世界中の2,000以上の組織から信頼されています。
本人確認の仕組み ボリビアで.
- 不正行為の状況
- ボリビアでは、Carnet de Identidadの文書偽造、モバイルマネーウォレットの拡大に伴う合成ID詐欺、非公式経済のキャッシュフローが課題となっており、認可された協同組合やフィンテック貸付業者にとってKYCを複雑にしています。Diditは、顔モーフィング、リプレイ、インジェクション、文書改ざん、デバイスインテリジェンス、IP地理位置情報など、すべてのセッションで200以上のリアルタイム不正シグナルをスコアリングします。
- コンプライアンスフレームワーク
- Ley 393/2013 (金融サービス法)
- Ley 1040/2018 (マネーロンダリング対策法, ALD/CFT)
- Decreto Supremo 26052/2001 (不法収益合法化管理規則)
- GAFILAT 40の勧告
- FATF手法 2022
本人確認を監督する機関 ボリビアで.
ASFI
金融システム監督庁, 銀行、協同組合、フィンテック、保険、証券市場の健全性監督機関。Ley 393/2013に基づくKYCおよびAMLオンボーディング要件を所管。
UIF
金融調査ユニット, ボリビアの金融情報機関。Ley 1040/2018（マネーロンダリング対策法）に基づき、疑わしい取引報告書を受領。
BCB
ボリビア中央銀行, 中央銀行および決済システム規制機関。電子決済事業者およびモバイルマネーライセンスを監督。
SEGIP
Servicio General de Identificación Personal, ボリビアの住民登録機関です。Carnet de Identidadを発行し、`bol_cedula`サービスが照会する信頼できる本人確認データベースを管理しています。
ADSIB
Agencia para el Desarrollo de la Sociedad de la Información en Bolivia, データ保護と電子政府の標準化を担当するデジタルガバナンス機関です。
Carnet de Identidadをキャプチャして読み取ります。.
あらゆるスマートフォンでキャプチャ可能, 自動分類、OCR解析、テンプレート検証を行います。
- Carnet de Identidad（6～10桁の文書番号とオプションの部門接尾辞）、Pasaporte（生体認証パスポートのチップ読み取り）、Cédula de Identidad de Extranjero、Licencia de Conducirに対応。
- 氏名、CI番号、生年月日、性別、有効期限を返します。
- Carnet de Identidad (CI), 標準および生体認証形式
- Pasaporte, e-パスポートのチップ読み取り
- Cédula de Identidad de Extranjero
顔を照合し、実在する人物であることを証明します。.
セルフィーがライブで確認され、ID写真と照合されます。
- 重複チェック：既存ユーザー全体での1:N顔検索。無料。
- リスクの高いフロー向けのアクティブライブネス（$0.15）, ユーザーが顔を向けたり、まばたきしたりします。
- あらゆるスマートフォンまたはノートパソコンのカメラでのセルフィー
- ユーザーがデスクトップで開始した場合のモバイル連携QR
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングします。.
1,300以上のグローバルな制裁、PEP、ネガティブメディアリストに加え、ボリビアのウォッチリストにも対応しています。
- BOLIVIA, BOASFI, Bolivian Supervisor Authority of The Financial System, 金融システム監督庁の規制制裁登録（SIE）
- Electronic Gazette of the Trade Register of Bolivia, ボリビア商業登記の電子官報（商業警告リスト）
- Senate of Bolivia, ボリビア上院議員のPEPレベル2登録
- Bolivia Central Bank, ボリビア中央銀行の幹部PEP登録（レベル2）
- Ministry of Justice and Institutional Transparency, 司法・制度透明化省のPEPレベル1
- Office of the President of Bolivia, ボリビア大統領府のPEPレベル2
- GAFILAT, ラテンアメリカ金融行動グループの相互評価
- FATF, 金融活動作業部会（FATF）の統合リスト
- UN Security Council, 国連安全保障理事会の統合制裁リスト
- OFAC SDN, 米国財務省外国資産管理室の特別指定国民リスト
- Interpol, ラテンアメリカ地域の国際刑事警察機構（赤手配書）
- El Deber Digital, ネガティブメディア（SIP）
重要度に応じてスコアリングされます。継続的な監視（1ユーザーあたり年間$0.07）は毎日再チェックを行い、新たなヒットがあった場合はWebhookを送信します。
制裁、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングします。 , モジュール全体の詳細についてはドキュメントをご覧ください。
SEGIP住民登録情報と照合します。.
信頼できる住民登録情報と照合します。
- `bol_cedula`チェック（1回の成功した照会につき$0.20、エンドユーザーの同意は不要）は、Servicio General de Identificación Personalに直接アクセスします。
document_number+date_of_birthを入力すると、正規化された本人確認フィールド（identification_number、first_name、last_name、full_name、date_of_birth）が返されます。 - 文書番号は6～10桁である必要があります。送信前にスペース、ハイフン、部門接尾辞を削除してください。
SEGIP住民登録情報と照合します。 , モジュール全体の詳細についてはドキュメントをご覧ください。
すべての ボリビアの書類 Diditが対応しているのは.
住民登録およびAMLカバレッジ ボリビア向け.
Bolivia — Carnet de Identidad verification (SEGIP)
情報源: Servicio General de Identificación Personal (SEGIP) — authoritative civil registry。$0.20 per successful query。
ボリビアでスクリーニングされるAMLリスト
1,300以上の制裁リスト、政治的要人（PEP）リスト、ネガティブメディアリストに加え、各国の規制監視リストおよびPEP登録情報。
ワンクリックで新しい国に進出。 面倒な作業は私たちにお任せください。
ボリビアに関するよくある質問。
Diditとは何ですか？
Diditは、本人確認と不正対策のためのインフラです。私たちが自社製品を開発していたときに「こんなプラットフォームがあれば」と願ったものを形にしました。オープンで柔軟、そして開発者フレンドリーなので、ブラックボックスのように扱うのではなく、お客様のスタックに組み込んで活用いただけます。
単一のAPIで、個人の本人確認（KYC、顧客確認）、企業の本人確認（KYB、企業確認）、暗号資産ウォレットのスクリーニング（KYT、取引確認）、リアルタイムの取引監視をカバーします。このスタックは、以下の特長を備えています。
- 高速, 全セッションでp99が2秒未満
- 信頼性, 220以上の国で1,500社以上の企業が本番環境で利用
- セキュア, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPRネイティブ。スペインの金融規制当局から、対面での本人確認よりも安全であると正式に認定されています。
その基盤となるのは、48以上の言語に対応した14,000種類以上のドキュメントタイプ、1,000以上のデータソース、そして各セッションで200以上の不正シグナルです。Diditのインフラは、すべてのセッションから動的に学習し、日々進化しています。
Diditが提供するものは何ですか？
Diditは、本人確認と不正対策のためのインフラレイヤーです。単一のAPI（Application Programming Interface）で、4つの製品ラインにわたる25以上の構成可能なモジュールを提供します。
- ユーザー認証（KYC, 顧客確認）, 本人確認書類の検証、ライブネス判定、顔照合、アンチマネーロンダリング（AML）スクリーニング、IP（Internet Protocol）分析。フルバンドルで$0.33。
- ビジネス認証（KYB, 企業確認）, 登記情報、実質的支配者（UBO）情報、役員情報、法人AML、およびUBOごとのKYCセッション連携。
- 取引監視, リアルタイムのルールエンジン、ケース管理、疑わしい取引報告書（SAR）ワークフロー。
- ウォレットスクリーニング（KYT, 取引確認）, オンチェーンウォレットのリスク評価を1チェックあたり$0.15で提供。または、お客様のスクリーニングプロバイダーをDidit内で実行することも可能です。
これらのモジュールをビジュアルなノーコードビルダーで自由に組み合わせてワークフローを構築し、5分で導入できます。さらに、毎月500回分の検証が永年無料です。
Diditは、単一製品のKYC（顧客確認）ベンダーとどう違うのですか？
ほとんどの本人確認ベンダーは、KYCチェック、AMLリスト、ウォレットスクリーニングといった一部の機能のみを提供しています。Diditは、それらすべてを支えるインフラを提供しており、その違いは以下の6つの点で顕著です。
- 料金体系。 すべてのモジュールで料金を公開しています。フルKYCは$0.33、毎月500回分の検証が無料で、最低利用料金や契約期間の縛りもありません。単一製品ベンダーは、数万ドル規模の最低利用料金を営業担当者との商談の裏に隠しています。
- アクセス。 ワンクリックでサンドボックスを利用でき、初日からセルフサービスで利用可能。サインアップ後すぐに本番環境のキーを発行します。単一製品ベンダーは、契約がなければサンドボックスへのアクセスを許可せず、評価に数ヶ月かかることもあります。
- 開発者体験。 公開ドキュメント、Claude CodeやCursor向けのModel Context Protocol（MCP）サーバー、Web、iOS、Android、React Native、Flutter向けのネイティブSDKを提供しています。AIエージェントを使えば5分で統合でき、手作業でも半日で完了します。
- ユーザー体験。 業界最高の通過率、エンドツーエンドで2秒未満の推論速度、国に特化したキャプチャフロー、48以上の言語に標準対応しています。
- 柔軟性。 単一の
/v3/APIで、KYC、KYB（企業確認）、取引監視、KYT（取引確認）の25以上のモジュールを組み合わせることができます。KYBセッションでは、実質的支配者（UBO）ごとにリンクされたKYCを生成し、フラグが立てられた取引では、ステップアップKYCによる是正措置を生成します。これらはすべて同じセッション、同じWebhook契約、同じ監査証跡で処理されます。単一製品ベンダーは、単一のKYC形式しか提供せず、それ以上の機能はありません。 - AI時代の不正対策。 各セッションで200以上のリアルタイム不正シグナルをスコアリングします。ディープフェイク、インジェクション、合成ID、文書偽造、顔モーフィング、デバイスインテリジェンス、リプレイ攻撃などに対応。単一製品ベンダーは、ディープフェイクやインジェクションの検出をロードマップ上の項目として扱い、標準機能として提供していません。
フィンテックや暗号資産分野で一般的ですが、このアーキテクチャはマーケットプレイス、iGaming、モビリティなど、個人の身元と行動を把握する必要があるあらゆる業界に適しています。
ボリビアのデジタルオンボーディングにおける本人確認を管轄する規制当局はどこですか？
ボリビアの本人確認フローには、以下の4つの当局が関与しています。
- Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Ley 393/2013 (金融サービス法)に基づき、銀行、協同組合、フィンテック企業、証券会社に対するKYCおよびAMLのオンボーディング要件を定めています。
- Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), ボリビアの金融情報機関です。Ley 1040/2018 (マネーロンダリング対策法)に基づき、疑わしい取引報告書を受理します。
- Banco Central de Bolivia (BCB), 中央銀行であり、電子決済事業者およびモバイルマネーのライセンスを監督しています。
- Servicio General de Identificación Personal (SEGIP), 住民登録機関であり、Carnet de Identidadを発行し、
bol_cedulaデータベース検証の基盤となっています。
Diditは、ホスト型フロー、監査ログ、ウォッチリストカバレッジを提供し、これら4つの当局すべての要件を同時に満たします。同じPOST /v3/session/ワークフロー、同じJSONレポート、同じSOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001の証拠パッケージで対応可能です。
Diditはボリビアの本人確認情報をSEGIP登録情報と照合しますか？
はい、`bol_cedula`データベース検証サービス（`POST /v3/database-validation/`）を通じて照合します。
- `bol_cedula`, Servicio General de Identificación Personal (SEGIP)に直接アクセスします。1回の成功した照会につき$0.20で、エンドユーザーの同意は不要です。入力は
document_number（6～10桁、ハイフンなし）とdate_of_birthです。identification_number、first_name、last_name、full_name、date_of_birthを返します。
DiditはLey 393/2013に基づくASFI監督下のKYCに対応していますか？
はい、対応しています。 Ley 393/2013 (金融サービス法)およびそのUIF施行規則であるLey 1040/2018は、ASFIの監督下にあるすべての事業体（銀行、協同組合、フィンテック企業、電子決済事業者）に対し、オンボーディング前に顧客の身元を住民登録情報と照合し、AMLリスクをスクリーニングすることを義務付けています。
Diditは、単一のワークフローでフルスタックをカバーします。
- Tier 1のオンボーディングチェックとして、本人確認書類の検証 + パッシブライブネス + 顔照合1:1。
- ASFIが求める信頼できる情報源であるSEGIPに対する`bol_cedula`データベース検証。
- グローバルなリストに加え、ボリビアの規制ウォッチリスト（ASFI/BOASFI制裁、SEGIP PEP登録、BCB役員、UIF報告リスト）に対するAMLスクリーニング（1チェックあたり$0.20）。
- Ley 1040/2018の定期レビュー義務に対応するための継続的なAML監視（1ユーザーあたり年間$0.07）。
Diditをボリビア向けに統合するのにどれくらい時間がかかりますか？
サンドボックス環境なら5分、本番環境のフローなら週末で構築できます。
business.didit.meでサインアップし、APIキーを取得します。workflow_idを指定してPOST /v3/session/を呼び出すだけで、本人確認、パッシブライブネス、顔照合、AML、SEGIPデータベースを連携できます。- AIエージェントを利用する場合：
docs.didit.me/integration/integration-promptにある統合プロンプトをClaude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けます。エージェントがアプリケーションをプロビジョニングし、ワークフローを構築し、Webhookを接続し、スモークテストを実行します。 - Web、iOS、Android、React Native、Flutterの5つのSDKは、すべて同じセッションモデルを共有しています。
毎月最初の500回分の検証は永年無料です。本番環境に移行する前に、ボリビアのフルスタックを無料で試すことができます。
ボリビアのユーザー向けホスト型検証フローでは、どの言語が使用されますか？
ユーザーのブラウザまたはデバイスのロケールから自動検出されたボリビアスペイン語です。 ホスト型UIは48以上の言語に対応しており、ボリビアのユーザーはデフォルトでスペイン語のフローに誘導されます。国境を越えたユーザーや駐在員向けには、同じフローで英語も利用可能です。
ドキュメント認識レイヤーはUIレイヤーから分離されているため、キャプチャはどの言語でも機能し、管理コンソールはコンプライアンスチームが希望する言語に個別に設定できます。
ボリビアでの検証にかかる費用はエンドツーエンドでいくらですか？
モジュールごとの公開料金体系, セッションで実行された分だけお支払いいただきます。
- 本人確認, 1ドキュメントチェックあたり$0.15。
- パッシブライブネス, $0.10。アクティブライブネス, $0.15。
- 顔照合1:1, $0.05。顔検索1:N, 無料。
- AMLスクリーニング, 1チェックあたり$0.20。継続的なAML, 1ユーザーあたり年間$0.07。
- `bol_cedula`（SEGIP住民登録）, 1回の成功した照会あたり$0.20。
フルKYCバンドル（本人確認 + パッシブライブネス + 顔照合 + IP分析）は$0.33で、これは世界共通の基準価格です。毎月500回分の検証が無料で、クレジットカードは不要です。無料枠を超えた場合は、自動的にボリュームディスカウントが適用されます。