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Didit sammelt 2 Mio. $ ein und tritt Y Combinator (W26) bei
Didit
Naher Osten & Afrika

Identitätsprüfung
gebaut für Malawi Flagge von Malawi

Malawi National ID und Reisepass in einer Sitzung, geprüft gegen die Reserve Bank of Malawi, Financial Intelligence Authority und globale AML-Beobachtungslisten – $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.

Unterstützt von
Y Combinator
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Adelantos

Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.

Länderübersicht

Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Malawi.

Die Betrugsfläche und die Frameworks, die ein Engineering- oder Compliance-Leiter vor der Umfangsbestimmung einer Integration benötigt.
Betrugslandschaft
Drei Faktoren prägen den Identitätsbetrug in Malawi: Deepfake- und synthetische ID-Angriffe auf Mobile-Money-Plattformen und das Wachstum des digitalen Bankwesens, Fälschungen von nationalen ID-Karten und grenzüberschreitende AML-Risiken auf den Korridoren nach Sambia, Tansania und Mosambik. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichtsmorphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
Compliance-Frameworks
  • Financial Crimes Act 2022
  • National Registration Act 2009
  • Electronic Transactions and Cyber Security Act 2016
  • Reserve Bank of Malawi Act (Kapitel 44:02)
  • ESAAMLG Mutual Evaluation Empfehlungen
  • FATF 40 Empfehlungen
Regulierungsbehörden

Wer die Identitätsprüfung überwacht in Malawi.

Dies sind die Aufsichtsbehörden a Malawi Verifizierungsablauf muss antworten. Ein von Didit gehosteter Ablauf + ein Audit-Log deckt jeden einzelnen davon ab – keine separate Integration pro Agentur.
  • RBM

    Reserve Bank of Malawi – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Geschäftsbanken, Mikrofinanzinstitutionen und Zahlungsdienstleister. Erlässt AML/CFT-Richtlinien für beaufsichtigte Unternehmen.

  • FIA

    Financial Intelligence Authority – Malawis Financial Intelligence Unit. Verwaltet den Financial Crimes Act 2022 und erhält Verdachtsmeldungen (STRs) von regulierten Unternehmen.

  • MERA

    Malawi Energy Regulatory Authority – parallele Regulierungsbehörde, die die Standards für die Meldung von Finanzkriminalität im Energie- und Versorgungssektor, der sich mit Finanzdienstleistungen überschneidet, verstärkt.

  • MACRA

    Malawi Communications Regulatory Authority – setzt die Verpflichtungen im Bereich der elektronischen Kommunikation und des Datenschutzes durch, die für digitale Identitätsdienste in Malawi gelten.

  • ACC

    Anti-Corruption Bureau Malawi – untersucht und verfolgt Korruptions- und Wirtschaftskriminalitätsdelikte. Listet verhaftete Personen gemäß den einschlägigen Finanzkriminalitätsgesetzen auf.

Verifizierungsablauf · Eine API

Vier Module. Eine Verifizierung.

ID, Biometrie, AML und ein Malawi-Datenbank-Abgleich – in einem Workflow zusammengefasst, pro Erfolg abgerechnet, in einem Bericht zurückgegeben.
01 · ID

ID erfassen und lesen.

Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.

  • Nationaler Personalausweis, Reisepass (MRZ analysiert), Führerschein und Aufenthaltsgenehmigung für ausländische Einwohner.
  • Rückgabe: vollständiger Name, Geburtsdatum, NID-Nummer, Dokumentennummer, Ablaufdatum.
Dokumentation lesen
Stufe 01ID erfassen und lesen
  • Nationaler Personalausweis (NID)
  • Reisepass – MRZ analysiert
  • Führerschein · Aufenthaltsgenehmigung
02 · Biometrisch

Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..

Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.

  • Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
  • Aktive Liveness ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
Dokumentation lesen
Stufe 02Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist.
  • Selfie mit jedem Telefon oder Laptop-Kamera
  • Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
03 · AML

Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.

Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus malawische Beobachtungslisten:

  • Nationalversammlung von Malawi – Mitglieder des Parlaments (PEP Level 1) und hochrangige Beamte der Exekutive.
  • Anti-Corruption Bureau Malawi – Personen, die wegen Finanzkriminalität und Korruption verhaftet oder angeklagt wurden.
  • Reserve Bank of Malawi – aufsichtsrechtliche Durchsetzungsmaßnahmen und Warnhinweise an regulierte Unternehmen.
  • Financial Intelligence Authority Malawi – Durchsetzungsbescheide gemäß dem Financial Crimes Act 2022.
  • UN Security Council Consolidated Sanctions – aktive multilaterale Bezeichnungen für mit Malawi verbundene Unternehmen.
  • OFAC SDN List – US Treasury Specially Designated Nationals mit Malawi-Bezug.
  • ESAAMLG – Regionale Risikosignale der Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group.
  • Interpol Southern Africa – Fahndungs- und Flüchtlingshinweise, die für das südliche Afrika relevant sind.
  • Basel AML Index – Länderrisikobewertung und zugehörige Risikosignale.

Schweregrad-bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.

Dokumentation lesen
Stufe 03Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte

Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.

04 · Register

Datenbankvalidierung.

  • Derzeit gibt es keine öffentliche Regierungsdatenbank-Validierungs-API für Malawi, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist – das National Registration Bureau bietet derzeit keine öffentliche Verbraucher-API an, die Drittanbietern zur Verfügung steht.
Dokumentation lesen
Stufe 04Datenbankvalidierung

Datenbankvalidierung — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.

Abgedeckte Dokumente

Jede Malawi-Dokument Didit akzeptiert.

Eine Zeile pro akzeptiertem Nachweis – Flagge, Dokumentname, Dokumenttyp. Live aus der Didit Business Console.
Autoritative Datensätze

Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Malawi.

Eine Karte pro Datensatz, den Didit abgleicht – Personenstandsregister über die Database Validation API plus den globalen AML-Watchlist-Pool. Jede Karte verweist auf die technischen Dokumente.
Von Grund auf konform

Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.

Wir gründen die lokalen Tochtergesellschaften, sichern die Lizenzen, führen die Penetrationstests durch, erwerben die Zertifizierungen und passen uns jeder neuen Vorschrift an. Um Verifizierungen in einem neuen Land zu versenden, legen Sie einen Schalter um. Über 220 Länder live, vierteljährlich geprüft und Pen-getestet – der einzige Identitätsanbieter, den eine Regierung eines EU-Mitgliedstaates formell als sicherer als die persönliche Verifizierung bezeichnet hat.
Sicherheits- und Compliance-Dossier lesen
EU Finanz-Sandbox
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Informationssicherheit · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
EU-konform durch Design
FAQ

Häufig gestellte Fragen zu Malawi.

Infrastruktur für Identität und Betrug.

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