Identitätsprüfung
gebaut für Malawi 
Malawi National ID und Reisepass in einer Sitzung, geprüft gegen die Reserve Bank of Malawi, Financial Intelligence Authority und globale AML-Beobachtungslisten – $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Malawi.
- Betrugslandschaft
- Drei Faktoren prägen den Identitätsbetrug in Malawi: Deepfake- und synthetische ID-Angriffe auf Mobile-Money-Plattformen und das Wachstum des digitalen Bankwesens, Fälschungen von nationalen ID-Karten und grenzüberschreitende AML-Risiken auf den Korridoren nach Sambia, Tansania und Mosambik. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichtsmorphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Financial Crimes Act 2022
- National Registration Act 2009
- Electronic Transactions and Cyber Security Act 2016
- Reserve Bank of Malawi Act (Kapitel 44:02)
- ESAAMLG Mutual Evaluation Empfehlungen
- FATF 40 Empfehlungen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Malawi.
RBM
Reserve Bank of Malawi – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Geschäftsbanken, Mikrofinanzinstitutionen und Zahlungsdienstleister. Erlässt AML/CFT-Richtlinien für beaufsichtigte Unternehmen.
FIA
Financial Intelligence Authority – Malawis Financial Intelligence Unit. Verwaltet den Financial Crimes Act 2022 und erhält Verdachtsmeldungen (STRs) von regulierten Unternehmen.
MERA
Malawi Energy Regulatory Authority – parallele Regulierungsbehörde, die die Standards für die Meldung von Finanzkriminalität im Energie- und Versorgungssektor, der sich mit Finanzdienstleistungen überschneidet, verstärkt.
MACRA
Malawi Communications Regulatory Authority – setzt die Verpflichtungen im Bereich der elektronischen Kommunikation und des Datenschutzes durch, die für digitale Identitätsdienste in Malawi gelten.
ACC
Anti-Corruption Bureau Malawi – untersucht und verfolgt Korruptions- und Wirtschaftskriminalitätsdelikte. Listet verhaftete Personen gemäß den einschlägigen Finanzkriminalitätsgesetzen auf.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Nationaler Personalausweis, Reisepass (MRZ analysiert), Führerschein und Aufenthaltsgenehmigung für ausländische Einwohner.
- Rückgabe: vollständiger Name, Geburtsdatum, NID-Nummer, Dokumentennummer, Ablaufdatum.
- Nationaler Personalausweis (NID)
- Reisepass – MRZ analysiert
- Führerschein · Aufenthaltsgenehmigung
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Liveness ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus malawische Beobachtungslisten:
- Nationalversammlung von Malawi – Mitglieder des Parlaments (PEP Level 1) und hochrangige Beamte der Exekutive.
- Anti-Corruption Bureau Malawi – Personen, die wegen Finanzkriminalität und Korruption verhaftet oder angeklagt wurden.
- Reserve Bank of Malawi – aufsichtsrechtliche Durchsetzungsmaßnahmen und Warnhinweise an regulierte Unternehmen.
- Financial Intelligence Authority Malawi – Durchsetzungsbescheide gemäß dem Financial Crimes Act 2022.
- UN Security Council Consolidated Sanctions – aktive multilaterale Bezeichnungen für mit Malawi verbundene Unternehmen.
- OFAC SDN List – US Treasury Specially Designated Nationals mit Malawi-Bezug.
- ESAAMLG – Regionale Risikosignale der Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group.
- Interpol Southern Africa – Fahndungs- und Flüchtlingshinweise, die für das südliche Afrika relevant sind.
- Basel AML Index – Länderrisikobewertung und zugehörige Risikosignale.
Schweregrad-bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Datenbankvalidierung.
- Derzeit gibt es keine öffentliche Regierungsdatenbank-Validierungs-API für Malawi, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist – das National Registration Bureau bietet derzeit keine öffentliche Verbraucher-API an, die Drittanbietern zur Verfügung steht.
Datenbankvalidierung — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Malawi-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Malawi.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Malawi.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.