Arbitrum, Optimism, Base), Bitcoin, TRON, Solana, а также основные Layer 2. Новые блокчейны добавляются по мере расширения покрытия провайдеров.
Результаты попадают в ту же систему управления кейсами, что и результаты AML, одна очередь, один рабочий процесс для проверяющего, один аудиторский след.
MiCA Статьи 67-68, CASP должны хранить записи об услугах, деятельности, заказах и транзакциях в течение не менее 5 лет (с возможностью продления до 7 по запросу компетентного органа).
Пакет ЕС по AML, записи CDD должны храниться в течение 5 лет после окончания деловых отношений, с возможностью продления государствами-членами до 10 лет.
TFR, данные Travel Rule должны сопровождать перевод и храниться в соответствии с теми же сроками хранения AML.
Модель хранения Didit:
GET /v3/session/... или массовый ZIP из КонсолиКогда пользователь закрывает свой аккаунт, отсчет срока хранения доказательств начинается с даты отключения, та же модель, которую регуляторы ожидают от традиционных финансовых учреждений.
Да, Didit — единственный KYC-провайдер с официальным подтверждением от правительства страны-члена ЕС.
Испанская финансовая "песочница", управляемая совместно:
...совместно подтвердили, что верификация Didit с NFC + активной биометрией безопаснее, чем личная верификация. Отчёт можно скачать из вашей Business Console, и он напрямую включается в ваши пакеты документов MiCA Article 16 (авторизация CASP) и Article 60 (поведение CASP).
Дополнительные актуальные сторонние сертификаты:
Все сертификаты доступны по ссылке /security-compliance и могут быть скачаны по запросу.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.